רקע

יש חיבור מדהים בין הטבע לכלכלה, בין הטבע לקפיטליזם, הכלכלה צומחת בירוק בוהק כמו הטבע, ואז בגוונים של אדום היא צוללת לתוך השלכת, היא צוללת למיתון עמוק. אנחנו, המשקיעים צריכים לדעת לנהל את המשאבים שלנו בקיץ ובחורף, אנחנו צריכים לדעת לנהל את המשאבים שלנו בתקופת צמיחה ובתקופת  מיתון. תיק השקעות מנוהל הוא לא מוצר עונתי, הוא מוצר לטווח ארוך, הוא מוצר שצריך לדעת לנהל בכל תקופה, בכל מזג האוויר ובכל אקלים פיננסי. במציאות, שבא אינפורמציה זורמת ממזרח למערב במהירות האור, אנחנו צריכים לדעת לעבד את הנתונים, אנחנו צריכים לדעת לתרגם אותם ולהבין כיצד ואיך זה עשוי להשפיע על תיק ההשקעות שלנו.

מה זה תיק השקעות מנוהל וממה הוא מורכב?

תיק השקעות מנוהל הוא מוצר פיננסי אשר מאפשר לצבור ערך עבור הכספים שלכם, איך זה מתבצע? הכספים מושקעים בצורה מקצועית במגוון מוצרים פיננסים כמו למשל, מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות ועוד. באמצעות אלטרנטיבת ניהול הכספים המקצועית הזאת, שווי התיק עשוי לגדול בהתאם לאופי ההשקעות ולמגמה הכלכלית בשווקים הפיננסים. כיצד מרווחים וכיצד ערך הנכסים עולה? כאשר רוכשים מניה במחיר X ולאחר מכן היא מגיע למחיר Y. דרך נוספת, כאשר חברות מחלקות דיבידנד לבעלי המניות ובאופן יחסי לשיעור ההחזקה שלכם. דרך נוספת להרוויח היא מאגרות חוב, מוצר זה בדרך כלל מעניק קופון ( ריבית ) כל תקופה אשר מוסכמת וידועה מראש באותה סדרת אג”ח. כמו כן, גם באגרות חוב ניתן להרוויח מעליית ערך כאשר קונים במחיר X את האג”ח ולאחר מכן הוא מגיע למחיר Y. מוצר נוסף שנמצא בתיקי השקעות, קרנות נאמנות, באמצעות מוצר זה ניתן לפזר את ההשקעות להרבה מאד סקטורים, מדינות, מטבעות ועוד, ניתן לעשות זאת  בסכום השקעה קטן באופן יחסי.

כמה מילים למשקיע המתחיל בנוגע לתיק השקעות מנוהל

תיק השקעות מנוהל ניתן לנהל במספר מקומות ואצל מספר גופים גדולים, בינונים וקטנים. כמה כללים שחשוב לדעת והם רלוונטיים לכל מנהל השקעות. לאף מנהל השקעות או גוף השקעות אסור להבטיח לכם תשואה, ברגע שתקבלו הבטחה צריכה להידלק אצלכם נורת אזהרה אדומה. כאשר אתם מעניקים מתן ייפוי כוח למנהל השקעות לנהל עבורם את תיק ההשקעות, חשוב לדעת שהכספים נשארים בחשבון הבנק שלכם תחת חשבון השקעות. את יכולים בכל זמן נתון לבטל את מתן ייפוי הכוח, אין לכם התחייבות וזאת בטח לא חתונה קתולית.

כמה שאלות שאתם צריכים לשאול את עצמכם בנוגע להשקעות

תיק השקעות מנוהל

1 ) מהו הסכום שאתם מתכננים להשקיע – ניתן לנהל תיק השקעות מנוהל החל מ-300 אלף ₪.
2 ) מה טווח ההשקעה שלכם – האם אתם צריכים את הכסף בזמן הקרוב, כלומר בשנתיים הקרובות, האם אתם חושבים שתצטרכו את הכסף בחמש שנים הקרובות או שזה מושקע לטווח של מעל עשור כתוכנית חסכון לילדים.
3 ) מטרת ההשקעה –  האם הכסף הזה יהיה מיועד יום אחד עבור דירה למגורים או האם הכסף הזה משמש כחיסכון ארוך טווח לילדים?
4 )  רמת סיכון השקעה – חשוב לדעת ששוק ההון זה לא רק מניות, ניתן לנהל תיק השקעות עם 0% מניות וניתן לנהל תיק השקעות עם 100% מניות. כדי לקבל את ההחלטה הטובה ביותר, צריך לשבת לפגישה מסודרת עם מנהל השקעות ולעשות אפיון צרכי לקוח כדי לראות את התמונה המלאה.

5 ) היכן הכספים מנוהלים? בסניף הבנק שלכם, בחשבון הבנק שלכם. מנהל ההשקעות שתבחרו מקבל ייפוי כוח לנהל את חשבון ההשקעות בלבד, ניתן לבטל את ייפוי הכוח בכל זמן נתון.

6 ) איך בוחרים את בית ההשקעות הטוב ביותר? חשוב להיפגש מספר גופים טובים ומובילים ולבצע בדיקה והשוואה, כל גוף פיננסי ומנהל השקעות אשר מיצג אותו יציג בפניכם את מתודולוגית ההשקעות שלו. דבר נוסף, חשוב מאד להרגיש חיבור אישי לאדם שמנהל עבורכם את הכספים. האם אתם מרגישים בנוח לשאול אותו שאלות? האם אתם מרגישים שהוא ברור ומובן לכם? האם המקצועיות שלו מספקת אתכם?

7 ) מדוע לבחור בבית השקעות עבור ניהול תיק? ניהול כספים בשוק ההון זה עסק רציני, הבורסה הוכיחה בכל משבר שהיא לא מרחמת על מתלמדים או חסרי ניסיון, היא גם לא מודיעה מראש על משבר. עבדתם קשה מאד עבור כל שקל ושקל, חסכתם. זה הזמן לתת לאיש מקצוע ולגוף מקצועי שעומד מאחוריו לנהל עבורכם את ההשקעות. אין קיצורי דרך, בשוק ההון משלמים על כל טעות.

עכשיו אתם שואלים כיצד תבחרו את הטוב ביותר עבורכם? השאירו פרטים ואחד המומחים שלנו יחזור אלכם בהקדם האפשרי כדי לערוך את כל הבדיקות וההשוואות.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר.


להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות

השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם

    * אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

    בוקר כלכלי 28.3.24: וול-סטריט עברה לעליות, אירופה סגרה יום שני של מגמה חיובית, באסיה השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, השקל נחלש, הנפט מתחזק, הזהב מטפס והבורסה בת”א תיפתח את יום המסחר האחרון לשבוע זה
    • רוני מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 12 שעה

    בוקר כלכלי 28.3.24: וול-סטריט עברה לעליות, אירופה סגרה יום שני של מגמה חיובית, באסיה השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, השקל נחלש, הנפט מתחזק, הזהב מטפס והבורסה בת”א תיפתח את יום המסחר האחרון לשבוע זה בוקר כלכלי 28.3.24: וול-סטריט עברה לעליות, אירופה סגרה יום שני של מגמה חיובית, באסיה השווקים נסחרים הבוקר במגמה מעורבת, השקל נחלש, הנפט מתחזק, הזהב מטפס והבורסה בת”א תיפתח את יום המסחר האחרון לשבוע זה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה מתונה. אתמול וול-סטריט ננעלה בעליות לאחר

    • לפני 12 שעה
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה מתונה. אתמול וול-סטריט ננעלה בעליות לאחר

    בוקר כלכלי 27.3.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, נעילה חיובית באירופה, המסחר באסיה מתנהל הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הכסף עולה, השקל נסחר במגמה מעורבת והבורסה בת”א תיפתח לאחר סגירה מעורבת אמש
    • ליאור מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 1 ימים

    בוקר כלכלי 27.3.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, נעילה חיובית באירופה, המסחר באסיה מתנהל הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הכסף עולה, השקל נסחר במגמה מעורבת והבורסה בת”א תיפתח לאחר סגירה מעורבת אמש בוקר כלכלי 27.3.24: צפי לפתיחה חיובית בוול-סטריט, נעילה חיובית באירופה, המסחר באסיה מתנהל הבוקר במגמה מעורבת, הנפט יורד, הכסף עולה, השקל נסחר במגמה מעורבת והבורסה בת”א תיפתח לאחר סגירה מעורבת אמש

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.36%. אתמול וול-סטריט

    • לפני 1 ימים
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יפתח אחר הצהריים והחוזים על המדדים המרכזיים מצביעים על פתיחה חיובית של עד 0.36%. אתמול וול-סטריט

    בוקר כלכלי 26.3.24: וול-סטריט ננעלה בירידות שערים, אירופה סגרה במגמה מעורבת, המסחר באסיה מתנהל הבוקר בירידות, הנפט עולה קלות, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה, השקל מאבד מערכו והבורסה בת”א תיפתח לאחר נעילה חיובית אמש
    • רוני מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 2 ימים

    בוקר כלכלי 26.3.24: וול-סטריט ננעלה בירידות שערים, אירופה סגרה במגמה מעורבת, המסחר באסיה מתנהל הבוקר בירידות, הנפט עולה קלות, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה, השקל מאבד מערכו והבורסה בת”א תיפתח לאחר נעילה חיובית אמש בוקר כלכלי 26.3.24: וול-סטריט ננעלה בירידות שערים, אירופה סגרה במגמה מעורבת, המסחר באסיה מתנהל הבוקר בירידות, הנפט עולה קלות, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה, השקל מאבד מערכו והבורסה בת”א תיפתח לאחר נעילה חיובית אמש

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה חיובית של עד 0.14%. אתמול וול-סטריט

    • לפני 2 ימים
    • 6 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש בהמשך היום והחוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה חיובית של עד 0.14%. אתמול וול-סטריט

    בוקר כלכלי 25.3.24: צפי לפתיחה שלילית בוול-סטריט, שבוע המסחר במזרח הרחוק נפתח במגמה חיובית, הנפט מטפס, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה והבורסה בת”א תיפתח את שבוע המסחר הבוקר
    • רוני מור
    • 5 דק’ קריאה
    • לפני 4 ימים

    בוקר כלכלי 25.3.24: צפי לפתיחה שלילית בוול-סטריט, שבוע המסחר במזרח הרחוק נפתח במגמה חיובית, הנפט מטפס, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה והבורסה בת”א תיפתח את שבוע המסחר הבוקר בוקר כלכלי 25.3.24: צפי לפתיחה שלילית בוול-סטריט, שבוע המסחר במזרח הרחוק נפתח במגמה חיובית, הנפט מטפס, בקריפטו נרשמה קפיצה ביממה האחרונה והבורסה בת”א תיפתח את שבוע המסחר הבוקר

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש ויפתח את שבוע מסחר החדש היום אחר הצהריים. החוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה

    • לפני 4 ימים
    • 5 דק’ קריאה

    ארצות הברית המסחר בארה"ב יתחדש ויפתח את שבוע מסחר החדש היום אחר הצהריים. החוזים על המדדים המרכזיים מאותתים על פתיחה