החלטתם לפתוח תיק השקעות מנוהל בבית השקעות? מזל טוב! יש הרבה יתרונות לפתיחה של תיק השקעות מנוהל, והבחירה בבית ההשקעות הנכון עבורכם היא מהותית לא רק לטובת יצירת התשואות (אחרי הכל, לאורך השנים בתי השקעות שונים עולים ויורדים בטבלת המנצחים בתשואות עבור מוצרי השקעה שונים שלהם) אלא גם בתשלום דמי ניהול, בשקיפות ניהול תיק ההשקעות ולא פחות חשוב – בתחושת המשקיע שכספי ההשקעה שלו בידיים טובות. כל מה שחשוב לדעת על מנת לבחור בית השקעות מתאים – לפניכם.

#1 – כמה כסף עומד לרשותכם לטובת ההשקעה?

בישראל רשומים מעל 20 בתי השקעה המציעים שירותי ניהול תיקי השקעה. כל בית השקעות קובע סכום מינימאלי שונה לפתיחת תיק השקעות מנוהל, כאשר הסכומים נעים סביב 250,000 ₪ ומעלה. הנה סכומי המינימום הנדרשים בכמה מבתי ההשקעות הגדולים בישראל, על פי נתונים שפורסמו על ידי כל בית השקעות:

 

שם בית ההשקעות סכום מינימום לפתיחת תיק
מגדל שוקי הון 300,000
אקסלנס 300,000
הראל 300,000
מור 750,000
ילין לפידות 500,000
אלטשולר שחם 300,000
IBI 500,000
אנליסט 500,000
מיטב דש 350,000

 

כפי שניתן לראות, בתי השקעות בישראל, המנהלים השקעות של משקיעים רבים, מגבילים את הסכום המינימאלי לפתיחת תיק ומשקיעים נדרשים לסכומים לא קטנים להשקעה לטובת פתיחת תיק השקעות מנוהל.

 

#2 – מה היקף הנכסים המנוהלים בבית ההשקעות שאתם בוחרים?

חשוב לברר שבית ההשקעות שאתם בוחרים הוא קודם כל מורשה על ידי הרשות לניירות ערך. לא רק בית ההשקעות כגוף צריך לקבל אישור לניהול תיקים מהרשות אלא גם כל מנהל תיקים, לאחר תהליך לא קצר של הסמכה. לצד מנהלי תיקים מורשים כדאי שתפעל מחלקת מחקר גדולה ורצינית שתאסוף נתונים לטובת מנהלי ההשקעות. גופים גדולים בישראל המנהלים השקעות באופן מושכל ועתיר ניסיון מנהלים נכסים בשווי כולל של מיליארדי שקלים. הנה בתי ההשקעות הגדולים ביותר בישראל, לפי הנתונים המפורסמים על ידי דאן אנד בראדסטריט:

שם בית ההשקעות היקף הנכסים המנוהלים ניהול תיקים
אלטשולר שחם 208 מיליארדי שקלים 28 מיליארדי שקלים
פסגות 165 מיליארדי שקלים 51 מיליארדי שקלים
מיטב דש 145 מיליארדי שקלים 28 מיליארדי שקלים
ילין לפידות 87 מיליארדי שקלים 27 מיליארדי שקלים
הלמן אלדובי 72 מיליארדי שקלים 1.9 מיליארדי שקלים
אקסלנס 54 מיליארדי שקלים 9.4 מיליארדי שקלים
הראל 9.4 מיליארדי שקלים 12.6 מיליארדי שקלים
IBI 44 מיליארדי שקלים 32.7 מיליארדי שקלים
מגדל 43 מיליארדי שקלים 6.2 מיליארדי שקלים
מור 32 מיליארדי שקלים 5.7 מיליארדי שקלים

 

#3 – מדיניות ההשקעה של בית ההשקעות

כל בית השקעות מחוייב לפרסם מסמך מדיניות השקעה שיש בו פרטים רבים בנוגע לאופן הפעילות שלו. בין השאר, יופיעו במסמך מדיניות ההשקעה כללים בנוגע לאופן שבו נבחרות השקעות בתיקי השקעות, סוגי השקעות נבחרים, אזורים גיאוגרפיים ומדינות שונות בהן בית ההשקעות נוטה לפעול ולבצע השקעות, אופן שמירת הקשר עם הלקוחות (למשל: על ידי מנהל ההשקעות או על ידי חטיבת קשרי לקוחות, באופן קבוע או רק כאשר מבוצעות בתיק פעולות חריגות וכדומה), רמת השקיפות בניהול תיק הלקוחות, ועוד. בניהול תיק השקעות אישי, מנהל ההשקעות מתאים את אסטרטגיית ההשקעה למאפייני הלקוח ורצונותיו, תוך התחשבות ביכולות מנהל ההשקעות ובמגבלות בית ההשקעות על פי ניסיונו. חשוב לוודא כי מדיניות ההשקעה של כל בית השקעות עולה בקנה אחד עם תפישת העולם של כל משקיע.

#4 – גובה דמי הניהול

בתי השקעות לא מפרסמים את גובה דמי הניהול הנגבים בכל תיק השקעות. כל תיק מנוהל באופן אישי ומקבל הצעה אישית לתשלום עבור ניהולו, כאשר הממוצע נע בין 1.5% ל – 2.5%. חשוב לזכור כי בתיקים דינאמיים המנוהלים תוך רכישה ומכירה של ניירות ערך לעיתים קרובות, גם עמלות רכישה ומכירה הופכות רכיב משמעותי בסך התשלום לניהול תיק ההשקעה.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.


להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות

השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם

    * אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

    האם תוכנית התעריפים של טראמפ יכולה לספק את היתרונות הכלכליים המובטחים
    • אור שושן
    • 21 דק’ קריאה
    • לפני 7 שעה

    האם תוכנית התעריפים של טראמפ יכולה לספק את היתרונות הכלכליים המובטחים האם תוכנית התעריפים של טראמפ יכולה לספק את היתרונות הכלכליים המובטחים

    האם תוכנית התעריפים של טראמפ יכולה לספק את היתרונות הכלכליים המובטחים מהו הבסיס לתוכנית המכסים של טראמפ? תוכנית המכסים של

    • לפני 7 שעה
    • 21 דק’ קריאה

    האם תוכנית התעריפים של טראמפ יכולה לספק את היתרונות הכלכליים המובטחים מהו הבסיס לתוכנית המכסים של טראמפ? תוכנית המכסים של

    מה עדיף לתוכנית התגמול שלך: אופציות מניות או מניות חסומות (RSU)
    • אור שושן
    • 22 דק’ קריאה
    • לפני 13 שעה

    מה עדיף לתוכנית התגמול שלך: אופציות מניות או מניות חסומות (RSU) מה עדיף לתוכנית התגמול שלך: אופציות מניות או מניות חסומות (RSU)

    מה עדיף לתוכנית התגמול שלך: אופציות מניות או מניות חסומות (RSU) מהן אופציות למניות? אופציות למניות הן סוג של תגמול

    • לפני 13 שעה
    • 22 דק’ קריאה

    מה עדיף לתוכנית התגמול שלך: אופציות מניות או מניות חסומות (RSU) מהן אופציות למניות? אופציות למניות הן סוג של תגמול

    כיצד התפקדה הבורסה לניירות ערך בתל אביב ב-5 בינואר 2025 בוקר כלכלי 6..1.2025
    • אור שושן
    • 17 דק’ קריאה
    • לפני 19 שעה

    כיצד התפקדה הבורסה לניירות ערך בתל אביב ב-5 בינואר 2025 בוקר כלכלי 6..1.2025 כיצד התפקדה הבורסה לניירות ערך בתל אביב ב-5 בינואר 2025 בוקר כלכלי 6..1.2025

    כיצד התפקדה הבורסה לניירות ערך בתל אביב ב-5 בינואר 2025 מהו סקירת ביצועי הבורסה לניירות ערך בתל אביב? ב-5 בינואר

    • לפני 19 שעה
    • 17 דק’ קריאה

    כיצד התפקדה הבורסה לניירות ערך בתל אביב ב-5 בינואר 2025 מהו סקירת ביצועי הבורסה לניירות ערך בתל אביב? ב-5 בינואר

    מהן המטבעות הקריפטוגרפיים הפעילים ביותר כרגע
    • אור שושן
    • 18 דק’ קריאה
    • לפני 1 ימים

    מהן המטבעות הקריפטוגרפיים הפעילים ביותר כרגע מהן המטבעות הקריפטוגרפיים הפעילים ביותר כרגע

    מהן המטבעות הקריפטוגרפיים הפעילים ביותר כרגע מהו המצב הנוכחי של שוק המטבעות הקריפטוגרפיים? שוק המטבעות הקריפטוגרפיים חווה תנודות משמעותיות לאחרונה.

    • לפני 1 ימים
    • 18 דק’ קריאה

    מהן המטבעות הקריפטוגרפיים הפעילים ביותר כרגע מהו המצב הנוכחי של שוק המטבעות הקריפטוגרפיים? שוק המטבעות הקריפטוגרפיים חווה תנודות משמעותיות לאחרונה.