לפני כמעט ארבעה עשורים הדהים מייקל ג’קסון את העולם במופע “בילי ג’ין”, לרגל חגיגות “מוטאון 25: אתמול, היום, ולנצח. ג’קסון ביצע “הליכת ירח”, הליכה אחורה שהפכה לסימן ההיכר שלו. לחלל מאז ומעולם היה קסם מיוחד, ומשמעות גדולה עבור בני האדם. המרוץ להגיע ראשון בין ברית המועצות לארה”ב כאשר הסובייטים הצליחו ב-12 באפריל 1961 לשלוח את האדם הראשון לחלל, וב-16 ליולי 1969 הצליחו האמריקאים להנחית את האדם הראשון על הירח, הראשון שהלך על האדמה הרחוקה, ומיד לאחר מכן אמר מפקד המשימה, ניל ארמסטרונג כי זה “צעד קטן לאדם וצעד גדול לאנושות”. כיום, המרוץ לחלל לא פחות מדהים מהליכת הירח של מייקל ג’קסון לפני ארבעה עשורים, מתנהל מרוץ בין עשירי ארה”ב, ג’ף בזוס שהודיע כי יטוס לחלל באמצעות חברת בלו אוריג’ין ב-20 ליולי, ריצ’רד ברנסון עושה הכל כדי להקדים את הפרויקט ואת בזוס, ולטוס 9 ימים קודם, וכל זה כדי להקדים את אילון מאסק וחברת SpaceX. בסופו של דבר כל אלה יחד תורמים תרומה אדירה לכלכלה, למחקר ולפיתוח, ומושכים את האנושות קדימה, וכל זה באמצעות חברות טכנולוגיות חדשות, ומתקדמות שעשויות לקדם גם את תיק ההשקעות שלכם.

עבור רבים ניהול תיק השקעות עשוי להיות כהליכת ירח או מסע אל החלל, ולכן, כדאי להיוועץ עם אנשי מקצוע כמו מנהל השקעות או מתכנן פיננסי, על מנת לנהל את ההון האישי שלכם בצורה הטובה ביותר.
העולם לא מפסיק לרוץ קדימה, פיתוחים ושינוים טכנולוגים הופכים את המחר להיום.

מספר כללים לפני המסע: כיצד לנהל את תיק ההשקעות ואיך נכון לפעול בנושא?

הסכום ההתחלתי לניהול תיק השקעות הוא כ-300 אלף ₪, סכום אשר מאפשר פיזור השקעה במגוון ני”ע כמו מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות וקרנות סל.

• היכן מתנהל תיק ההשקעות? תיק ההשקעות מתנהל בסניף הבנק שלכם, בחשבון הבנק שלכם תחת תת חשבון השקעות. מנהל ההשקעות יכול לרכוש ולמכור ני”ע וזאת באמצעות ייפוי כוח שאתם מעניקים לו. חשוב לציין, מחשבון השקעות לא ניתן למשוך כסף או לעשות העברות, ובכל רגע אתם יכולים לבטל את ההרשאה למנהל התיק.
• כמה זמן צריך להשקיע? השקעות בדרך כלל רצוי לבצע לטווח ארוך, טווח ההשקעה מאד חשוב למנהל ההשקעות כאשר הוא בונה את האסטרטגיה. אך חשוב לומר, אין התחייבות מצדכם וניתן להפסיק בכל רגע.
• האם השקעה בשוק ההון מסוכנת? רמת הסיכון נקבעת על ידי המוצרים שמרכיבים את תיק ההשקעות שלכם, כלומר, ניתן לנהל תיק ברמת סיכון נמוכה עם 0% מניות, וניתן לנהל תיק עם 100% מניות עם רמת סיכון גבוהה הרבה יותר. מרבית תיקי ההשקעות מנוהלים כאשר 20%-30% נמצאים במניות, וכ-60%-70% נמצאים באגרות חוב.
• האם הכסף נזיל ואפשר למשוך אותו? בהחלט, תיק השקעות הוא מוצר נזיל. כאשר מעוניינים למשוך את הכספים מבצעים מכירת ני”ע.
• כיצד לבחור את מנהל ההשקעות? בדרך כלל רצוי לבחור את אחד מהגופים הפיננסים המובילים, מומלץ להיוועץ עם מתכנן פיננסי, אדם מקצועי ובלתי תלוי בגופים הפיננסים, כך שדעתו אובייקטיבית ומטרתו היא לערוך בדיקה, ניתוח והשוואה בין מספר גופים ולהמליץ לכם על הטוב ביותר. חשוב לציין, הפגישה עם מתכנן פיננסי היא ללא עלות וללא התחייבות מצד הלקוח.
• מי הם הגופים הפיננסים המובילים? מדובר בבתי השקעות ובנקים, גופים אשר באמצעותם ניתן לנהל תיק השקעות. מנהל השקעות נמצא בבית השקעות, ויועץ השקעות נמצא בבנק.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר