בנק אגוד – רקע

בנק אגוד הוא בנק ישראלי אשר הוקם ב- 1951. הוא מספק שירותי בנקאות עבור המגזר הפרטי והעסקי דרך 36 סניפים הממוקמים ברחבי הארץ. עד סוף ספטמבר 2020, בנק אגוד היה חברה ציבורית אשר מניותיה נסחרו בבורסה. החל מה-1 באוקטובר 2020, הוא חדל מלהיות חברה ציבורית, מאחר שבנק מזרחי-טפחות רכש את כל מניותיו. תחת בנק אגוד ישנן 4 חברות בת: אגוד שוקי הון והשקעות בע”מ, אגוד השקעות וייזום (א.ש.י) בע”מ, חברה לנאמנות של בנק אגוד בע”מ ו- אגוד ליסינג בע”מ.

• אגוד שוקי הון והשקעות בע”מ – זרוע ההשקעות של בנק אגוד אשר עוסקת בניהול ובחיתום של הנפקות ציבוריות. כמו כן, היא פעילה גם בענף ההנפקות הפרטיות בישראל.
• אגוד השקעות וייזום (א.ש.י) בע”מ – זרוע ההשקעות הריאליות של בנק אגוד, בעלת 15 השקעות בחברות ובקרנות כגון ‘מדנס סוכנות לביטוח’, ‘מליסרון’ של קבוצת האחים עופר וקרן מדעי החיים ‘וויטל-לייף’ (Vital life).
• חברה לנאמנות של בנק אגוד בע”מ – חברה המספקת שירותי נאמנות עבור:
• מחזיקי ניירות ערך הנסחרים בבורסה.
• קרנות נאמנות.
• תושבי חוץ (שירותי נאמנות אינדיווידואליים).
• תהליכי הנפקות פרטיות.
• אגוד ליסינג בע”מ – זרוע מרקטינג-ביצועית של בנק אגוד הפועלת בתחום עסקאות הליסינג. עיקר פעילותה היא השכרת ציוד וכלי רכב בשיטת הליסינג המימוני (הן עבור לקוחות אגוד והן עבור לקוחות חיצוניים). בנוסף, היא עוסקת בתחום האשראי במתן הלוואות פיננסיות.

אגוד הוא המוסד הבנקאי השביעי בגודלו בישראל, מועסקים בו כ- למעלה מ- 1,200 עובדים ושוויו בשוק נאמד בכ- 1.3 מיליארד שקלים.

*שווי שוק נכון ליום המסחר 29.9.2020 (מועד רכישת אגוד ע”י מזרחי-טפחות).

אילו שירותים בתחום ההשקעות קיימים בבנק אגוד?

• ייעוץ פרסונלי – ייעוץ “אחד על אחד” מול יועצי השקעות מנוסים הנשענים על מחלקת מחקר איכותית המורכבת מאנליסטים בכירים (צוות האנליזה סוקר ועוקב אחר משתנים מאקרו כלכליים, משתנים מוניטאריים ומשתנים פיסיקליים בשווקים המקומיים והגלובליים).

• אגוד טרייד – מערך מקוון של מספר מערכות המאפשרות לסחור עצמאית בארץ ובעולם:
• אגוד טרייד לניירות ערך ישראליים: מערכת המאפשרת עבודה עצמאית מול הבורסה לניירות ערך בתל אביב.

פעולות/שימושים/פיצ’רים מרכזיים במערכת:

• כתיבת אופציות וקבלת מידע כלכלי מגוון.
• חיפושים מתקדמים של מוצרים פיננסיים + אופציה לבצע השוואת תשואות לפי מגוון פרמטרים.
• בניית תיקים וירטואליים המאפשרים לבצע מעקב תקופתי אחר ניירות ערך ספציפיים.
• מסחר מקוון במניות ובאופציות.
• שימוש בסימולטור מס.
• צפייה בסטטוס הוראות קניה/מכירה.
• צפייה בפעולות היסטוריות.
• בחינת נתוני שוק.
• אגוד טרייד למסחר בבורסות האמריקאיות: מערכת המאפשרת עבודה עצמאית מול הבורסות האמריקאיות המובילות – NYSE, NASDAQ ו- AMEX.

פעולות/שימושים/פיצ’רים מרכזיים במערכת:

1) חיפוש ניירות ערך לפי מגוון פרמטרים כגון סוג ענף ותשואות נייר.

2) מידע רב ומהותי עבור ניירות ערך שונים החל מפרסומים חדשותיים, דוחות כספיים ועד ביצועי חברה והמלצות של אנליסטים בכירים.

3) בניית תיק השקעות מקוון המאפשר לסחור בניירות ערך אמריקאיים לצד ניירות ערך ישראליים.

4) מסחר בקרנות סל (Exchange Traded Funds או בקיצור E.T.F) העוקבות אחר המדדים של נכסי בסיס מגוונים.

• סחר בינלאומי באינטרנט: מערכת מסחר בינלאומית המאפשר לקבל מידע ולבצע פעולות מגוונות – בארץ ובעולם.

פעולות/שימושים/פיצ’רים מרכזיים במערכת:

• ייבוא וייצוא של מסמכי גבייה ואשראי דוקומנטרי.
• העברת מט”ח (מטבע חוץ) לחו”ל.
• מידע על איתור פעילויות כספיות, תשלומים לספקים, רשימת עסקאות פתוחות ועוד.
• הנחיות תשלום עבור העברת מט”ח.
• בקשות תיקון או פתיחה של אשראי דוקומנטרי.
• הנחיות תשלום עבור מסמכי גבייה.
• הנחיות תשלום עבור ייבוא ישיר.
• מערכת ‘אינטראקטיב ברוקרס IB‘: מערכת מקצועית בשפה האנגלית המשמשת למסחר בניירות ערך זרים.

פעולות/שימושים/פיצ’רים מרכזיים במערכת:

• הצגת נתוני מסחר בזמן אמת הניתנים לצפייה דרך אתר או אפליקציה ייעודית.
• ביצוע פעולות מסחר מורכבות כגון ‘TAKE PROFIT’, ‘STOP LOSS’ ועוד.
• מסחר במניות וקרנות סל (T.F’s) לצד מסחר באופציות זרות בארה”ב (לא כולל האפשרות של כתיבת האופציות עצמן).
• כלים שיכולים לסייע בקבלת החלטות השקעה כגון גרפים מפורטים ומידע פיננסי תמציתי על חברות.

שורות סיום

בנק אגוד, בדומה למוסדות בנקאיים אחרים (כמו בנק הפועלים, לאומי, בנק דיסקונט, מזרחי והבנק הבינלאומי) הוא עוד דוגמה מצוינת ליישום דוקטרינה בנקאית “היברידית”: שילוב שירותי השקעות מסורתיים עם שירותי השקעות במרחב הדיגיטלי החדש.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר