בעשור האחרון ניתן לראות כיצד יותר ויותר בתי השקעות החלו להתקדם לעבר עידן דיגיטלי וחדשני אשר מבוסס על הנגשת המידע לציבור באמצעות אתרי אינטרנט ואפליקציות. כיצד כל אחד מאיתנו יכול לנצל את הפלטפורמות הללו לצורך ייעול תהליכים? על כך ועוד – במאמר הבא.

המהפכה הדיגיטלית כבר כאן – והיא לא פוסחת על עולם שוק ההון

בעשור האחרון אנו חווים שינויים מרחיקי לכת בכל הקשור להנגשה של מידע לציבור. למעשה, אחד התחומים אשר משנה את פניו הוא עולם שוק ההון אשר נחשב עד לאחרונה לשוק בירוקרטי ומורכב מאוד בעבור לא מעט ישראלים. כתוצאה מאי הנגשת המידע, רבים נאלצו למצוא את עצמם בסיטואציות מורכבות למדי – בעיקר בכל הקשור להבנה של גובה התשלום בעבור עמלות, דמי ניהול ועוד. בנוסף לכך, לא מעט ישראלים לא מנצלים את הטבות המס להם הם זכאים. מתוך הבנה כי העולם שלנו הופך לעולם דינאמי וגמיש יותר, החלו שינויים מרחיקי לכת אשר הפכו את המידע שכל אחד מאיתנו צריך להיות חשוף אליו למידע נגיש, קונקרטי ושקוף יותר. הוכחה לכך ניתן למצוא בשימוש ההולך וגובר ברשת האינטרנט וכניסה של עשרות אלפי משתמשים לאתרים של בתי ההשקעות המובילים, וזאת בכדי לקבל מידע אודות ניהול התיק – כולל הביצועים והתשואות. במקום להסתבך עם הררי מידע מודפסים, בלחיצת כפתור ניתן לגשת לאזור האישי בבית ההשקעות ולבצע פעולות באופן אשר חוסך זמן ומאמץ.

מהן הפלטפורמות המרכזיות בהן ניתן להיעזר בתחום שוק ההון?

ראשית כל, לכל בית השקעות וכן חברות הביטוח יש אתר אשר מאגד מידע מקצועי אשר נכתב ע”י מחלקת המחקר של אותו בית השקעות. מדובר במידע אשר מאפשר לכם כלקוחות להבין לעומק אודות מסלולי השקעה, מכשירים פיננסים וכן טיפים חשובים כמו איך קוראים את הדוחות השנתיים. מדובר באחד החיפושים המבוקשים ביותר בגוגל, ולא בכדי. כך לדוגמא ניתן באמצעות הפלטפורמות הדיגיטליות לצפות בדוחות האישיים בכל עת ולצפות במידע בנוגע לכל סעיף בדוח. בדיוק כאן המידע אשר מונגש ברשת האינטרנט מאפשר להבין לעומק יותר כיצד הדוח מורכב, לצורך הבנה פיננסית אשר היא הכרחית לצורך ניהול תיקי השקעה, פוליסת חיסכון וקופות הגמל.

זאת ועוד, החלו בתי ההשקעות לפתח אפליקציות ייעודיות אשר באמצעותן ניתן לבצע פעולות בחשבון (כולל מעבר בין מסלולים) ואף ליצור קשר עם נציג באופן מהיר, דרך צ’ט אשר מותקן באפליקציה עצמה. מדובר במהפכה אמיתית בכל הקשור לשירות הלקוחות של בתי ההשקעות אשר הבינו כי נדרש לקצר את זמני המענה ולספק לכל לקוח אפשרות לשוחח עם נציג באופן מהיר. כתוצאה מכך, ניתן לראות כיצד באפליקציה ניתן להשאיר פניות ואף לבקש מנציג לחזור בשעה ספציפית, כך שהבחינה הזו המהפכה הדיגיטלית חודרת באופן משמעותי לשוק ההון ולבתי ההשקעות בפרט הן לצורך קבלת מידע וביצוע פעולות והן לצורך יצירת קשר וקבלת דו”חות באופן דיגיטלי.

שימוש באמצעי הדיגיטל לצורך קבלת מידע וניהול – נורת אזהרה

למרות היתרונות האדירים בשימוש באמצעי הדיגיטל כמו אתרים ואפליקציות, חשוב מאוד לזכור כי כל המידע אשר מוצג לכם באתרים של בית ההשקעות (וגם אצלנו כאן בפורטל) איננו מהווה תחליף להמלצה או ביצוע פעולות על בסיס אותו מידע, וזאת בשל העובדה כי מדובר במידע מקצועי אותו כותבים אנליסיטים מומחים. קבלת החלטות חייבת להתבצע בליווי מקצועי אשר מתחשב בצרכים הכלכליים שלכם, ולכן חשוב מאוד בעת כניסה לאתר או שימוש באפליקציה לקרוא את תנאי השימוש. לאור הגידול במספר הכניסות לאתר/אפליקציה, והבנה של ישראלים רבים כי הם אינם מודעים לחלוטין לגובה העמלות ודמי הניהול אותם הם משלמים.

משום כך, היעזרות במידע אשר מצוי ברשת הוא חיוני ואפקטיבי מאוד אולם במקביל חשוב לפעול בערוצים מקבלים וכן לקבל שירות דרך אנשי מקצוע אשר מומחים לתחום, כמו מתכנן פיננסי. תפקידו של המתכנן הפיננסי הוא לבצע השוואה בין בתי ההשקעות וחברות הביטוח (שירות ללא עלות) ולעזור לכם לבחור את בית ההשקעות אשר ינהל את הכספים הנזילים, חיסכון ועוד באופן אשר תואם בדיוק את הצרכים הכלכליים שלכם. מדובר בשירות חיוני אשר מתקשר באופן הרמטי לנושא הדיגיטל, כאשר ניתן לתאם פגישה עם מתכנן פיננסי באמצעות אפליקציית ZOOM – ובכך לחסוך לעצמכם לא מעט זמן. זכרו, המהפכה הדיגיטלית כבר כאן, ועל כן אל תחמיצו את ההזדמנות לשפר את עמדתכם ולייצר לעצמכם אופק כלכלי ודיגיטלי נגיש, שקוף וברור.

אין לראות באמור באתר משום ייעוץ או שיווק השקעות ו/או ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או תחליף לשיווק כאמור ו/או ייעוץ מס או תחליף לקבלת ייעוץ כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם.