השוואת ניהול תיקי השקעות – רקע

נפתח בחידה פיננסית. לכמה ישראלים לדעתכם יש תיק השקעות מנוהל: כמה מאות או אלפים בודדים? אז למען האמת – לא זה ולא זה כיוון שמספרם האמיתי הוא יותר מ- 100 אלף. מעל 100 אלף אזרחים בישראל שולחים את הכסף לעבוד בשבילם והם עושים זאת בחוכמה (ובהצלחה רבה) דרך פתיחת תיק השקעות מנוהל.

הנתון הזה מעורר כמובן שאלה גדולה ומסקרנת היא: איך ייתכן שרבים כל כך עשו את זה נכון? מה היה ה”סוד” שלהם? איך הם ידעו במה להשקיע? למה הם הלכו דווקא על אג”ח ולא על מניות? למה דווקא על תעודות סל ולא על חוזים? איך הם השיגו דמי ניהול כדאיים? וכו’.

ובכן, את התשובה לכך ניתן לסכם במילה אחת: השוואה. הם הגדילו לערוך השוואה בין תיקי השקעות מנוהלים ולבחור בזה שהתאים להם באופן אופטימאלי.

השוואת ניהול תיקי השקעות – 5 עקרונות מנחים

אמדו את היקף ההון הפנוי שלכם: ההון הנדרש לצורך פתיחת תיק השקעות מנוהל הינו כ- 300,000 ₪. אם צברתם הון פנוי בטווח המדובר, אז בהחלט תוכלו לשקול האם לפתוח תיק השקעות.

בדקו את הרקע והניסיון של הגוף המנהל: ניתן לפתוח תיקיה השקעות דרך מוסדות פיננסיים מובילים כגון אלטשולר שחם, מיטב דש, אנליסט, הלמן-אלדובי, אקסלנס, מגדל וכו’. עם זאת, חשוב לבצע עליהם בדיקה יסודית ומקיפה אשר תכלול פרמטרים כמו וותק, רמת ידע, מדיניות,אסטרטגיית השקעה, רמת זמינות למתן שירות ועוד מגוון פרמטרים נוספים.

תבחרו מסלול שמתאים לכם: בתיקים מנוהלים ישנו מגוון נרחב (מאוד) של מסלולי השקעה ייחודיים: מניות, תעודות סל, אג”ח, אג”ח ממשלתי, אג”ח קונצרני, אג”ח עם חשיפה חלקית למניות ועוד… וכאן נכנס לתמונה מנהל תיק ההשקעות שתפקידו הוא למצוא עבורכם את מסלול ההשקעות האופטימאלי אשר יתאים במדויק אל ה“פרופיל הפיננסי” שלכם: גיל, מצב בריאותי, סטאטוס זוגי, מצב תעסוקתי, היקף הכנסה, כמות נכסים (במידה שישנם), הלוואות וכו’.

בדקו היסטוריית ביצועים: בדקו ביצועי תשואות של מסלולי השקעות שונים והשוו אותם מול אלו של מספר מוסדות פיננסיים.

בדקו את דמי הניהול: דמי ניהול הם עלות שעליכם לשלם בגין ניהול תיק ההשקעות שלכם:

גיבוש אסטרטגיית השקעות

בחירת אפיקים להשקעה

עדכונים תכופים בתמהיל ההשקעות

ביצוע פעילות שוטפת של קניה ומכירת נכסים.

ככלל, דמי הניהול עשויים לנוע בין עשיריות אחוזים לאחוזים בודדים והם לא בהכרח זהים בכל מסלול השקעה ו/או גוף פיננסי אשר אחראי על ניהול התיק. עם זאת, ניתן (ואף רצוי) לנהל משא ומתן על גובה דמי הניהול.

ניהול תיק השקעות – למי זה יכול להתאים?

מרבית בתי ההשקעות דורשים סכום מינימאלי לפתיחת תיק של כ- 300,000 ₪

לאנשים שצמד המילים “חוסן כלכלי” הוא לא רק חלום עבורם אלא מטרה ממשית שהם רוצים להגשים.

לאנשים שרוצים לדאוג לעתיד הפיננסי של ילדיהם.

לאנשים שמתעניינים בעולם ההשקעות אך גם זקוקים להכוונה מקצועית כדי להימנע מלעשות טעויות.

ולסיום, אם אינם בטוחים איך להשוות בין תיקי השקעות מנוהלים – אל תעשו זאת לבד; היעזרו במתכנן פיננסי מקצועי אשר ידאג להכווין אתכם אל המקום הנכון.

רוצים לדעת עוד על תיקי השקעות מנוהלים? מעוניינים בשירות השוואה מקצועי בין הצעות השקעה מגוונות? אז כל מה שעליכם לעשות הוא להשאיר פרטים למטה ואנו נדאג לקשר אתכם (ללא עלות) אל מתכנן פיננסי מנוסה!

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מתיקי השקעות מנוהלים ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעה בתחום כזה או אחר.