שוק ההון הוא תחום רחב אשר דרוש בו ידע מקצועי וקבלת החלטות מושכלת. אחת ההחלטות החשובות ביותר היא באיזה בית השקעות לבחור תיק השקעות מנוהל. במדריך זה נסביר מדוע השוואה בין בתי ההשקעות היא חיונית, וחסכונית.
תיק השקעות מנוהל: כל מה שרציתם לדעת אך חששתם לשאול
תיק השקעות מנוהל הוא מכשיר פיננסי בעבור הטווח הבינוני-ארוך. מדובר באופציה להשקעה אשר מתאימה בעבור חוסכים אשר להם כסף נזיל (סכום ההשקעה משתנה בין בתי ההשקעות ועליו נפרט בהמשך) ואשר מעוניינים לקבל שירות של תיק השקעות מנוהל דרך בתי ההשקעות. באמצעות תיק השקעות מנוהל ניתן להשקיע במגוון מסלולים: אגרות חוב, תעודות סל, ניירות ערך זרים, תיק משולב ועוד. בעת יצירת קשר עם מנהל תיק השקעות מנוהל, ניתן להשקיע במגוון מסלולים בהתאם לרמת הסיכון שלהם. בכדי לפתוח תיק השקעות מנוהל, יש להקציב סכום מראש אותו מפקידים לתיק ההשקעות ולאחר מכן מעניקים ייפוי כוח בעבור מנהל תיק השקעות מיומן אשר מנהל את הכספים על שמכם, וזאת לצורך ניהול התיק באופן מקצועי וביצוע שינויים אחת לתקופה לצורך התאמת התיק לצרכים הנדרשים שלכם.
סכום מינימלי להשקעה
בתי ההשקעות המובילים בישראל דורשים סכום מינימלי להשקעה:
| בית השקעות | סכום מינימלי לפתיחת תיק השקעות מנוהל (נכון לשנת 2021) | אודות בית ההשקעות (נכון לשנת 2021) |
| פסגות | 250,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 28 מיליארד ₪ |
| אלטשולר שחם | 300,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 209 מיליארד ₪ |
| ילין לפידות | 500,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 87.5 מיליארד ₪ |
| מיטב דש | 300,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 145 מיליארד ₪ |
| IBI | 350,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 44 מיליארד ₪ |
| הראל | 300,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 52 מיליארד ₪ |
| מור | 250,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 32.5 מיליארד ₪ |
| אנליסט | 500,000 ₪ | ניהול נכסים בהיקף של כ- 16 מיליארד ₪ |
מדוע חשוב לבצע השוואה בין בתי ההשקעות השונים?
בחירת בית ההשקעה היא חיונית, וזאת לאור העובדה כי כל בית השקעות גובה דמי ניהול וכן עמלות שונות. על כך צריך להוסיף את העלויות של ניהול תיק השקעות: עמלת קנייה ומכירה, דמי משמורת, עמלת המרה למט”ח וכן עמלות באחזקת ניירות ערך.
מתכנן פיננסי ידע לערוך ביחד איתך את ההשוואה, להבין את העלויות השונות, את אסטרטגיות הניהול של כל בית השקעות וללוות אותך בדרך המקצועית והבטוחה ביותר לתיק השקעות המותאם במיוחד עבורך
*אין בכתבה זו בחלקה או במלואה, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בה מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.
להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות
השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם
* אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.
- אור שושן
- •
- 5 דק’ קריאה
- •
- לפני 2 שעה
בוקר כלכלי 29.4.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, השווקים במזרח נסחרים בשעה זו בעליות שערים, הנפט יורד, הזהב נחלש, השקל מתחזק והבורסה בת”א סגורה היום
ארצות הברית וול-סטריט תיפתח את שבוע המסחר בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה חיובית: החוזים על הדאו-ג'ונס
- לפני 2 שעה
- •
- 5 דק’ קריאה
ארצות הברית וול-סטריט תיפתח את שבוע המסחר בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה חיובית: החוזים על הדאו-ג'ונס
- ליאור מור
- •
- 4 דק’ קריאה
- •
- לפני 1 ימים
בוקר כלכלי 28.4.24: וול סטריט סיכמה שבוע של עליות שערים, השווקים באירופה ובאסיה התחזקו גם הם, הנפט עבר לעליות, הזהב והכסף איבדו מערכם ובקריפטו נרשמה מגמה מעורבת
ארצות הברית המסחר בארה"ב סגור היום ויפתח מחר. בשבוע המסחר האחרון המדדים בארה"ב סיכמו ביצועים חיובים לאחר שלושה שבועות של
- לפני 1 ימים
- •
- 4 דק’ קריאה
ארצות הברית המסחר בארה"ב סגור היום ויפתח מחר. בשבוע המסחר האחרון המדדים בארה"ב סיכמו ביצועים חיובים לאחר שלושה שבועות של
- ליאור מור
- •
- 5 דק’ קריאה
- •
- לפני 2 ימים
בוקר כלכלי 27.4.24: נעילה חיובית בוול-סטריט ובאירופה, סגירה מעורבת בשווקים במזרח, הנפט התחזק, הזהב עלה והכסף ירד ובשוק הקריפטו נרשמות בשעה זה עליות קלות
ארצות הברית וול-סטריט סגרה את יום המסחר האחרון לשבוע הנוכחי במגמה חיובית במדדים המרכזיים: הדאו-ג'ונס (38,239) עלה ב-0.4%, ה-S&P500 (5,099)
- לפני 2 ימים
- •
- 5 דק’ קריאה
ארצות הברית וול-סטריט סגרה את יום המסחר האחרון לשבוע הנוכחי במגמה חיובית במדדים המרכזיים: הדאו-ג'ונס (38,239) עלה ב-0.4%, ה-S&P500 (5,099)
- ליאור מור
- •
- 7 דק’ קריאה
- •
- לפני 3 ימים
בוקר כלכלי 26.4.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט לאחר דוחות אלפאבת ומייקרוסופט, השווקים במזרח נסחרים במגמה חיובית, הנפט מתחזק, הקריפטו נחלש, השקל מאבד מערכו והמתכות היקרות נסחרות בעליות שערים
בוקר כלכלי 26.4.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט לאחר דוחות אלפאבת ומייקרוסופט, השווקים במזרח נסחרים במגמה חיובית, הנפט מתחזק, הקריפטו נחלש,
- לפני 3 ימים
- •
- 7 דק’ קריאה
בוקר כלכלי 26.4.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט לאחר דוחות אלפאבת ומייקרוסופט, השווקים במזרח נסחרים במגמה חיובית, הנפט מתחזק, הקריפטו נחלש,
