קרנות סל הן דרך נהדרת למשקיעים לנהל סיכונים ולגדר את תיק ההשקעות שלהם. בין מאות קרנות הסל המוצעות למשקיעים ולמנהלי תיקי השקעות בישראל, תמצאו קרנות צמודות לנכסים שונים, ממדדים בארץ ובחו”ל דרך סחורות ועד אפילו מטבעות קריפטו (אמנם, מדובר במוצרי השקעה בודדים אבל אנחנו צופים עליי בתחום הזה, שמשיק בין ערוץ ההשקעות המסורתי לערוץ ההשקעות האלטרנטיביות ומכניס מוצרי השקעה אלטרנטיביים למיינסטרים). קרן סל היא מוצר השקעה שמשתמש בכספי כל המשקיעים בו על מנת להשקיע במספר מוצרים, בהתאם לנכס הבסיס, למשל – קרן סל על מדד הנסדא”ק תשקיע במניות המופיעות במדד הנסדא”ק על מנת לייצר תשואה באותו הכיוון ובערך דומה לזו שמייצר מדד הייחוס (וכן, כשמדד הייחוס יאבד ערך – גם הקרן תיפול). 

יצאנו לבדוק – אילו קרנות סל הן אלה האטרקטיביות ביותר בארץ? מה גובה דמי הניהול שתשלמו על קרנות סל, וכמה תשואה הציגו השיאניות של קרנות הסל בשנה האחרונה?

קרנות הסל השיאניות בתשואה

נתחיל במה שמעניין את כולנו, היא השורה התחתונה: אילו קרנות סל הציגו את התשואה השנתית הגבוהה ביותר במהלך 12 החודשים האחרונים?

אלו הן חמשת קרנות הסל השיאניות מבחינת תשואה שנתית בישראל:

במקום הראשון: קסם ETF גז ונפט, עם תשואה שנתית של מעל 101%. מדובר בקרן שצמודה למדד תל אביב גז ונפט (שהרוויח במהלך 12 החודשים האחרונים, להזכירנו, קצת יותר מ – 99%) בפוזיציית לונג. דמי הניהול בקרן: 0.6%.

במקום השני: פסגות ETF תל אביב נפט וגז, שצמודה לאותו מדד ייחוס שעשה חייל השנה. הקרן עשתה במהלך 12 החודשים האחרונים כ – 98.3%, כלומר קרוב מאוד לתשואה של מדד היחוד עצמו. דמי הניהול בקרן: 0.4%.

במקום השלישי: תכלית סל גז ונפט, עם תשואה שנתית של 98.2% וגובה דמי ניהול של 0.5%

במקום הרביעי: תכלית סל ממונפת פי 3 ת”א 35. כאן אנחנו רואים קרן סל שמשתמשת במינוף, מה שאומר שהחשיפה, והסיכון, הם גבוהים יותר בהשקעה בה. הקרן השיגה השנה כ – 89.5% תשואה, ודמי הניהול בה 1.25%

במקום החמישי עוד קרן סל ממונפת שצמודה לאותו המדד, מדד תל אביב 35, זוהי קסם ETF ממונפת פי שלושה על מדד ת”T 35, עם תשואה שנתית של 86.1% וגובה דמי ניהול של 2.75%.

המפסידות הגדולות בשנה האחרונה

בכל מוצר השקעה, יש סיכוי להפסד, ולפעמים קרנות רווחיות על פני תקופה ארוכה עוברות גם תקופות של הפסדים. אלו הן חמשת הקרנות שהפסידו הכי הרבה בשנה האחרונה:

במקום הראשון קסם ETF צמודה למדד חברות האינטרנט בסין והפסידה השנה כמעט 60%. דמי הניהול בקרן 0.8%.

במקום השני קרן הסל MTF שצמודה לאותו מדד והפסידה השנה 59.4%, גובה דמי הניהול בה הוא 0.8%.

במקום השלישי קסם ETF שמשקיעה בחסר במניות ת”א 90, כלומר, הקרן מרוויחה כשהמדד יורד. הקרן הפסידה השנה 52.4% ודמי הניהול בה 0.4%

במקום הרביעי תכלית סל אינדקס ביג טק – שוב בשוק הסיני, עם הפסד שנתי של מעל 50% ודמי ניהול בגובה 0.8%

ובמקום החמישי תכלית סל שמשקיעה בחסר במדד תל אביב 90, עם הפסד שנתי של מעל 49% ודמי ניהול של 0.5%

השיאניות בגובה דמי הניהול

בישראל יש לא מעט קרנות סל שגובות 0.1% דמי ניהול או פחות, אבל שיאניות דמי הניהול גובות כמעט 3% דמי ניהול – זה לא מעט, גם כשהקרן מרוויחה.

שמונה קרנות סל גובות את הסכום הגבוה ביותר בשוק של דמי ניהול, הוא 2.75%, והן:

  • קסם ETF ממונפת פי 3 על מדד ה – S&P 500, שהרוויחה במהלך השנה האחרונה 15.8%
  • קסם ETF ממונפת פי 2 בחסר על מדד הנסדא”ק האמריקאי, שהפסידה השנה 25.2%
  • קסם ETF ממונפת פי 3 על מדד הנסדא”ק האמריקאי, שהרוויחה השנה 18.9%
  • קסם ETF ממונפת פי 3 על מדד ת”א 35, שהרוויחה השנה 75.14%
  • קסם ETF ממונפת פי 2 בחסר על מדד S&P 500, שהפסידה השנה 29.6%
  • קסם ETF ממונפת פי 2 בחסר על מדד ת”א 35, שהפסידה השנה 40.8%
  • קסם ETF ממונפת פי 2 בחסר על מדד הדאקס הגרמני, שהפסידה השנה 3.6%
  • וקסם ETF ממונפת פי 3 על מדד הדאקס  שהפסידה השנה 32.7%

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.


להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות

השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם

    * אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

    בוקר כלכלי 15.6.24: נעילה מעורבת בארה”ב ובאסיה, סגירה שלילית באירופה, הנפט המשיך להיחלש, הזהב והכסף טיפסו, השקל ננעל במגמה מעורבת ובקריפטו נרשמות הבוקר עליות מתונות
    • ליאור מור
    • 5 דק’ קריאה
    • לפני 18 mins

    בוקר כלכלי 15.6.24: נעילה מעורבת בארה”ב ובאסיה, סגירה שלילית באירופה, הנפט המשיך להיחלש, הזהב והכסף טיפסו, השקל ננעל במגמה מעורבת ובקריפטו נרשמות הבוקר עליות מתונות בוקר כלכלי 15.6.24: נעילה מעורבת בארה”ב ובאסיה, סגירה שלילית באירופה, הנפט המשיך להיחלש, הזהב והכסף טיפסו, השקל ננעל במגמה מעורבת ובקריפטו נרשמות הבוקר עליות מתונות

    ארצות הברית וול-סטריט סגרה את יום המסחר האחרון לשבוע זה במגמה שלילית במדדים המרכזיים: הדאו-ג'ונס (38,589) ירד ב-0.15%, ה-S&P500 (5,431)

    • לפני 18 mins
    • 5 דק’ קריאה

    ארצות הברית וול-סטריט סגרה את יום המסחר האחרון לשבוע זה במגמה שלילית במדדים המרכזיים: הדאו-ג'ונס (38,589) ירד ב-0.15%, ה-S&P500 (5,431)

    בוקר כלכלי 14.6.24: נעילה מעורבת בוול-סטריט וסגירה שלילית באירופה, הבורסה בת”א יצאה לסוף השבוע בעליות שערים, השווקים במזרח נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, הנפט ממשיך להיחלש, בקריפטו ירידות קלות הבוקר והשקל נסחר במגמה מעורבת מול הדולר והאירו
    • רוני מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 1 ימים

    בוקר כלכלי 14.6.24: נעילה מעורבת בוול-סטריט וסגירה שלילית באירופה, הבורסה בת”א יצאה לסוף השבוע בעליות שערים, השווקים במזרח נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, הנפט ממשיך להיחלש, בקריפטו ירידות קלות הבוקר והשקל נסחר במגמה מעורבת מול הדולר והאירו בוקר כלכלי 14.6.24: נעילה מעורבת בוול-סטריט וסגירה שלילית באירופה, הבורסה בת”א יצאה לסוף השבוע בעליות שערים, השווקים במזרח נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, הנפט ממשיך להיחלש, בקריפטו ירידות קלות הבוקר והשקל נסחר במגמה מעורבת מול הדולר והאירו

    ארצות הברית בורסות וול-סטריט יחדשו את המסחר אחרי הצהריים והחוזים מצביעים על פתיחה יציבה עם נטייה לעליות שערים. אתמול וול-סטריט

    • לפני 1 ימים
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית בורסות וול-סטריט יחדשו את המסחר אחרי הצהריים והחוזים מצביעים על פתיחה יציבה עם נטייה לעליות שערים. אתמול וול-סטריט

    בוקר כלכלי 13.6.24: צפי לפתיחה מעורבת בוול-סטריט, אירופה ננעלה בעליות לאחר יומיים של ירידות שערים, במזרח השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הזהב נחלש והבורסה בת”א תיפתח הבוקר
    • רוני מור
    • 5 דק’ קריאה
    • לפני 2 ימים

    בוקר כלכלי 13.6.24: צפי לפתיחה מעורבת בוול-סטריט, אירופה ננעלה בעליות לאחר יומיים של ירידות שערים, במזרח השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הזהב נחלש והבורסה בת”א תיפתח הבוקר בוקר כלכלי 13.6.24: צפי לפתיחה מעורבת בוול-סטריט, אירופה ננעלה בעליות לאחר יומיים של ירידות שערים, במזרח השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הזהב נחלש והבורסה בת”א תיפתח הבוקר

    ארצות הברית המסחר בוול סטריט יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה מעורבת. אתמול וול-סטריט ננעלה במגמה

    • לפני 2 ימים
    • 5 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בוול סטריט יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה מעורבת. אתמול וול-סטריט ננעלה במגמה

    בוקר כלכלי 12.6.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, אירופה תיפתח לאחר יומיים של ירידות, באסיה השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, הנפט מתחזק, השקל מוסיף לערכו ובקריפטו עליות מתונות בשעה זו
    • ליאור מור
    • 5 דק’ קריאה
    • לפני 3 ימים

    בוקר כלכלי 12.6.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, אירופה תיפתח לאחר יומיים של ירידות, באסיה השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, הנפט מתחזק, השקל מוסיף לערכו ובקריפטו עליות מתונות בשעה זו בוקר כלכלי 12.6.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, אירופה תיפתח לאחר יומיים של ירידות, באסיה השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, הנפט מתחזק, השקל מוסיף לערכו ובקריפטו עליות מתונות בשעה זו

      ארצות הברית המסחר בוול סטריט יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.11%.

    • לפני 3 ימים
    • 5 דק’ קריאה

      ארצות הברית המסחר בוול סטריט יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.11%.