שוק ההון הוא תחום רחב אשר דרוש בו ידע מקצועי וקבלת החלטות מושכלת. אחת ההחלטות החשובות ביותר היא באיזה בית השקעות לבחור תיק השקעות מנוהל. במדריך זה נסביר מדוע השוואה בין בתי ההשקעות היא חיונית, וחסכונית.

תיק השקעות מנוהל: כל מה שרציתם לדעת אך חששתם לשאול

תיק השקעות מנוהל הוא מכשיר פיננסי בעבור הטווח הבינוני-ארוך. מדובר באופציה להשקעה אשר מתאימה בעבור חוסכים אשר להם כסף נזיל (סכום ההשקעה משתנה בין בתי ההשקעות ועליו נפרט בהמשך) ואשר מעוניינים לקבל שירות של תיק השקעות מנוהל דרך בתי ההשקעות. באמצעות תיק השקעות מנוהל ניתן להשקיע במגוון מסלולים: אגרות חוב, תעודות סל, ניירות ערך זרים, תיק משולב ועוד.  בעת יצירת קשר עם מנהל תיק השקעות מנוהל, ניתן להשקיע במגוון מסלולים בהתאם לרמת הסיכון שלהם. בכדי לפתוח תיק השקעות מנוהל, יש להקציב סכום מראש אותו מפקידים לתיק ההשקעות ולאחר מכן מעניקים ייפוי כוח בעבור מנהל תיק השקעות מיומן אשר מנהל את הכספים על שמכם, וזאת לצורך ניהול התיק באופן מקצועי וביצוע שינויים אחת לתקופה לצורך התאמת התיק לצרכים הנדרשים שלכם.

סכום מינימלי להשקעה

בתי ההשקעות המובילים בישראל דורשים סכום מינימלי להשקעה:

בית השקעות  סכום מינימלי לפתיחת תיק השקעות מנוהל  (נכון לשנת 2021) אודות בית ההשקעות (נכון לשנת 2021)
פסגות 250,000 ₪ ניהול נכסים בהיקף של כ-  28 מיליארד ₪
אלטשולר שחם 300,000 ₪ ניהול נכסים בהיקף של כ- 209 מיליארד ₪
ילין לפידות 500,000 ₪ ניהול נכסים בהיקף של כ- 87.5 מיליארד ₪
מיטב דש 300,000 ₪ ניהול נכסים בהיקף של כ- 145 מיליארד ₪
IBI 350,000 ₪ ניהול נכסים בהיקף של כ- 44 מיליארד ₪
הראל 300,000 ₪ ניהול נכסים בהיקף של כ- 52 מיליארד ₪
מור 250,000 ₪ ניהול נכסים בהיקף של כ- 32.5 מיליארד ₪
אנליסט 500,000 ₪ ניהול נכסים בהיקף של כ- 16 מיליארד ₪

מדוע חשוב לבצע השוואה בין בתי ההשקעות השונים?

בחירת בית ההשקעה היא חיונית, וזאת לאור העובדה כי כל בית השקעות גובה דמי ניהול וכן עמלות שונות. על כך צריך להוסיף את העלויות של ניהול תיק השקעות: עמלת קנייה ומכירה, דמי משמורת, עמלת המרה למט”ח וכן עמלות באחזקת ניירות ערך.

מתכנן פיננסי ידע לערוך ביחד איתך את ההשוואה, להבין את העלויות השונות, את אסטרטגיות הניהול של כל בית השקעות וללוות אותך בדרך המקצועית והבטוחה ביותר לתיק השקעות המותאם במיוחד עבורך

*אין בכתבה זו בחלקה או במלואה, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בה מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.


להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות

השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם

    * אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

    בוקר כלכלי 28.3.24: וול-סטריט עברה לעליות, אירופה סגרה יום שני של מגמה חיובית, באסיה השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, השקל נחלש, הנפט מתחזק, הזהב מטפס והבורסה בת”א תיפתח את יום המסחר האחרון לשבוע זה
    • רוני מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 13 שעה

    בוקר כלכלי 28.3.24: וול-סטריט עברה לעליות, אירופה סגרה יום שני של מגמה חיובית, באסיה השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, השקל נחלש, הנפט מתחזק, הזהב מטפס והבורסה בת”א תיפתח את יום המסחר האחרון לשבוע זה בוקר כלכלי 28.3.24: וול-סטריט עברה לעליות, אירופה סגרה יום שני של מגמה חיובית, באסיה השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, השקל נחלש, הנפט מתחזק, הזהב מטפס והבורסה בת”א תיפתח את יום המסחר האחרון לשבוע זה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה מתונה. אתמול וול-סטריט ננעלה בעליות לאחר

    • לפני 13 שעה
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה מתונה. אתמול וול-סטריט ננעלה בעליות לאחר

    בוקר כלכלי 27.3.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, נעילה חיובית באירופה, המסחר באסיה מתנהל הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הכסף עולה, השקל נסחר במגמה מעורבת והבורסה בת”א תיפתח לאחר סגירה מעורבת אמש
    • ליאור מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 2 ימים

    בוקר כלכלי 27.3.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, נעילה חיובית באירופה, המסחר באסיה מתנהל הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הכסף עולה, השקל נסחר במגמה מעורבת והבורסה בת”א תיפתח לאחר סגירה מעורבת אמש בוקר כלכלי 27.3.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, נעילה חיובית באירופה, המסחר באסיה מתנהל הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הכסף עולה, השקל נסחר במגמה מעורבת והבורסה בת”א תיפתח לאחר סגירה מעורבת אמש

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.36%. אתמול וול-סטריט

    • לפני 2 ימים
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.36%. אתמול וול-סטריט

    בוקר כלכלי 26.3.24: וול-סטריט ננעלה בירידות שערים, אירופה סגרה במגמה מעורבת, המסחר באסיה מתנהל הבוקר בירידות, הנפט עולה קלות, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה, השקל מאבד מערכו והבורסה בת”א תיפתח לאחר נעילה חיובית אמש
    • רוני מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 3 ימים

    בוקר כלכלי 26.3.24: וול-סטריט ננעלה בירידות שערים, אירופה סגרה במגמה מעורבת, המסחר באסיה מתנהל הבוקר בירידות, הנפט עולה קלות, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה, השקל מאבד מערכו והבורסה בת”א תיפתח לאחר נעילה חיובית אמש בוקר כלכלי 26.3.24: וול-סטריט ננעלה בירידות שערים, אירופה סגרה במגמה מעורבת, המסחר באסיה מתנהל הבוקר בירידות, הנפט עולה קלות, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה, השקל מאבד מערכו והבורסה בת”א תיפתח לאחר נעילה חיובית אמש

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה חיובית של עד 0.14%. אתמול וול-סטריט

    • לפני 3 ימים
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה חיובית של עד 0.14%. אתמול וול-סטריט

    בוקר כלכלי 25.3.24: צפי לפתיחה שלילית בוול-סטריט, שבוע המסחר במזרח הרחוק נפתח במגמה חיובית, הנפט מטפס, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה והבורסה בת”א תיפתח את שבוע המסחר הבוקר
    • רוני מור
    • 5 דק’ קריאה
    • לפני 4 ימים

    בוקר כלכלי 25.3.24: צפי לפתיחה שלילית בוול-סטריט, שבוע המסחר במזרח הרחוק נפתח במגמה חיובית, הנפט מטפס, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה והבורסה בת”א תיפתח את שבוע המסחר הבוקר בוקר כלכלי 25.3.24: צפי לפתיחה שלילית בוול-סטריט, שבוע המסחר במזרח הרחוק נפתח במגמה חיובית, הנפט מטפס, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה והבורסה בת”א תיפתח את שבוע המסחר הבוקר

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש ויפתח את שבוע מסחר החדש היום אחר הצהריים. החוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה

    • לפני 4 ימים
    • 5 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש ויפתח את שבוע מסחר החדש היום אחר הצהריים. החוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה