רקע

יש דבר קסום בטבע, בחיות. היכולת המדהימה שלהם לזהות הזדמנות גדולה למול היכולת לברוח מסכנה גדולה עוד יותר. היכולת להיות אצילי למול היכולת שלא משאירה לך ברירה להיות פראי. בטבע, כמו בעולם ההשקעות החזק שורד, כמו בטבע כך גם בעולם ההשקעות, קיימת מחזוריות מסוימת. דם חדש מחליף דם ישן והחיים ממשיכים. כמו בטבע, לאחר הצמיחה הגדולה בירוק, מגיעה שלכת אדומה, העלים החלשים נופלים על האדמה ובמקומם צומחים עלים ירוקים וחדשים והטבע משגשג מחדש, כך גם בעולם ההשקעות. חברות ותעשיות חדשות מנצלות הזדמנויות ובכל משבר כמו בטבע, העולם לומד לחלק את הקלפים מחדש כדי לעשות סדר.

תיק השקעות מנוהל וניצול הזדמנויות

הטכנולוגיה הפכה את העולם שלנו לנגיש יותר, לפעמים אנחנו יודעים מה קורה בצד אחד של העולם הרבה לפני האוכלוסייה המקומית. מידע זורם במהירות ומאפשר למשקיעים אשר יודעים לתרגם אותו לשפת השקעות, ובעקבות זאת לבצע פעולות ומהלכים אשר יכולים להניב עבורם רווחים לטווח הארוך. משקיעים רבים ראו את מלחמת הסחר בין סין לארצות הברית כבעיה, ואפילו כדבר אשר עשוי לגרום למשבר גדול בשווקים, משקיעים אחרים ראו זאת כהזדמנות פז, הם סברו כי קיים מאזן אימה בין המדינות וכי מלחמה לא נמצאת על השולחן. אך למרות זאת, מלחמה טכנולוגית כן, כלומר, תקיפות של האקרים, ניסיונות לגנוב מידע או לשתק מקומות חשובים אשר עשויים לפגוע בפעילות השוטפת של המדינה. לכן, משקיעים רבים ראו בסקטור הטכנולוגיה הזדמנות גדולה, הם בחרו להסתכל על מלחמת הסחר בזווית אחרת וכך להפוך משבר להזדמנות או להפוך חולשה לחוזקה.

תיק השקעות

אנחנו חיים בעולם קפיטליסטי, עולם של חיי מותרות. אנחנו עובדים יותר, צורכים יותר ורוצים יותר. עבור רבים, העבודה הקשה מאפשרת יצירת חסכון לאורך זמן. האם הגיע הזמן לתת לכספים האלה לעבוד עבורכם? בוודאי. תיק השקעות מנוהל בהחלט יכול לתת מענה הולם. כיום, פיקדונות הבנקים והריביות נמצאות בשפל חסר תקדים, ולכן בתיקי השקעות קיימות אלטרנטיבות רבות ומגוונות, תיק השקעות סולידי ותיק השקעות פחות סולידי. כלומר, ניתן לנהל תיק השקעות עם 0% חשיפה למניות, כש-100% מהתיק מורכב מאגרות חוב קונצרניות וממשלתיות. וניתן לנהל תיק השקעות עם אחוז גדול יותר, 10%, 20%, 30% ועוד.

כמה מילים על תיק השקעות

כאשר מנהלים תיק השקעות, חשוב לדעת כי הכספים נשארים בחשבון הבנק שלכם, ניתן לנהל תיק השקעות דרך אחד מבתי ההשקעות הגדולים והמובילים, ניתן דרך יועץ השקעות בבנק או יועץ פרטי. יש חשיבות גדולה לגוף או לאדם אשר מנהל עבורכם את ההשקעות. מה עוד צריך לדעת המשקיע המתעניין?

1 ) השקעות בדרך כלל מנהלים לטווח הארוך, מדובר בעניין מאד חשוב. הכספים נזילים עבורם תמיד, אך חשוב לדעת ולהבין לפני שנכסים לעולם ההשקעות מהו טווח ההשקעה שלכם.

2 ) ניתן לנהל תיק השקעות מנוהל החל מ-300 אלף ₪

3 ) כדאי לבצע בדיקה והשוואה בין מספר גופי השקעות כדי לדעת מה מתאים לכם ביותר, תשואות זה דבר חשוב, אך מומלץ לדעת ולשאול בפגישה מי מנהל ההשקעות שעתיד לעבוד אתכם והאם יש לכם חיבור לאדם זה. חשוב לבדוק מוניטין של גוף השקעות ועוד.

4 ) בפגישה יציג לכם מנהל ההשקעות אלטרנטיבות השקעה ואסטרטגיות, יחד אתם תבנו את אפיון רמת הסיכון שלכם, כלומר, מה האחוז מניות שאתם רוצים בתיק ההשקעות ומה אחוז אגרות החוב.

5 ) תיקי השקעות עד חצי מיליון ₪ בדרך כלל, מנהלים את תיק ההשקעות דרך קרנות נאמנות. אין לראות בדבר זה חסרון היות ומדובר כאן על פיזור השקעות ופיזור סיכונים. בנוסף לכך, אם תרכשו את הקרנות באופן עצמאי תשלמו בכל מקרה דמי ניהול, כלומר, בתיק השקעות מנוהל אתם מרוויחים את השירות מגוף פיננסי שהוא כל כך חשוב והוכיח את עצמו במשברים האחרונים.

6 ) נזילות – הכספים שלכם נזילים בכל רגע נתון, כלומר, ברגע שתבקשו למשוך את הכספים מנהל ההשקעות מבצע מכירה לני”ע והכספים עוברים מחשבון ההשקעות שלכם לחשבון העו”ש. כמו כן, יש לכם אפשרות בכל זמן ועת לבטל את ייפוי הכוח של מנהל ההשקעות שלכם.