בנק הפועלים – רקע

בנק הפועלים, אחד הבנקים הגדולים בישראל עם שווי שוק של כ-30 מיליארד ₪*, הוא בנק מסחרי המספק שירותי בנקאות ללקוחות פרטיים, חברות ותאגידים. כמו כן, הוא פועל ברמה הבינלאומית עם סניפים בניו יורק ובטורקיה. בנק הפועלים הוקם בשנת 1921 (לפני 99 שנים) ומועסקים בו 8,800 עובדים ועובדות. ברמה הארגונית, בנק הפועלים מורכב מארבע חטיבות עיקריות: עסקית, קמעונאית, שווקים פיננסיים ובנקאות גלובלית ו- חדשנות ואסטרטגיה.
* תאריך מעודכן לשווי שוק – 14/12/20

החטיבה העסקית של בנק הפועלים: החטיבה העסקית, כשמה היא, מטפלת בעסקים בינוניים (Middle Markets) וגדולים (Corporate Markets) ומעניקה להם שירותי בנקאות שוטפים – הן באמצעות מרכזי עסקים והן באמצעות מרכזי שירות ייעודיים.

החטיבה הקמעונאית (Retail) של בנק הפועלים: החטיבה הקמעונאית של בנק הפועלים מתמקדת בעולמות הבנקאות הפרטית ובמתן שירותי בנקאות לתושבי חוץ ועסקים זעירים. לשם כך, החטיבה מפעילה 204 סניפים בכל רחבי הארץ לצד מרכזי ייעוץ השקעות וסניפים ניידים למתן מענה ב- 37 נקודות שירות שונות. כמו כן, קיימים שירותים תפעוליים מרחוק כמו “פועלים בסלולר” ו- “פועלים בטלפון” ומערכות קוליות אוטומטיות לקבלת מידע וביצוע פעולות שונות.

חטיבת החדשנות והאסטרטגיה של בנק הפועלים: חטיבת החדשנות והאסטרטגיה של הבנק, פועלת במטרה ליזום ולייצר פתרונות שירות וצמיחה פיננסיים פורצי דרך – כגון אפליקציית Bit אשר נחשבת כיום לאפליקציית התשלום מרחוק הפופולארית בישראל.

חטיבת השווקים הפיננסיים והבנקאות הגלובלית של בנק הפועלים: חטיבת השווקים הפיננסיים והבנקאות הגלובלית עוסקת במתן שירות בתחום ההשקעות בארץ ובחו”ל. מדובר, בין היתר, על מתן שירותי מסחר בניירות ערך ומט”ח (מטבע חוץ), בביצועי מחקר וייעוץ פיננסי ובשירותי חיתום וניהול הנפקות מקצועי.

מהם שירותי בנק הפועלים בתחום ההשקעות?

• ייעוץ השקעות One On One: שיחה אישית מול יועץ/ת השקעות בנקאיים אשר יושבים ובוחנים איתכם את הצרכים הפיננסיים לומדים מהי רמת הסיכון אשר הכי נכונה לכם כמשקיעים:

• בחינת מידע מקיפה על חשבונכם.
• בירור ובחינת צורכי ההשקעה שלכם.
• הגדרה ברורה של מטרות ההשקעה.
• העלאת המלצה (או מספר המלצות) לתמהילי השקעות אשר יכולים להתאים לכם.
• העלאת המלצה (או מספר המלצות) על נכסים פיננסיים שיכולים להיות רלוונטיים לתיק ההשקעות.
• הוצאת סיכום שיחה עם תיעוד מלא ומפורט של כלל ההמלצות שהועלו ונתקבלו.
• אפשרות להוציא את ההמלצות אל הפועל – דרך העברת הוראות ישירות אל מערכות מסחר מתקדמות.
• גישה לכלי השקעה מתקדמים: סימולאטור מס בניירות ערך, My Advisor, המלצות השקעה אישיות לנייד (Smart Advice) ו- מערכת Tip Ranks.

• סימולאטור מס בניירות ערך: כלי חכם ומתקדם המאפשר לדעת מראש, לפני שמבצעים פעולת מימוש (מכירה) של נייר ערך כזה או אחר, כמה מס ינוכה מהחשבון בגינה. הפעולות העיקריות שניתן לבצע באמצעות הסימולאטור הן:
• סימולציית מכירה לכל נייר ערך בתיק ההשקעות (עד 10 כאלה).
• סימולציה לכמות מלאה או חלקית של נייר ערך ספציפי.
• הגדרת שער ביצוע לכל נייר ערך שנבחר.
• My Advisor: מערכת חכמה המאפשרת לכם לתקשר עם יועץ ההשקעות בדיגיטל ולבחון את סטאטוס תיק ההשקעות שלכם מכל מקום ובכל זמן:
• קבלת הודעות ועדכונים מיועץ ההשקעות, כולל אפשרות לצפות בסיכום שיחות ייעוץ קודמות מולו.
• תצוגת נתונים מקוונת ומלאה של תיק ההשקעות שלכם; ניירות ערך, פיקדונות שקליים, פיקדונות מט”ח, תוכניות חיסכון וכו’.
• עדכוני אקטואליה נקודתיים הרלוונטיים לניירות הערך שבתיק ההשקעות שלכם והצגת יומן פיננסי אישי לתכנון יעיל יותר של פעילות ההשקעה השוטפת.
• אפשרות לקבוע פגישת ייעוץ היישר ממערכת My Advisor באתר.
• המלצות השקעה אישיות לנייד (Smart Advice): קבלת המלצות מיועץ ההשקעות המגיעות היישר לנייד שלכם. ברגע שההמלצות מגיעות אליכם, אתם יכולים להגיב באופן מיידי ולבחור ליישם אותן בלחיצת כפתור פשוטה. ההמלצות תופענה באפליקציית שוק ההון של בנק הפועלים ובאזור My Advisor שבאתר האינטרנט.
• מערכת Tip Ranks: מערכת לדירוג מידת הצלחתם של אנליסטים מובילים בארה”ב לנבא התנהגות של ניירות ערך אשר נסחרים בבורסות האמריקאיות. המערכת סורקת המלצות שהתפרסמו ומשווה אותם אל ביצועי המניות שסוקרו תוך הסתמכות השוואתית על “מדד המצפן” ה- S&P500.

מילות סיכום
ללא ספק, בנק הפועלים מציע ללקוחותיו שירותי השקעות רציניים ומתקדמים. בנוסף, היותו מוסד יציב המפוקח ע”י המדינה מגבירה את תחושת הביטחון אצל מי שבוחרים להשקיע באמצעותו.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר