פוליסת חיסכון: מכשיר השקעה לטווח הבינוני

בשנת הקורונה ניתן היה להבחין בשינוי מגמה מצד הציבור הישראלי. אם עד לפני הקורונה רוב הציבור העדיף להפקיד את הכספים הנזילים בפק”מ, כיום המגמה מתהפכת ויותר ויותר ישראלים בוחרים להפקיד כספים דווקא לפוליסת חיסכון המהווה כלי השקעה מצוין, וזאת בשל היתרונות הגלומים בהפקדה: התאמה אישית אשר מאפשרת להשקיע במגוון רחב של מכשירי השקעה בשוק ההון תוך חשיפה לרמות סיכון משתנות, גמישות ביכולת להפקיד סכומים משתנים של כספים ללא צורך בהפקדה קבועה בתאריכים קבועים, נזילות מלאה של הכספים ללא תשלום קנס, עלויות נמוכות מבחינת דמי הניהול וכן אפשרות ליציבה של קצבה חודשית. זאת ועוד, ילדי שנת 1948 יכולים לקבל יתרון נוסף בדמות דחיית אירוע מס וכן פטור מרווחי הון, כאשר בתהליך הבחירה בפוליסת חיסכון יש לקחת בחשבון את המוניטין והמקצועיות של בית השקעות אשר ידע לבנות בעבורכם מסלול מותאם אישי לטובת הפקדות הכספים ובהתאם לכך גם הגדלת פוטנציאל התשואה כתוצאה מניהול הלוקח בחשבון את האופי והצרכים המשתנים שלכם.

מדוע להפקיד לפוליסה דווקא עכשיו?

היכולת שלכם להתכונן לעתיד מבוססת קודם כל על שימוש במכשירי חיסכון בשוק ההון, לטובת ביצוע הפקדות אשר יניבו בטווח הזמן הבינוני והרחוק תשואות שישמשו אתכם למגוון רחב של צרכים. מאחר ובאופן טבעי אין לאף אחד מאיתנו יכולת לצפות מה יקרה בעתיד, ביצוע הפקדות כבר עכשיו לפוליסת חיסכון מהווה דרך מצוינת לטובת ביצוע הפקדות לטווח הקצר והבינוני, תוך ניצול מגוון רחב של יתרונות כמו גם יכולת להתנהל בצורה גמישה, וזאת לאור היכולת להפקיד סכומי כסף משתנים בזמן שנוח לכם. זאת ועוד, סכום המינימום לפתיחת פוליסת חיסכון הוא נמוך ויכול להסכם גם בכמה אלפי שקלים. אולם, בכדי שתוכלו לנהל את הכספים בצורה הטובה והמקצועית ביותר נדרש לפנות לבית השקעות מוביל שידע לבצע אפיון צרכים ובניית תוכנית מטרות כלכליות ברורה, כחלק מתכנון פיננסי הלוקח בחשבון את הצרכים הפיננסים תוך שימת דגש על מינוף הכספים אותם אתם מפקידים במגוון מסלולים, בהתאם לרמת הסיכון. בנוסף, דרך פוליסת חיסכון ניתן לנצל את סעיף 125ד’ לפקודת מס הכנסה המאפשר לקבל פטור ממס רוח הון על הכספים, במידה ואתם כיחיד או כבני זוג עומדים בקריטריונים.

בדיקה השוואה וניתוח לטובת ביצוע הפקדות

באמצעות מתכנן פיננסי תוכלו לבצע ללא עלות השוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות ובהתאם לכך לקבל החלטה בנוגע לבית השקעות מוביל, לטובת ביצוע הפקדות כבר עכשיו. בכך, גם אתם תוכלו להצטרף לאלפי ישראלים המפקידים את הכספים הנזילים לפוליסת חיסכון – מוצר חיסכון פיננסי בעלי יתרונות מובהקים.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר