שנת 2019 הייתה שנה של אושר בלתי נדלה למשקיעים ולמנהלי תיקי השקעות. כמעט בכל מוצר השקעות ראינו תשואות חיוביות לאורך כל השנה, ולמעט מי שממש לא חישבו את הסיכונים שלהם – תיקי ההשקעות שלנו לבשו ירוק לאורך כל השנה. ואז, הגיעה שנת 2020, וכבר ברבעון הראשון ומוכה הקורונה שלה, תיקי השקעות רבים מחקו את התשואות הנהדרות של שנת 2020 וממש התחילו מחדש. החצי השני של שנת 2020 הציג אפשרויות לא רעות להתאוששות עבור המשקיעים – אולם ביחד עם זה, תחושת אי הוודאות (שעדיין קיימת, ללא ספק), השינויים בכללי המשחק והמהירות שבה כל זה קרה – הותירו משקיעים רבים עם נטייה חזקה להשקעות סולידיות יותר או לשליטה רבה יותר על ניהול תיק ההשקעות שלהם. איך ננהל את תיק ההשקעות שלנו במהלך שנת 2020? אנחנו רוצים להציע שלוש אפשרויות לשינוי בניהול ההשקעות, כאלה שבחלק מהמקרים יאפשרו מיקוד בתחום השקעה שאתם מאמינים בו, שליטה גבוהה יותר בהשקעות שלכם או פיזור מובנה וסולידיות גבוהה. קבלו שלוש הצעות לניהול ההשקעות שלכם בשנת 2020, שחשוב שתכירו:

השינויים שכדאי לקחת בחשבון בניהול תיק השקעות 2021

עד סוף חודש מרץ אשתקד (2020), כמעט כל מוצרי ההשקעה צללו מטה בערכם. אבל כוחות השוק, כך מסתבר, הם חזקים יותר ממשבר – גם אם הוא כלל עולמי, מפחיד, ומביא עמו שינויים גדולים באורח החיים, בתעסוקה ובכלכלה. שוק ההון התאושש ברוב הכלכלות הגדולות, ולצד גירעונות, מובטלים, עסקים קטנים שנסגרים ועוד אסונות כלכליים – המדדים, למשל, הראו תשואות חיוביות על אף הנפילה של תחילת 2020. מה אנחנו למדים מכך? אנחנו למדים שכדאי לא לקחת כמובן מאליו את התנהלות השוק, ולשמור את “היד על הדופק” בניהול תיק השקעות, אבל ביחד עם זאת – כנראה ששוק ההון הוא יציב וצפוי מספיק על מנת לספק לנו סביבה בטוחה לתשואה גבוהה יחסית. מי שהשקיע, למשל, במוצרים מחקי מדד הנאסד”ק לאורך שנת 2020, הרוויח תשואה של מעל 40% למשל. הנה שלוש הצעות מהירות לניהול תיק השקעות רווחי וזהיר

השקעות אלטרנטיביות – מה זה בכלל?

שוק מוצרי ההשקעה הוא שוק פשוט למדי: מרגע שאתם פותחים חשבון השקעות אתם מוזמנים לבחור במוצרי השקעה שונים מהארץ ומעולם, ולרכוש אותם ממש בקליק. הרשימה הארוכה (מאוד) של מוצרים שאתם מוזמנים לרכוש בדרך זו היא חלק מהאפיק המסורתי להשקעות, בעוד מחוץ לאתר הברוקרים שלכם יש עולם שלם של השקעות אלטרנטיביות שרק מחכה שיגלו אותו. זה יכול להיות השקעה בחברת מימון ויזמות לפרויקטים של נדל”ן בכל העולם, השקעה ישירה (הקפידו לקבל בטוחות וערבונות!) בחברות וארגונים פרטיים בכל תחום, או אפילו רכישת מוצרים (כמו זהב, יהלומים, יין, וכדומה) לטובת עליית ערכם. בשוק ההשקעות האלטרנטיביות תמצאו השקעות בכל רמה של אטרקטיביות ובכל תחום – רק שימו לב, כשאתם יוצאים מה”אזור הבטוח” של השקעות מסורתיות.

פוליסות חיסכון – אלטרנטיבה לקרנות נאמנות או תיק השקעות מנוהל

פוליסת חיסכון אינה מוצר ביטוחי (על אף שקוראים לה “פוליסה”) אלא היא מוצר לחיסכון והשקעה המוצע על ידי בתי ההשקעות וחטיבות ההשקעות בחברות הביטוח. פוליסת חיסכון היא דומה לקרן נאמנות מנוהלת, אולם דמי הניהול, המס על רווחי הון, דמי הנאמנות ותשלומים אחרים לאורך תקופת החיסכון הם בדרך כלל אטרקטיביים יותר לחוסכים. כמה תרוויחו? כמו במוצרי השקעה אחרים – תלוי במקצועיות ובנוכחות של מנהלי ההשקעות של הפוליסה ובאיכות ההחלטות שיקבלו. על כן, בחרו בפוליסות חיסכון שמנוהלות היטב, עם מדיניות השקעות שמדברת אליכם וניהול שקוף של תמהיל ההשקעות.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר