אלפי ישראלים (אם לא עשרות אלפים) מאמצים בשנים האחרונות את משנתם של עשירי תבל ופונים אל עולם ההשקעות בכדי למנף את הונם האישי. אותם ישראלים גילו, כי הדרך הטובה ביותר להבטיח את עתידם הכלכלי – היא לגרום לכסף לעבוד עבורם במקום לתת לו “לצבור אבק” בעובר ושב. אפילו וורן באפט, המולטי-מיליארדר האמריקני האגדי אשר עשה את הונו בעולם ההשקעות אמר: “אם לא תמצא דרך לעשות כסף בזמן שאתה ישן, אתה תיאלץ לעבוד עד שתמות”. וכשהדברים הללו מגיעים ממצליחן כמו באפט, ששוויו מוערך במעל ל – 40  מיליארד דולר, כנראה ששווה להקשיב למה שהוא מוציא מהפה.

אבל בינתיים נמשיך ונתמקד ב 2 הפחדים העיקריים שלנו הקשורים לביצוע השקעות. אז מעל הכול, אנחנו חוששים (כמובן) להפסיד כסף. כסף שצברנו בזיעת אפנו אשר עלול “להישרף” בן רגע בגלל החלטה אחת שגויה שקיבלנו. בנוסף, יש לנו את “פחד הבורות” – שזה הפחד הטבעי מחוסר ידע כאשר אנחנו לא יודעים/לא בטוחים לגבי משהו וזה עלול להוביל אותנו לעשות טעויות מרות. במקרה שלנו, כמובן, מדובר בחוסר ידע (או ביטחון) בביצוע השקעות בניירות ערך כגון מניות, אג”חים (איגרות חוב), תעודות סל, חוזים ועוד.

ואם תלכו לשאול מכרים בעלי תיק השקעות מנוהל “אז איך הרגשת כאשר פתחת לראשונה את התיק?” אל תופתעו אם תשמעו את צמד המילים: “פחד מוות”. אבל האמת היא, שהפחד המשתק מלעשות טעויות כמשקיע, היא נחלתם המשותפת של מתחילים וותיקים כאחד. ולמרות שלמשקיעים ותיקים ישנם ידע וניסיון עשירים יותר, זה עדיין לא הופך אותם לחסינים מטעויות ובטח שלא לחסינים מהפחד לעשות אותן.

לכן תשמחו לדעת, בין אם אתם משקיעים ותיקים או שרק עכשיו פתחתם תיק השקעות מנוהל, שישנו כלי אולטימטיבי שמטרותיו הן לסייע לכם להתגבר על החששות הללו, לחדד את “מיומנויות המשקיע” שלכם ולאפשר לכם לקבל החלטות מושכלות – פעם אחר פעם. ושמו של הכלי העוצמתי הזה הוא: “תיק השקעות מנוהל וירטואלית”

תיק השקעות מנוהל וירטואלית – איך זה עובד??

תיק השקעות מנוהל (וירטואלית) הוא פלטפורמת מסחר פעילה לכל דבר, כאשר ההבדל העיקרי בינו לבין תיק סטנדרטי הוא שהכול נעשה ברמת הדמיה (ובמקרים מסוימים בחינם!) ולא על כסף אמיתי. ניתן להתחבר לשווקים פיננסיים מובילים בארץ ובעולם, לקבל התראות ועדכונים בזמן אמת על ערכם של ניירות ערך (אמיתיים!) ולבצע פעולות דמו של מכירת וקניית מניות, איגרות חוב, חוזים, כתבי אופציה ועוד.

המטרות העיקריות הן ש”נרגיש” את עולם המסחר ונפתח אינסטינקטים שיעזרו לנו לקבל החלטות מהירות (ונכונות) בזמן אמת – מבלי לפחד. חוץ מזה, כיוון שמדובר במסחר על “יבש”, אנו יכולים לתרגל איך לנטרל אמוציות ולהתחיל לפעול מתוך שיקולים רציונאליים – שזה הא’ ב’ שכל משקיע (מתחיל וותיק כאחד) חייב ליישם!

הנ”ל רלוונטי בעיקר עבור בעלי תיקי השקעות המנוהלים באופן עצמאי. אך יחד עם זה, תמיד טוב (ואף מומלץ!) להיעזר במתכנן פיננסי – שזה אדם מוסמך (בעל רישיון מהרשות לניירות ערך) להעניק ייעוץ מקצועי לניהול תיקי השקעות ואף לנהל אותם בעבורנו במידה שנבחר בכך. דוגמה הממחישה זאת היטב, היא מעטפת התמיכה הפיננסית של תיק השקעות מנוהל בנק מזרחי, המאפשרת ללקוחות הבנק ליהנות מייעוץ השקעות מקצועי או משירות ניהול השקעות של מתכננים פיננסים מנוסים. זקוק לחיזוקים על תיקי השקעות מנוהלים? רוצה ללמוד על מוצרים פיננסיים נוספים? השאירו פרטים ונדאג לקשר אתכם למתכנן פיננסי מומחה שיסייע לכם (ללא עלות!) באמצעות מידע שיחזק אתכם במידע מקצועי בנושא.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות ואין האמור בו מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר.