מזה כשבעה חודשים נגיף הקורונה מחולל מהפכה דרמטית בכל מה שקשור לאפיקי החיסכון. דווקא בתקופה של אי ודאות, זה הזמן ליצור קשר עם מתכנן פיננסי לצורך השוואה בין בתי ההשקעות, וזאת בכדי לגרום לכסף לעבוד – גם בתקופה של אי ודאות.

דווקא בתקופה של אי ודאות: זה הזמן לבצע השוואה בין בתי ההשקעות

אין ספק כי נגיף הקורונה שינה את חייהם של מיליוני בני אדם בכל רחבי העולם. מעבר להיבט הבריאותי, לא ניתן להתעלם מהמודעות של הציבור בישראל לחשיבות של חיסכון ארוך טווח, בדיוק כדי להיערך לתקופות כאלו שבהן אי הודאות שולטת ובהתאם לכך נדרש לבצע חשיבה מחודשת בכל הקשור לכספים הנזילים. למעשה, רבים אינם מבצעים השוואה בין בתי ההשקעות ובשל כך נדרשים לשלם מחיר גבוה בעבור דמי הניהול, כאשר לא פעם בשל אי הבנה פיננסית כספים בהם ניתן להשתמש, מתבזבזים בעקבות התנהלות כלכלית לא נכונה. כאשר מדובר בתקופה כמו זו, כל התנהלות ולו הקטנה ביותר שאינה מתבצעת כשורה עלולה להוביל להפסדים כבדים. בתקופה שבה משקיעים רבים החליטו לבחון נתיבי השקעה חדשים כמו קרן השקעות אלטרנטיביות, ניתן ואף רצוי לסגל הרגלים פיננסים חדשים ובעלי פוטנציאל אדיר, כפי שנרחיב בהמשך.

סיוע מקצועי לצורך התמודדות עם תקופה מאגרת אך בעלת פוטנציאל אדיר מבחינה כלכלית

כאן בדיוק נכנס תפקידו של המתכנן הפיננסי אשר זוכה בתקופה האחרונה לתהודה מחודשת, הן בשל היכולת שלו לבצע השוואה בין בתי ההשקעות והן בשל ניהול אישי המתבצע תוך שימת דגש על הצרכים הפרטניים של הלקוח. בעידן שבו רבים מאיתנו תוהים מה יקרה בעתיד, הנוכחות שלו היא חיונית – מתוך מטרה לתת לכסף לעבוד בשבילנו, במגוון מכשירי השקעה ועם הבנה כי דווקא בתקופה הזו, נדרש לחשוב מחוץ לקופסא ולבחון מהם נתיבי החיסכון וההשקעה המשתלמים בעבור הכיס של כל אחד מאיתנו, בייחוד כאשר ישנן תנודות בשווקים. זה הזמן להסביר כי למרות שמדובר במשבר כלכלי חריף, עדיין ישנן הזדמנויות בעבור ציבור המשקיעים, כמו לדוגמא השקעה בנכסים אלטרנטיביים. מסביב לעולם הבורסות צנחו, כאשר במדד הדאו-ג’ונס נרשמה ירידה דרמטית שלא נראתה כמותה מזה שנים רבות. מדובר במגמה שעוד לא ברור ההשלכות שלה, ולכן ניתן לראות התעניינות מצד קהל המשקיעים לגבי נכסים אלטרנטיביים שלהם אין קורלציה לשוק ההון. באמצעות מתכנן פיננסי ניתן לנצל את ההזדמנות ולבחון מחדש את נתיבי ההשקעה, כל זאת מתוך מטרה להתגבר על אי הודאות והלחץ הכרוך בתקופה הזו, לצורך מימוש הזדמנויות.

התמודדות עם תקופה מאתגרת באמצעות בנייה של תוכנית אסטרטגית אישית

חשוב להבין כי המשבר אותו חולל הנגיף אינו משפיע רק על שנת 2020, אלא עתיד להשפיע גם באופן ישיר על הכיס של כלל אזרחי ישראל גם בשנים הבאות. ע”פ הערכות של משרד האוצר, ההתמודדות הכלכלית של אזרחי ישראל עתידה להיות מאתגרת בשל הגירעון כמו גם התנודות בשוק ההון, ולכן מדובר במצב שאינו יציב אשר מכניס לא מעט משקיעים לתחושה של לחץ. בדיוק משום כך וכדי להפחית את רמת החרדה, נדרש לגבש תוכנית אסטרטגית פיננסית אישית הלוקחת בחשבון את הכספים הנזילים, השימוש בהם כמו גם השימוש במכשירים הפיננסים כמו קופות הגמל ותיק השקעות מנוהל – לצורך הפחתה בדמי הניהול. דמי הניהול בין בתי ההשקעות במדינת ישראל משתנים האחד מהשני, ובתקופה של לפני הקורונה ניתן לומר כי רבים מהמשקיעים אינם יודעים בדיוק מהו גובה דמי הניהול אותם הם משלמים. במצב של אי שקיפות, נגרם נזק ללקוח ובשל כך נדרש לגלות אחריות ולבחון לעומק את כל הדרכים בהם ניתן לפעול – כך שידכם תצא על העליונה, ותוכלו להתמודד עם הנזקים של התקופה בצורה המשקפת לא רק את האחריות שלכם כלפי עצמכם, אלא כלפי הכסף שיעבוד בשבילכם.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.