פיזור תיק ההשקעות שלכם הוא תמיד החלטה טובה. למעשה, זו האסטרטגיה הראשונה בחשיבותה שתעזור למנוע מפולת של הפסדים כאשר תיק השקעות מנוהל באופן מבוזר וממוקד וללא פיזור מספיק מתמודד עם ירידות שערים, שבדרך כלל פוגעות בסקטורים או בסוגים דומים של כלל מוצרי ההשקעה בשוק ההון.

איך מפזרים השקעות לטובת גידור סיכונים? דרך אחת היא כמובן לפזר השקעות מבחינה גיאוגרפית. שווקים שונים מתנהלים לפי כללים שונים ובמציאות שונה ועל כן, כששוק אחד נמצא במגמת ירידה – הדבר לא בהכרח ישפיע על הביצועים של מוצרי תיק ההשקעות שלכם משווקים אחרים.

משקיעים ישראלים שמפזרים השקעות על בסיס מיקום משקיעים בדרך כלל בשוק ההון של ארצות הברית או בבורסות של אירופה, כמו למשל גרמניה, לונדון או פריז. משקיעים אמיצים ניצלו את השנתיים האחרונות על מנת להכיר ולהשקיע בשווקי המזרח הרחוק, שבתקופות מסויימות בשנתיים האחרונות היו ללא ספק הדבר החם הבא.

במאמר הזה, נסביר מדוע אנליסטים ממליצים להחזיר את הכסף לישראל, מה הסיכונים בהשקעות במדינות זרות כיום, אילו מדינות זרות עדיין מציעות השקעות יציבות לתיק ההשקעות שלכם – ואיך אפשר לפזר את ההשקעות שלא על בסיס גיאוגרפי.

מה קורה היום בעולם והיכן פחות בטוח להשקיע?

ארצות הברית מתמודדת כעת עם גל של אינפלציה והתייקרויות מחירים. לאחר שנתיים של בידודים וסגרים, גל של עליות מחירים היה צפוי אולם העוצמות בהן הוא מתבטא עוקפות באופן משמעותי את התחזיות. התוצאה – יותר כספים ילכו לצריכה, פחות כספים יישארו בתיקי ההשקעות המקומיים – ומחירי מוצרי ההשקעה בשוק ההון האמריקאי, עשויים לרדת כתוצאה מכל אלה.

שווקי אירופה מתמודדים גם הם עם כלכלה פחות יציבה. גל חדש של קורונה מכה באירופה ועשוי להשפיע על סגירת השווקים או אפילו גל נוסף של סגרים ובידודים.

ושווקי המזרח הרחוק? שורה של חוקים ותקנות בנוגע לפעילות העסקית וחלוקת השפע מטעם ממשלת סין עלתה לענקיות התעשייה והטכנולוגיה הסיניות מיליארדים – והמשקיעים מן המערב הבינו שקשה מאוד לנהל תיק השקעות במדינות בהן המדיניות והמנטאליות זרות לנו כל כך.

איפה כן בטוח להשקיע כיום?

אם אתם מאמינים אדוקים בפיזור השקעות על רקע גיאוגרפי, נמליץ להמשיך ולבחון את השווקים של המזרח הרחוק פרט לסין, כמו למשל הונג קונג, יפן, וסינגפור. בסל של ההשקעות במדינות המערב, נמליץ לבחון השקעות באוסטרליה שחוזרת ליציבות לאחר מעל שנתיים של סגר כמעט רצוף.

אילו עוד דרכים לפיזור השקעות עומדות בפני מי שמוותר על פיזור גיאוגרפי?

אם אתם אוספים את כספי ההשקעה שלכם ומתכוונים להחזיר אותם לישראל, הנה כמה המלצות לפיזור השקעות שיקטין את הסיכון להפסדים:

#1 – השקיעו במוצרים ברמות שונות של סיכון

גם אם אתם משקיעים אגרסיביים שאוהבים מאוד להמר על חד הקרן הבא – נמליץ לשמור לפחות 30%-40% במוצרים מחקי מדד או במוצרים יציבים אחרים בתקופה של אי וודאות.

#2 – חפשו השקעות אלטרנטיביות

העצה הכי טובה לפיזור תיק היא השקעה במוצרים מתחום ההשקעה האלטרנטיבית, כמו קרנות פרטיות, השקעה בנדל”ן, וכמובן, הכוכב העולה של ההשקעות האלטרנטיביות: השקעה במטבעות קריפטו. שוק הקריפטו אינו מגלה מתאם גבוה לתנודתיות של שוק ההון ה”מסורתי” וההשקעות בבורסה ועל כן הוא מהווה ערוץ אלטרנטיבי איכותי להשקעה. ביחד עם זאת, מדובר במוצר תנודתי מאוד להשקעה, ואם אתם משקיעים רגישים – כדאי להשקיע במטבעות הגדולים (ביטקוין כמובן, את’ריום, בייננס קוין, תת’ר, ואחרים, המנהלים שוק של מיליארדי דולרים) להקטנת הסיכונים.

#3 – מנהלים תיק השקעות? במיוחד בתקופה זו, נהלו את התיק בצורה אקטיבית

תיקי השקעות מנוהלים נמצאים כיום בסיכון של תנודתיות, ועל כן, נמליץ לכם לשמור על מעקב צמוד ואיסוף ידע בנוגע למצב ההשקעות שלכם. גם אם בדרך כלל אתם משקיעים פסיביים – השוק מגלה סימנים של חוסר יציבות ואנחנו ממליצים להגדיל את כמות השעות שאתם משקיעים בניהול תיק ההשקעות שלכם, לטובת רווחיות גדולה יותר.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.