סקירה מיוחדת למשקיעים בנושא יתרונות וחסרונות של תיק השקעות מנוהל

תיק השקעות מנוהל מאפשר למשקיעים לנהל את הכסף בצורה אקטיבית דרך פתיחת חשבון השקעות בסניף הבנק שלכם, את תיק ההשקעות מנהלים עבורכם מנהלי השקעות מהגופים הפיננסים ומבתי ההשקעות ולאחר שקיבלו ממכם ייפוי כוח לנהל את הכספים. תיק השקעות מנוהלים בדרך כלל על ידי שלושה ני”ע מרכזים והם: מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות. במבחן הזמן ניתן להשקיע כמו המשקיעים הגדולים, חשוב להבין שהשקעות עושים לטווח ארוך. החלטות כלכליות צריך לקבל בצורה מושכלת, מתוך ידע וניסיון. תיק השקעות מתאים לכל אדם שיש ברשותו סכום כסף פנוי להשקעה. אנחנו ממליצים למשקיע לקרוא סקירות מאקרו ומיקרו, סקירות כלליות, וכתבות כלכליות כדי לקבל יותר הבנה בנוגע לניהול הכספים שלכם.

חשוב לבדוק רגע לפני

1 ) בדיקת טווח השקעה – האם מדובר בהשקעה לטווח ארוך

2 ) איזה סוג משקיעים אתם, סולידי או פחות סולידי?

3 ) מטרת ההשקעה – האם מדובר בהשקעה לטווח ארוך או טווח קצר?

תיק השקעות מנוהל – יתרונות וחסרונות

תיק השקעות מנוהל – יתרונות

1 ) שקיפות מלאה – תיק השקעות מנוהל בחשבון הבנק הפרטי שלנו, המשקיעים יכולים לראות בכל זמן את מרכיבי התיק, את התשואות והעלויות.

2 )  ניהול השקעות מקצועי – את תיק ההשקעות מנהלים מנהלי השקעות מנוסים, מנהלי השקעות מקצועיים ובעלי ידע רב בתחום הפיננסים. מנהלי השקעות אלה עובדים מול מודלים פיננסים, קוראים דוחות ויושבים בוועדות השקעה.

3 ) רמת סיכון – המשקיע יכול לקבוע יחד עם מנהל ההשקעות בשיחת אפיון צרכי לקוח את רמת החשיפה למניות ואגרות חוב, חשיפה גדולה יותר לאגרות חוב נחשבת להשקעה בסיכון נמוך יותר ולקוח זה נקרא במונח המקצועי “לקוח סולידי”, חשיפה גדולה למניות מגדילה את הסיכון והתנודתיות בתיק  ההשקעות והלקוח נחשב לפחות סולידי. פוטנציאל הרווח נמצא במידת הסיכון שהמשקיע לוקח בהשקעה.

תיק השקעות מנוהל אצל יועץ בבנק  – חסרונות

1 ) יועץ אחד לקוחות רבים – תחום ניהול תיקי ההשקעות בבנקים ובבתי ההשקעות עבר שינוי וייצר הבדלים, בעת משבר זמן התגובה של היועץ עולה למשקיע בתשואה.

2 ) עודף רגולציה הפך את השירות לאיטי ומסורבל עבור הלקוחות

3 ) יועץ ההשקעות  מול מנהלי השקעות – מדובר באדם אחד, לא כל יועצי ההשקעות קוראים את הסקירות, לא כל יועצי ההשקעות מעודכנים במוצרים החדשים ולכן במקרים מסוימים ניתן לקבל שירות פחות טוב. מנהלי השקעות נמצאים באופן קבוע בוועדות השקעות, כותבים וקוראים את הסקירות הכלכליות, החלטות ההשקעה מתקבלות בסיעור מוחות ולא כהחלטה של אדם יחיד.

כיצד נבחר את בית ההשקעות הטוב ביותר עבורנו?

חשוב לבחור גוף פיננסי עם ניסיון עשיר ועם מנהלי השקעות בעלי ניסיון וותק בתחום. הקשר שלכם עם מנהל ההשקעות חשוב מאד, אם אתם מרגישים מספיק בנוח לשאול את מנהל ההשקעות כל שאלה, אם הזמינות שלו מתאימה לכם אז הוא כנראה האדם הנכון לעבוד איתו. מומלץ להיוועץ עם מתכן פיננסי שעובד מול כל הגופים הפיננסים ובתי ההשקעות בישראל וכך תקבלו חוות דעת מקצועית ואובייקטיבית בנושא, מתכנן פיננסי מעניק לכם ליווי צמוד בקבלת ההחלטה, תכנון ובאסטרטגיה. תיק השקעות מנוהל ניתן לנהל מסכום מינימום של בין 300 אלף ₪ לבין 500 אלף ₪ דבר אשר משתנה בין גוף השקעות אחד לגוף השקעות אחר.

זקוקים להכוונה נוספת בפתיחת תיק השקעות?  השאירו פרטים ונדאג לחזור אליכם בהקדם ולסייע!

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעה ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר.