קפיטל וואן מכוונת נגד מפעילי הונאות לכאורה

קפיטל וואן הגישה ביום שלישי תביעה נגד אנשים וגופים בלתי מזוהים שלכאורה היו מעורבים בקמפיינים הונאתיים של שיחות רובוקול וטלמרקטינג שהתחזו לבנק ולחברת הבת שלו, Discover Financial Services.

התיק הוגש לבית המשפט המחוזי של ארצות הברית במחוז המזרחי של וירג’יניה, והוא מציין 10 “אנשים ו/או גופים בעלי זהות לא ידועה” כנתבעים.

על פי כתב התביעה, המפעילים השתמשו לכאורה במיתוג של קפיטל וואן ושל Discover בשיחות הונאה אוטומטיות שהזהירו באופן כוזב צרכנים מפני פעילות חשודה בחשבון, במטרה להשיג מידע אישי או פיננסי רגיש.

בתביעה נטען כי הנוכלים השתמשו בהודעות מוקלטות מראש ובטקטיקות התחזות שנועדו לשכנע קורבנות כי הם משוחחים עם נציגי בנק לגיטימיים.

חוקי סימני מסחר הופכים לכלי חדש במאבק בהונאות

במקום להסתמך אך ורק על טענות מסורתיות להונאה, קפיטל וואן מנהלת את התיק באמצעות חוקי הפרת סימני מסחר ופרסום כוזב.

החברה מסרה כי גישה משפטית זו עשויה לספק כלי חקירה חזקים יותר במהלך הליך גילוי הראיות, ולאפשר לבנק לאסוף מידע על רשתות ההונאה, התשתיות שלהן וכל צד שלישי המסייע לפעילות.

צ’אד מילר, סגן נשיא לאסטרטגיית הונאות וניתוח בקפיטל וואן, תיאר את ההליך המשפטי כניסיון להפוך לפרואקטיביים יותר במאבק נגד הונאות פיננסיות.

הבנק מסר כי ההתקדמות הטכנולוגית הקלה על מעקב אחר התדירות שבה נוכלים מנסים ליצור קשר עם לקוחות ולהתחזות למוסדות לגיטימיים.

הונאות התחזות ממשיכות לזנק ברחבי המדינה

התביעה מגיעה בזמן שהונאות התחזות ממשיכות לגדול ברחבי ארצות הברית.

על פי נתוני נציבות הסחר הפדרלית, הונאות התחזות יצרו יותר ממיליון תלונות על הונאה בשנה שעברה בלבד.

הפסדי הצרכנים חצו לפי הדיווחים את רף 3.5 מיליארד הדולרים, כאשר ההפסד החציוני לאדם הגיע לכ-700 דולר.

הונאות אלו כוללות לעיתים קרובות עבריינים המתחזים לבנקים, סוכנויות ממשלתיות, בני משפחה או עסקים מהימנים במטרה לגנוב כסף, פרטי התחברות או מידע אישי.

מומחים בתעשייה אומרים כי העלייה בכלי בינה מלאכותית, טכנולוגיות רובוקול ותשתיות הונאה בינלאומיות הפכה תוכניות הונאה כאלה למתוחכמות וקשות יותר לעצירה.

חברות פרטיות נוקטות יותר ויותר בצעדים משפטיים

מומחים אומרים כי התביעה של קפיטל וואן משקפת מגמה רחבה יותר של חברות פרטיות הפועלות ישירות באמצעים משפטיים נגד פושעי סייבר ורשתות הונאה.

חברות טכנולוגיה גדולות, כולל Microsoft, Google, Amazon ו-Meta Platforms, משתמשות יותר ויותר בליטיגציה אזרחית כדי לכוון נגד גורמים זדוניים המפעילים הונאות מקוונות, רשתות נוזקה ופלטפורמות הונאה.

באופן מסורתי, מאמצי האכיפה נשענו בעיקר על רגולטורים ממשלתיים וסוכנויות אכיפת חוק. עם זאת, תביעות פרטיות הופכות כעת לשכבת הגנה נוספת נגד פעילות הונאה שהופכת לגלובלית יותר ויותר.

קבוצות בתעשייה מאמינות כי מאמצים אלה עשויים לסייע בחשיפת תשתיות הונאה במהירות רבה יותר, תוך הרתעת חברות התומכות באופן עקיף בפעילות הונאתית.

ברית תעשייתית דוחפת לתגובות אגרסיביות יותר

ה-Global Anti-Scam Alliance עודדה יותר חברות לפעול באופן אקטיבי נגד נוכלים באמצעות ליטיגציה פרטית ושיתוף פעולה בין-תעשייתי.

הברית טוענת כי תיאום חזק יותר בין מוסדות פיננסיים, חברות טכנולוגיה, רגולטורים וסוכנויות אכיפת חוק הופך להכרחי יותר ויותר ככל שההונאות נעשות מתוחכמות יותר.

גורמים בארגון תיארו תביעות כמו זו של קפיטל וואן כחלק מאסטרטגיית “לוחמה משפטית” רחבה יותר שנועדה לשבש את מערכות ההונאה ולזהות בפומבי את האחראים.

צרכנים מתבקשים להישאר ערניים

מומחי הונאה ממשיכים להזהיר צרכנים לנהוג בזהירות בעת קבלת שיחות, הודעות טקסט או אימיילים בלתי צפויים המבקשים מידע פיננסי.

נציבות הסחר הפדרלית ממליצה להשתמש בטכנולוגיות חסימת שיחות, מסנני ספאם ושירותי סימון שיחות המסופקים על ידי חברות הסלולר כדי להפחית חשיפה להונאות.

לצרכנים מומלץ גם לאמת באופן עצמאי כל תקשורת לפני נקיטת פעולה כלשהי.

מנהלי קפיטל וואן הדגישו כי לקוחות המקבלים שיחות בלתי רצויות הטוענות שהן מגיעות מהבנק צריכים לנתק את השיחה וליצור קשר ישירות עם המוסד באמצעות מספרי הטלפון הרשמיים המופיעים על כרטיסי התשלום או באתרי הבנק.

אנליסטים אומרים כי מודעות צרכנית נותרת אחת מקווי ההגנה החזקים ביותר נגד הונאות התחזות מתוחכמות יותר ויותר.