מייסד Binance, צ’אנגפנג ז’או (המוכר כ-CZ), עומד כעת בפני האשמות חמורות חדשות: שהוא הקל במודעות על זרימות כספים ל-חמאס ולארגוני טרור נוספים הנתונים בסנקציות. ההאשמות מגיעות ברגע רגיש עבור ענק הקריפטו, אשר ממשיך להיות נתון ללחץ רגולטורי ומשפטי עולמי.

פרטי התביעה

בתביעה אזרחית שהוגשה ב-24 בנובמבר 2025 בבית משפט פדרלי בארה”ב, התובעים — אזרחי ארה”ב שאיבדו יקיריהם, נפצעו או נלקחו כבני ערובה במהלך מתקפת חמאס ב-7 באוקטובר 2023 — טוענים כי Binance סיפקה “סיוע משמעותי” ל-חמאס, חיזבאללה, משמרות המהפכה של איראן ו-ג’יהאד האסלאמי הפלסטיני. התביעה טוענת כי הארנקים שהופעלו על ידי Binance העבירו יותר מ-300 מיליון דולר לכתובות בלוקצ’יין מסומנות לפני המתקפות, וכ-115 מיליון דולר לאחר מכן. לפי עורכי דינם, חלק מהחשבונות האלה עדיין פעילים, ו-Binance “אפשרה לטרוריסטים ולפושעים … להעביר סכומים עצומים … ללא עונש.”

טענות אלו מעלות מחדש חששות רגולטוריים קודמים. בהסדר עם הרשויות האמריקאיות ב-2023, Binance הודתה ב-הפרות AML והסכימה לשלם 4.3 מיליארד דולר, בעוד ז’או הודה בעבירות לפי חוק סודיות הבנק (Bank Secrecy Act). ז’או גם התפטר מתפקיד מנכ”ל החברה ובסופו של דבר נידון ל-ארבעה חודשי מאסר.

השפעות רגולטוריות ומוניטין

ההאשמות הללו מחריפות את הסאגה הרגולטורית ש-Binance מתמודדת עמה כבר שנים. משרד האוצר האמריקאי ורשויות נוספות האשימו בעבר את הפלטפורמה בכך שהתעלמה במודע מ< strong>עסקאות חשודות עם קבוצות קיצוניות אלימות, כולל חמאס. מסמכים משפטיים מצביעים על כך שעובדי Binance היו מודעים לעסקאות אלו. לדוגמה, תקשורת פנימית לכאורה הראתה כי קצין ציות בשנת 2019 זיהה “עסקאות חמאס” אך התייחס אליהן כאל “סכומים קטנים”.

למרות הסדרים קודמים, התביעה החדשה מציירת תמונה של סיכון מתמשך — לא רק לעסקי Binance, אלא גם ל-מוניטין וללגיטימיות שלה בשווקים מרכזיים. אם יוכחו הטענות, הן עלולות להוביל ל-פעולות רגולטוריות נוספות, פסקי דין אזרחיים ובקרות מחמירות יותר על פלטפורמות קריפטו ברחבי העולם.

השלכות אסטרטגיות ושווקיות

השלכות אסטרטגיות עבור Binance וענף הקריפטו הרחב עשויות להיות משמעותיות. כאחת מבורסות הקריפטו הגדולות בעולם לפי נפח מסחר, הקשר הנתפס שלה למימון טרור עלול לפגוע באמון עם שותפים מוסדיים ורשויות רגולטוריות. משקיעים עשויים לראות בכך סיכון ציות מערכתית, במיוחד בשווקים שמחמירים את רגולציית מניעת הלבנת הון ו-מניעת מימון טרור (CTF).

עבור השווקים הגלובליים, המקרה מדגיש את האתגרים בפני פלטפורמות קריפטו בניהול צמיחה מהירה וציות. ההאשמות עשויות להגביר קריאות לרגולציה מחמירה יותר על סטייבלקוין, שקיפות בלוקצ’יין ושדרוגי כללי KYC (הכר את הלקוח), במיוחד במדינות בהן Binance פעילה, כולל ישראל ומדינות נוספות באירופה ואסיה.

בהסתכלות קדימה, בעלי עניין יעקבו מקרוב כיצד בית המשפט ידון בהאשמות אלו, האם Binance תציג הגנה חזקה, והאם הרגולטורים יטילו סנקציות או קנסות חדשים. עבור תעשיית הקריפטו, זה עלול לסמן נקודת מפנה נוספת: הסיכון המשפטי המעמיק של זרימות כספים בלתי שקופות עשוי סוף סוף להכריח את הבורסות לשדרג תשתיות ציות. עבור משקיעים וקובעי מדיניות, המתרחש הבא עלול לשנות את האופן שבו העולם רואה את הקריפטו, לא רק כחדשנות — אלא גם כעניין של ביטחון לאומי פוטנציאלי.