פוליסות חיסכון הם מוצר אטרקטיבי במיוחד לניהול השקעות בצורה מקצועית, תוך שמירה על נזילות כספי ההשקעה ובאפיק שהוא זמין גם למשקיעים בסכומים קטנים ובינוניים. בשנים האחרונות הפכו פוליסות החיסכון למוצר פופולארי בארץ ונכון לסוף שנת 2021, פוליסות חיסכון גייסו בממוצע כ – 850 מיליוני שקלים בכל חודש.

לפני ימים ספורים פורסם כי חברת הביטוח הפניקס, חברת הביטוח הגדולה בארץ המנהלת בארץ תיקי השקעות ומציעה פוליסות חיסכון לצד מוצרי ביטוח והשקעה נוספים, מתחילה לשווק שתי פוליסות חיסכון באסטרטגיית ההשקעה של בית ההשקעות בלאקרוק, בית ההשקעות הגדול בעולם המנהל נכסים בשווי כולל של מעל 10 טריליוני דולרים. מדובר בהזדמנות שחשוב להכיר – ואנחנו כאן, עם כל הפרטים.

היתרונות הגדולים בפוליסות חיסכון

חיסכון באמצעות פוליסת חיסכון מהווה אפיק אטרקטיבי להשקעת כספים, כאשר פוליסות חיסכון, בדומה לקופות גמל להשקעה, מאפשרות חיסכון במגוון אפיקים (כללי, מנייתי, אג”ח וכדומה) ללא מגבלה על הסכום המופקד או תקופת החיסכון (כמו גם ללא הטבות מס כפי שניתן למצוא במוצרי חיסכון פנסיוניים). דמי הניהול בפוליסות חיסכון דומים לאלה בקופות גמל להשקעה (על פי חוק עד 2% אולם בפועל מרבית פוליסות החיסכון גובות בין 0.8% ל – 1.2% דמי ניהול שנתיים). דמי הניהול בפוליסות החדשות של הפניקס ובלאקרוק צפויים להיות נמוכים בכ – 50% ביחס לדמי הניהול הממוצעים בניהול קרנות נאמנות.

לבחינה, ניתוח והשוואה של מכשירי השקעה – השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יצור איתכם קשר!

היתרונות האסטרטגיים של פוליסות חיסכון בשיתוף הפעולה עם בלאקרוק

בית ההשקעות בלאקרוק משווק אפליקציה למנהלי השקעות בשם אלאדין, המאפשרת קבלת החלטות בנוגע להרכב תיק ההשקעות והנכסים המנוהלים בו בזמן אמת ובליווי של צוות ניהול השקעות מטעם בלאקרוק עצמה. שיתוף הפעולה בין ניהול ההשקעות של הפניקס והיכולות האסטרטגיות של בלאקרוק הוליד שתי פוליסות חיסכון חדשות בעלות פיזור השקעות גלובלי וניהול של מומחים בעלי מוניטין בין לאומי בניהול מוצרי השקעה.

מערכת אלאדין של בלאקרוק מסייעת בתהליך קבלת ההחלטות של מנהלי ההשקעות, תוך שימוש בנתונים המתעדכנים כל העת בידי צוות ההשקעות הבין לאומי וכלים חכמים לניהול סיכונים, פיזור וגיוון התיק. 2,450 מנהלי השקעות מומחים הפועלים במסגרת בית ההשקעות בלאקרוק, מאפשרים עדכון שוטף במערכת שנחשבת המתקדמת בעולם לקבלת החלטות אסטרטגיות בניהול תיק השקעות רווחי

פוליסת חיסכון שמנוהלת בדולרים – יתרון מבחינת נוחות ניהול הפוליסה

בעת ההשקעה בפוליסות החיסכון של הפניקס ובלאקרוק, ניתן להשקיע במטבע דולרי, בשונה ממה שהיה עד כה הנוהל בפוליסות החיסכון. כל הפעולות בניהול פוליסות החיסכון של בלאקרוק יכולות להתבצע בדולר.

החוסכים בפוליסות של הפניקס נשארים לקוחות הפניקס ואינם תלויים בבלאקרוק

לאחרונה שמענו על הפסקת השיווק של קרנות בלאקרוק על ידי אלטשולר שחם, נציגת בלאקרוק בישראל. הקרנות צפויות להמשיך לפעול בארץ וכמו כן, על פי הפרסומים, בלאקרוק צפויה לחפש נציגות חדשה לשיווק הקרנות שלה לציבור המשקיעים בארץ. בניגוד לשיווק הקרנות על ידי אלטשולר שחם שבעצם ייצר לקוחות חדשים שהשקיעו במוצרים של בלאקרוק – פוליסות החיסכון של הפניקס העושות שימוש באסטרטגיות ההשקעה של בלאקרוק הם מוצרי השקעה מבית הפניקס והמשקיעים הם לקוחות של הפניקס בלבד. נושא זה הוא משמעותי בהיבטים של מעבר בין מסלולי חיסכון והשקעה (ללא עמלות), או שירות לקוחות.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.