SKN - פורטל השקעות, פיננסים וחדשנות | ערוץ הפיננסים של ישראל

השוואת ביצועים: מסלול מניות מול פוליסת חיסכון עוקבת מדד S&P 500

אור שושן
•
7 דק’ קריאה
•
לפני 8 חודשים

השוואת ביצועים: מסלול מניות מול פוליסת חיסכון עוקבת מדד S&P 500

הקדמה

השוואת תשואות בין מסלולי השקעה בפוליסות חיסכון לבין מסלולים המחקים את מדד ה-S&P 500 היא כלי חשוב למבוטחים ולמשקיעים לצורך בחירת המסלול המותאם ביותר לצרכיהם. במאמר זה נבחן את ביצועי מסלולי המניות במספר חברות ביטוח, ונשווה אותם למסלולים עוקבי מדד ה-S&P 500, תוך התמקדות בתשואות מצטברות על פני תקופות זמן שונות.

ביצועי מסלולי מניות בפוליסות חיסכון

שם	אוקטובר	שנה	3 שנים	5 שנים
הפניקס מניות	0.83%	29.43%	14.71%	57.02%
איילון חברה לביטוח מניות	1.05%	28.87%	16.88%	50.49%
הכשרה – אנליסט מניות	0.57%	28.86%
הכשרה – ילין לפידות מניות	0.41%	28.55%	23.42%	59.61%
מגדל מסלול מניות	0.60%	28.52%	17.65%	59.97%
הכשרה – מור מניות	1.20%	28.50%	13.44%
איי.די.איי מסלול מניות	1.54%	28.24%
הכשרה – אלטשולר שחם מניות	-0.27%	28.12%	13.12%	43.01%
מנורה מבטחים מניות	0.54%	28.11%	15.98%	51.22%
אקסלנס אינווסט מניות	1.03%	27.84%	23.22%	62.39%
כלל חברה לביטוח מניות	0.63%	27.74%	11.75%	51.31%
הראל מסלול מניות	0.14%	26.94%	15.88%	57.33%
תשואה ממוצעת לקבוצה	0.67%	28.00%	16.88%	57.06%

ביצועי פוליסות חיסכון עוקבות מדד S&P 500

שם	אוקטובר	שנה	3 שנים	5 שנים
מגדל מסלול עוקב S&P 500	-0.20%	28.07%	51.39%
הראל מסלול עוקב S&P 500	-0.27%	28.00%	51.77%
הפניקס עוקב S&P 500	-0.57%	27.37%	52.54%	108.06%
כלל חברה לביטוח עוקב S&P 500	-0.44%	27.35%	50.20%
איילון עוקב S&P 500	-0.40%	26.51%
מנורה מבטחים עוקב S&P 500	-0.21%
מגדל – שוקי הון עוקב S&P 500	0.54%
הכשרה עוקב S&P 500	-0.52%

ניתוח והשוואה

תשואה בטווח הקצר (שנה)

מסלולי המניות בממוצע השיגו תשואה דומה למסלולים המחקים את מדד ה-S&P 500. התשואה הממוצעת לקבוצת המניות עומדת על 28.00%, בעוד שהתשואה בפוליסות החיסכון עוקבות ה-S&P 500 נעה סביב 27.35%-28.07%. עם זאת, בטווח הקצר נרשמה תנודתיות גבוהה יותר במסלולים עוקבי המדד.

תשואה בטווח הבינוני (3 שנים)

במסלולים עוקבי ה-S&P 500 נרשמה תשואה גבוהה בהרבה, עם ממוצע של כ-51%, בהשוואה לממוצע של כ-16.88% במסלולי המניות. יתרון זה נובע מתשואות היסטוריות גבוהות של מדד ה-S&P 500 בשנים האחרונות.

תשואה בטווח הארוך (5 שנים)

פוליסות החיסכון עוקבות ה-S&P 500 מובילות בצורה ברורה. הפניקס, למשל, השיג תשואה מצטברת של 108.06% במסלול עוקב מדד, לעומת הממוצע של 57.06% בלבד בקבוצת המניות.

סיכום ומסקנות

יתרונות מסלולי המניות: מסלולי המניות מציעים גיוון ויכולת להתאים את ההשקעות לשוק המקומי או לצרכים פרטניים, אך התשואות נמוכות יותר בטווח הארוך.
יתרונות המסלולים עוקבי S&P 500: אלה מספקים חשיפה לשוק המניות האמריקאי, הידוע בתשואות גבוהות לאורך זמן, אך מלווים בתנודתיות גבוהה יותר בטווח הקצר.

בחירה מושכלת

הבחירה בין מסלול מניות לבין מסלול עוקב S&P 500 תלויה בצרכים ובמטרות של המשקיע. עבור אלו המחפשים תשואות גבוהות בטווח הארוך, המסלולים העוקבים אחר מדד ה-S&P 500 עשויים להיות עדיפים. לעומת זאת, משקיעים עם סובלנות נמוכה לסיכון עשויים להעדיף את מסלולי המניות המקומיים.

התייעצו עם מומחה השקעות להתאמה אישית של המסלול הטוב ביותר עבורכם!