פסגות – רקע

פסגות, או בשמו המלא ‘פסגות בית השקעות’, הוא בית השקעות ישראלי פרטי אשר הוקם ב- 1963. הוא עוסק במתן שירותים פיננסיים של ניהול קופות גמל וקרנות השתלמות, ניהול קופות מרכזיות לפיצויים, ניהול קרנות פנסיה ונאמנות וניהול קרנות סל וגידור. בנוסף, הוא מציע שירות של ניהול תיקים מקצועי לצד שירותי מחקר וברוקראז’ למשקיעים.

אנשי המפתח בפסגות הם המנכ”ל – מר ראובן קפלן, המשנה הבכיר למנכ”ל וסמנכ”ל הכספים – מר שלמה פשה, הסמנכ”ל הבכיר והיועץ המשפטי הראשי – עו”ד מר עידן בן נאים והסמנכ”לית הבכירה ואחראית קשרי החוץ והתקשורת – הגב’ אלון אריאל-להב.

לפסגות בית השקעות ישנן מספר חברות בת:

• פסגות קופות גמל ופנסיה: חברה המנהלת חסכונות ארוכי טווח בהיקף של 73 מיליארד ₪. כ- 63 מיליארד מתוכם, הם כספים של קופות גמל, קרנות השתלמות וקופות מרכזיות לפיצויים. 13 המיליארד הנותרים הם כספים של קרנות פנסיה.

• פסגות קרנות נאמנות: חברה העוסקת בניהול קרנות נאמנות בהיקף נכסים של כ- 51 מיליארד ₪ (זאת נכון לספטמבר 2019). בסך הכול, בפסגות קיימות כ- 160 קרנות נאמנות כגון קרנות אג”ח (איגרות חוב), קרנות מנייתיות, קרנות כספיות, וקרנות סל אשר עוקבות אחר מדדים של נכסי בסיס שונים.

• פסגות ניירות ערך: חברה המנהלת נכסים סחירים בהיקף של 68 מיליארד ₪ עבור לקוחות פרטיים, חברות וגופים מוסדיים גדולים.

• פסגות השקעה בסוכנויות ביטוח: זרוע פיננסית המבצעת השקעות בסוכנויות ביטוח ואפילו מחזיקה במספר סוכנויות בעצמה.

ציוני דרך משמעותיים בהיסטוריה של פסגות:

• ב- 2008 רכש פסגות את קופת הגמל “גדיש” של בנק הפועלים, מה שהפך אותו לבית ההשקעות הגדול בישראל.
• ב- 2016 השיק פסגות את “פסגות טרייד” – מערכת חכמה ומתקדמת המאפשרת לבצע מסחר עצמאי בבורסה.
• ב- 2018 השיק פסגות את “פסגות PRO” – פלטפורמה מתקדמת לניהול תיקי השקעות במרחב הדיגיטל. עוד באותה שנה, נבחרה קרן הפנסיה של פסגות לאחת מארבע קרנות הפנסיה “ברירת המחדל”.

בסך הכול, בפסגות מועסקים כ- 740 עובדים ועובדות אשר 80 מתוכם הם צוותי מחקר והשקעות של אנליסטים, מנהלי השקעות וברוקרים בעלי רישיון מהרשות לניירות ערך. שווי הנכסים המנוהלים של פסגות נאמד בכ- 192 מיליארד ₪.

*נתוני ניהול הנכסים נכונים לשנת 2020.

אילו שירותים ומוצרי השקעה קיימים בפסגות?

• פסגות PRO: ניהול תיק השקעות במרחב הדיגיטלי החל מ- 20,000 ₪ בלבד. תהליך ההצטרפות קצר ופשוט וכולל שאלות אפיון כדי להתאים “חליפת השקעות” אישית ללקוח: צרכים ומטרות, טווחה ההשקעה ורמת הסיכון הרצויה. המצטרפים לשירות פסגות PRO נהנים מניהול תיקים מקצועי עם אופציה לבחון את ‘פורטפוליו’ ההשקעות בזמן אמת – מכל מקום ובכל רגע נתון.

מה הם היתרונות של אפליקציית פסגות PRO?

• ניהול מקצועי של מנהלי השקעות מנוסים.
• דמי ניהול אטרקטיביים.
• אופציה למשוך את הכסף בכל עת.
• ניהול אופטימאלי על פי צרכים והעדפות אישיות.
• אפשרות לעקוב אחר מצב התיק מכל מקום ובכל זמן.
• ניהול תיקי השקעות פר אקסלנס: ניהול תיקים מקצועי החל מ- 300,000 ₪ ע”י צוות מקצועי של מומחי השקעות עם ניסיון מצטבר של יותר מחמישה עשורים. פסגות מספקת שירותי ניהול תיקים עבור לקוחות פרטיים, חברות וגופים מוסדיים גדולים.

מה הם היתרונות של ניהול תיקי השקעות דרך פסגות?

• בשל היותו מוסד ההשקעות הגדול בישראל, בפסגות יודעים לבצע ניתוח מקיף של חברות בארץ ובעולם.
• מתן יחס משפחתי-אישי ממנהל/ת לקוחות מוסמכים בעל רישיון מהרשות לניירות ערך.
• ניהול “שקוף כמו מים” – כל המידע על תיק ההשקעות נגיש ופרוס לנגד העיניים כמו עלויות, מידע על גיוסים ופדיונות, הרכב הנכסים, ביצועי התשואות ועוד.
• פסגות טרייד: אפליקציה מתקדמת למסחר עצמאי בבורסה המאפשרת ליהנות מפטור בדמי משמרת ומחיסכון משמעותי בעלויות מסחר נלוות. במסגרת האפליקציה, ניתן להשקיע בני”ע ערך ישראליים ואמריקאיים ולעקוב אחר סקירות כלכלות על ניירות ערך שונים.

מה הם היתרונות של אפליקציית פסגות טרייד?

• שירות לקוחות מקצועי.
• חיסכון בעמלות המסחר.
• אופציה לפתיחת חשבון השקעות החל מ- 20,000 ₪ בלבד.
• גישה למערכת מסחר חכמה ומתקדמת.
• קבלת פטור מ- ‘דמי משמרת’ בעת פתיחת חשבון השקעות דרך פסגות.
• פסגות גמל NEXT גמל להשקעה: קופת גמל גמישה המאפשרת, מחד, לחסוך כסף ולשמור על אופציה של נזילות כספית מאידך. ניתן להפקיד אליה עד 71,337 ₪ בשנה (נכון ל- 2020) ולמשוך את הכסף מגיל 60 כקצבה הפטורה ממס על רווחי הון (מס בשיעור 25% על הרווח הנצבר בקופה). בנוסף, ניתן לעבור בין מסלולי חיסכון והשקעה ללא עלות ויצירת “אירועי מס”.

מה הם היתרונות של קופת הגמל ‘פסגות גמל NEXT’ מבית פסגות?

• ניהול מקצועי של הכסף שלכם.
• הזדמנות להגדיל את החסכונות ארוכי הטווח.
• אפשרות לפתוח קופת גמל כדי לבסס או לתמוך בילדים.
• חדר מסחר לביצוע עסקאות: לפסגות בית השקעות יש חדר מסחר מקצועי המאפשר להשקיע בשווקים המקומיים, האמריקאיים והאירופיים.

מה הם היתרונות של חדר המסחר של פסגות?

• שירות מקצועי של ברוקרים מקצועיים מנוסים.
• הזדמנות להשקיע בשווקים המובילים בעולם.
• זמינות לבצע הוראות מסחר גם עד השעה 23:00 אם צריך.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר