קרנות השקעה אלטרנטיביות – דרך חדשה ליצירת מינוף כלכלי!

ב- 2008, מר סטנלי פישר, מי שכיהן באותה העת כנגיד בנק ישראל, קיבל החלטה דרמטית: להפחית את שיעור הריבית באופן דרסטי. ועל אף שחלפו כבר 12 שנים, השלכותיה של ההחלטה הזו מהדהדות עד היום. אחת הדוגמאות לכך – הינה ההשפעה הישירה על היקף התשואות אשר משקיעים ובעלי חסכונות מצליחים להשיג. וכמו שאתם יכולים לנחש, מדובר במגמת ירידה– מה שהוביל (ומוביל) את בעלי ההון והחסכונות לחפש הזדמנויות מינוף חדשות. והיכן הם הצליחו למצוא אותן? בקרנות ההשקעה האלטרנטיביות!

מהן קרנות השקעה אלטרנטיביות?

קרנות השקעה אלטרנטיביות הן קרנות המיועדות לביצוע השקעות חלופיות – במקום המסחר “המסורתי” בשוק ההון. ברמת המבנה הארגוני, קרנות השקעה אלו (ובכלל) מורכבות מ“שותף כללי” (או מנהל קרן) אשר אחראי על גיוס וניהול כספים ועל קבלת החלטות האם להשקיע באפיקים כאלו ואחרים. בנוסף, ישנם המשקיעים המוגדרים “שותפים מוגבלים” אשר דואגים להזרים כסף לקרן כדי שהיא תוכל לממש את ייעודה: להשקיע כסף בנכסים שונים במטרה להשיג תשואות.

אך באילו נכסים מדובר? ובכן, בקרנות השקעה אלטרנטיביות ההתמקדות היא בנכסים שאינם סחירים, כלומר, בנכסים פיננסיים אשר אינם נמצאים במתאם לשוק ההון או שהמתאם הזה הוא ברמה נמוכה מאוד. מבחינה זו, קרנות השקעה אלטרנטיביות נחשבות לאפיק יציב לעומת שוק ההון התנודדתי אשר חווה ירידות ועליות תכופות. וכעת – נעבור לסיקור של כמה קרנות השקעה אלטרנטיביות פופולאריות.

קרנות השקעה אלטרנטיביות בנדל”ן בחו”ל

יש השקעות… ויש השקעות שהן נכס! וכשמדובר איפוא בהשקעות בקרנות נדל”ן, המשמעות היא כפולה: הזדמנות להשיג נכס מוחשי והזדמנות ליהנות מנכס מבוקש אשר שומר על ערכו לאורך שנים. ואם כבר פתחנו את הנושא, הרשו לנו לחשוף אתכם אל נישת נדל”ן מסקרנת אשר הספיקה לסחוף אחריה אלפי משקיעים ישראליים (והזרוע עודנה נטויה): השקעות בדיור מוגן בבריטניה!

ולמה זה קורה?

• בתור התחלה, דיור מוגן בבריטניה הוא תעשיה גדולה ומשגשגת המוערכת בשווי של 20 מיליון פאונד בשנה.
• בכל שנה קיים בבריטניה מחסור של כ- 14,000 מיטות לקשישים. בדיוק בשל כך, מוסדות הדיור המוגן שם “משוועים” למימון המגיע ממשקיעים והם מוכנים לתגמל אותם היטב בתמורה.
• למעלה משליש מבני ה- 85 בבריטניה זקוקים לתמיכה סיעודית. לכן, השקעות בדיור מוגן בממלכה תוכלנה לספק את הצורך הזה וכמובן, שוב, לפתוח בפנים המשקיעים הזדמנות מעולה ליצירת מינוף כלכלי.
• ממשלת בריטניה (בעיקר באזור של צפון המדינה) מקבלת משקיעי נדל”ן ב”חיבוק פיננסי” חזק דרך מתן הטבות מיסוי כגון פטור ממס רכישה.

קרנות השקעה אלטרנטיביות בנדל”ן בישראל

כן. יש גם קרנות להשקעות בנדל”ן בישראל. ומבחינת אופציות ההשקעה – אפשר למצוא שם הכול: נדל”ן למגורים, תמ”א 38, התחדשות עירונית, מחיר למשתכן ועוד מגוון נרחב של פרויקטים נוספים.

ואחת מקרנות הנדל”ן הגדולות והמובילות בארץ – היא זו של חברת וולת’סטון אחזקות אשר מתמקדת בפרויקטים כדוגמת אלו שצוינו לעיל.

אז מה היתרונות בהשקעה דרך וולת’סטון?

• ניסיון של למעלה מ – 7 שנים בהשקעות בנדל”ן באזורים המבוקשים בארץ.
• וולת’סטון מאפשרת להפחית את הסיכון בהשקעה דרך פיזור ההון בין 2-3 פרויקטים
• יתרון “הזהב” – מיסוי מופחת של 15% במקום 25% על הרווחים
• מזה שנתיים ברציפות, חברת וולתס’טון מככבת ברשימת הdun’s100- הדירוג היוקרתי של 100 החברות המוצלחות ביותר במשק הישראלי.

ברמה הכללית, נוסיף, שלקרנות השקעה בתחום הנדל”ן ישנן “תעודות ביטוח” חזקות כגון ערבות אישית על רווחי היזם וקבלת עדיפות לחלוקת דיבידנדים ותשואות.

קרנות השקעה בתחום התשתיות

קרנות השקעה בתשתיות מתמקדות בפרויקטים כמו הקמת מתקני תקשורת, מתקני מים, פיתוח כבישים, שדרוג/שיפוץ מערכת ביוב, הוספת פסי רכבת, התקנת רמזורים, הקמת מתקני כושר ציבוריים, שדרוג או הקמה של תחנות אוטובוס ועוד.

ומדוע שווה לשקול את האופציה של קרנות השקעה בתשתיות?

• בקרנות השקעה אלו יש בטוחה חזקה מאוד: ערבות ממשלתית לרכישת תשתיות לאחר סיום העבודה עליהן.

• בקרנות השקעה בתשתיות ניתן לצפות מראש מתי וכמה תשואה נזכה לקבל.

• בקרנות השקעה בתשתיות מיושמות אסטרטגיות גידור ייחודיות אשר יכולות להבטיח הגנה על הכסף שלנו.

• לעומת קרנות אלטרנטיביות אחרות, קרנות השקעה בתשתיות הן אידיאליות למשקיעים בטווח הקצר והבינוני.

קרנות השקעה באנרגיות מתחדשות

קרנות השקעה אלו מתמקדות בהפקת משאבי אנרגיה טבעיים – תוך הבאה להפחתת השימוש במזהמים, כימיקלים, דלקים וגזי חממה. “עלילת” הסיפור הזה של השקעות באנרגיות מתחדשות, הגיעה אל שיאה בשנת 2015, כאשר התקיימה בפריז וועידה סביבתית-גלובלית שבה הצהירו וחתמו מדינות רבות בעולם – על כוונתן לעבור להפקת אנרגיה ידידותית שאינה מזהמת. אצלנו בישראל למשל – הכריז שר האנרגיה, מר יובל שטייניץ, על הצבת יעד לאומי-סביבתי חשוב: להגדיל בתוך עשור את היקף החשמל המיוצר באמצעות אנרגיות מתחדשות (לרבות באמצעות אנרגיה סולארית) לרמה של 30% לפחות.

מדובר כאמור במגמה כלל-עולמית, כאשר הביקוש לאנרגיות מתחדשות רק הולך וגובר, מה שמביא להיווצרותן של יותר ויותר הזדמנויות לייצר מינוף כלכלי דרך קרנות השקעה בתחום האנרגיה. ואחת הדוגמאות לקרן ישראלית אשר עוסקת, בין היתר, בהשקעות באנרגיות מתחדשות היא קרן סינרג’י מבית וולתס’טון החזקות המאפשרת להשקיע בפרויקטים עתידיים לצד כאלו שקיימים ומניבים תשואות בשטח.

שוקלים להשקיע בקרן אלטרנטיבית? רוצים ליהנות משירות השוואה מקצועי בין הצעות השקעה מגוונות? מעולה! אז כל מה שעליכם לעשות הוא להשאיר פרטים ואנו נדאג לקשר אתכם אל גופים פיננסיים מובילים אשר יחשפו אתכם להזדמנויות השקעה ייחודיות!

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מקרנות השקעה אלטרנטיביות ואין האמור בו מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר.