והיום בתפריט – השוואת קרנות השתלמות של 8 בתי השקעות מובילים!
קרנות השתלמות הן קופות חיסכון המתאימות לטווח בינוני המאפשרות לשכירים ועצמאים כאחד לחסוך כסף לתקופה בת 6 שנים. היום נערוך השוואת קרנות השתלמות בין ביצועי תשואותיהן של 8 קרנות מובילות, כאשר המיקוד שלנו יהיה על שתי קבוצות: מסלולי השתלמות כלליים אל מול מסלולי השתלמות אג”ח.
אך לפני שנחשוף איזו קבוצת קרנות השיגה תשואות מרשימות יותר, הנה 6 עובדות שכדאי לדעת על קרנות השתלמות:
- רבים חושבים כי הפקדות לקרנות השתלמות זו פעולה המתחייבת על פי החוק. אז הנה הפתעה בשבילכם: אין חוק כזה. עם זאת, ישנם צווי הרחבה והסכמים קיבוציים ייחודיים אשר מחייבים מעסיקים לבצע הפקדות לקרנות השתלמות. שתי דוגמאות רלוונטיות לכך, הן הפקדות השתלמות לעובדי הוראה וצו הרחבה משנת 2014 אשר מחייב הפקדת השתלמות עבור עובדי ניקיון ותחזוקה.
- מי שיש ברשותו קרן השתלמות כשכיר, רשאי לפתוח קרן נוספת כעצמאי (בתור עוסק פטור או כמורשה).
- שכירים אשר יוצאים לשירות מילואים עדיין זכאים ליהנות מהפקדות אל קרן ההשתלמות שלהם.
- בעבר, רק שכירים יכלו לפתוח קרן השתלמות והם יכלו לנצלה עבור מטרות ספציפיות בלבד: מימון כנסים, מימון הכשרות מקצועיות או מימון לימודי המשך. היום, לעומת זאת, גם עצמאים רשאים לפתוח קרן השתלמות וניתן לנצל אותה לכל מטרה: תשלום הלוואה, משכנתה, רכישת רכב, יציאה לחופשה, מימון בר מצווה, מימון חתונה, הרשמה ללימודים ועוד.
- החלפתם מקום עבודה? אם הייתה לכם קרן השתלמות קיימת ופתחתם אחת חדשה, אתם תיהנו מצבירת ותק על הקרן הישנה יותר. ומה זה אומר בדיוק? נניח כי הקרן שלכם הייתה פעילה 5 שנים, אז לאחר שתחלוף שנה נוספת, תוכלו לבצע משיכה משתי הקרנות – ללא עמלות או תשלומי מס.
השוואת קרנות השתלמות – והמנצחות ב”קרב התשואות” הן…
רגע, תנו קצת לבנות מתח…
אז כמו שהבטחנו, מיד נערוך השוואת קרנות השתלמות בין ביצועי תשואותיהן של 8 קרנות מובילות. להזכירכם, אנו הולכים להתמקד בהשוואה ספציפית בין 2 סוגים של מסלולי השתלמות: מסלולים כלליים מול מסלולי אג”ח. אך לפני שנציג לכם את התוצאות הסופיות, תכירו את “המתחרות” שלנו להיום:
- קרן ההשתלמות של פסגות
- קרן ההשתלמות של הלמן-אלדובי
- קרן ההשתלמות של ילין לפידות
- קרן ההשתלמות של הראל
- קרן ההשתלמות של מגדל
- קרן ההשתלמות של אקסלנס
- קרן ההשתלמות של מיטב דש
- קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם
ועכשיו… התוצאות!
(מצ”ב – טבלת השוואת קרנות השתלמות):
*ההשוואה על סמך נתונים מתאריך: 29.9.2020.
*ההשוואה מתייחסת אל ביצועי תשואות ממוצעות ב3 שנים האחרונות.
כמו שאתם רואים, הטבלה אמרה את דברה: המנצחות ב ‘נוק-האוט’ בקרב התשואות שלנו הן קרנות ההשתלמות במסלולים הכלליים!
רוצים לדעת יותר על קרנות השתלמות? מעוניינים לשמוע הצעות ייחודיות על מסלולי השתלמות אטרקטיביים? נהדר! אז כל מה שעליכם לעשות הוא להשאיר פרטים למטה ואנו נדאג לקשר אתכם אל מתכנן פיננסי מקצועי – ללא עלות!
*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מקרנות השתלמות ואין האמור בו מהווה ייעוץ או המלצה להצטרף אל מסלול השתלמות כזה או אחר.
להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות
השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם
* אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.
- רוני מור
- •
- 6 דק’ קריאה
- •
- לפני 10 שעה
בוקר כלכלי 7.5.24: צפי לפתיחה יציבה לאחר סגירה חיובית בוול-סטריט, השווקים באירופה התחזקו, מגמה מעורבת הבוקר במזרח הרחוק, הנפט עולה, בקריפטו ירידות ביממה האחרונה, השקל עבר לעליות והבורסה בת”א תיפתח בשעות הקרובות ותחפש כיוון על רקע ההתפתחויות הביטחוניות
ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה יציבה. אתמול וול-סטריט ננעלה במגמה חיובית:
- לפני 10 שעה
- •
- 6 דק’ קריאה
ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה יציבה. אתמול וול-סטריט ננעלה במגמה חיובית:
- ליאור מור
- •
- 6 דק’ קריאה
- •
- לפני 1 ימים
בוקר כלכלי 6.5.24: צפי לפתיחה מעורבת בארה”ב, השווקים במזרח פתחו את שבוע המסחר במגמה מעורבת, הנפט מתחזק, הזהב והכסף מטפסים, השקל נחלש על רקע המתיחות הבטחונית והבורסה בת”א תיפתח הבוקר ותנסה להמשיך ליום שני של עליות שערים
ארצות הברית וול-סטריט תיפתח את שבוע המסחר בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה מעורבת: החוזים על הדאו-ג'ונס
- לפני 1 ימים
- •
- 6 דק’ קריאה
ארצות הברית וול-סטריט תיפתח את שבוע המסחר בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה מעורבת: החוזים על הדאו-ג'ונס
- ליאור מור
- •
- 4 דק’ קריאה
- •
- לפני 3 ימים
בוקר כלכלי 5.5.24: שבוע שני ברציפות של עליות בוול-סטריט, באסיה השווקים סיכמו שבוע חיובי ובאירופה שלילי, הנפט נפל, הזהב נחלש, בקריפטו נרשמו ירידות בשבוע החולף והבורסה בת”א תיפתח הבוקר ותנסה להמשיך לשבוע חיובי נוסף
ארצות הברית המסחר בארה"ב סגור היום ויפתח מחר. בשבוע המסחר האחרון המדדים בארה"ב סיכמו ביצועים חיובים זה השבוע השני ברציפות:
- לפני 3 ימים
- •
- 4 דק’ קריאה
ארצות הברית המסחר בארה"ב סגור היום ויפתח מחר. בשבוע המסחר האחרון המדדים בארה"ב סיכמו ביצועים חיובים זה השבוע השני ברציפות:
- ליאור מור
- •
- 5 דק’ קריאה
- •
- לפני 3 ימים
בוקר כלכלי 4.5.24: וול סטריט ננעלה בעליות נאות על רקע נתונים חלשים משוק התעסוקה, השווקים במזרח סגרו במגמה מעורבת, הבורסות באירופה הוסיפו לערכן, הנפט נחלש, המתכות היקרות ירדו ובקריפטו עליות חדות ביממה האחרונה
ארצות הברית וול-סטריט סגרה את יום המסחר האחרון לשבוע הנוכחי בעליות נאות במדדים המרכזיים: הדאו-ג'ונס (38,675) עלה ב-1.18%, ה-S&P500 (5,127)
- לפני 3 ימים
- •
- 5 דק’ קריאה
ארצות הברית וול-סטריט סגרה את יום המסחר האחרון לשבוע הנוכחי בעליות נאות במדדים המרכזיים: הדאו-ג'ונס (38,675) עלה ב-1.18%, ה-S&P500 (5,127)
