מה זה תיק השקעות מנוהל?

עבדתם קשה במהלך השנים והצלחתם לחסוך סכום נכבד של כסף, היום אתם רוצים שהכסף הזה יעבוד עבורכם בצורה חכמה. אחת האלטרנטיבות הטובות למשקיעים היא תיק השקעות מנוהל שכולל בתוכו ני”ע סחירים כמו למשל: מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות ועוד.

כמה דברים שחשוב לדעת בנוגע לתיק השקעות מנוהל

הכספים נשארים בחשבון הבנק של הלקוח והכסף מנוהל  על ידי אחד מבתי השקעות המובילים בישראל על ידי מתן ייפוי כוח. כלומר, הכסף מושקע בחשבון על שמכם בסניף הבנק שלכם על ידי גוף פיננסי מקצועי שמקבל ממכם הרשאה לכך. את ההרשאה ניתן לבטל בכל רגע ללא התחייבות וללא עלות כמובן.

בנוסף לכך המשקיע צריך לערוך השוואה על ידי מספר דברים חשובים:

1. האם ההשקעה היא לטווח ארוך? האם ההשקעה לטווח קצר או בינוני?
   טווח ההשקעה הוא פרט מהותי עבורך ועבור מנהל ההשקעות. אם המשקיע צריך את הכספים בטווח הקצר שהוא שנה, טווח בנוני שהוא כשלוש שנים וטווח ארוך שהוא חמש שנים ומעלה.
2. מה הסכום ההתחלתי להשקעה? ניתן לפתוח תיק השקעות בסכום של בין 300 אלף ₪ לבין 500 אלף ₪, דבר שמשתנה מגוף פיננסי אחד לאחר. לכן, לפני שמתאמים פגישה עם מתכנן פיננסי או גוף השקעות רצוי לדעת מהו סכום ההשקעה אותו אתם רוצים להשקיע.
3. תיק השקעות מנהלים בחשבון הבנק שלכם תחת מתן הרשאה למנהל השקעות שיכול להיות גוף פיננסי, אחד מבתי ההשקעות המובילים בארץ,כמו למשל אלטשולר שחם, מגדל שוקי הון, ילין לפידות לפידות, מיטב דש, הראל פיננסים, מור השקעות ועוד.
4. מהי מטרת ההשוואה בין הגופים הפיננסים? א) מטרת ההשוואה היא להתאים את הגוף הפיננסי הטוב ביותר עבורכם. ב) מטרת ההשוואה היא להתאים את המוצר הפיננסי הטוב ביותר
5. מהי מטרת ההשקעה ומה ייעודו של הכסף? זאת אחת השאלות החשובות שצריך לשאול. האם הכסף משמש עבור רכישת דירה בזמן הקרוב או האם הכסף משמש עבור חיסכון עתידי לילדים.
6. אפיון רמת הסיכון של המשקיע – איזה סיכון אתם מוכנים לקחת?

חשוב לומר, כאשר רמת הסיכון בתיק השקעות גבוהה יותר אזי פוטנציאל הרווח גדול יותר וכאשר רמת הסיכון בתיק השקעות נמוכה אזי פוטנציאל הרווח קטן יותר.

איך בוחרים את הגוף הטוב ביותר לניהול הכספים שלכם? מתכנן פיננסי!

מתכנן פיננסי, הוא אדם מקצועי ובלתי תלוי בגופים הפיננסים, מטרתו היא לערוך השוואה ובדיקה בין הגופים הפיננסים הטובים ביותר עם המוצרים הטובים ביותר עבורכם. המתכנן הפיננסי עורך עבורכם קודם כל השוואה בין כלל הגופים על מנת לתת לכם תמונת השקעות כוללת.

מי הם הגופים הפיננסים?

הגופים הפיננסים המובילים הם בתי ההשקעות והבנקים. האינטרס של נציגי הארגון היא קודם כל להציג את חוזקות הארגון, את הביצועים והיכולות שלו, האם ארגון כזה או אחר יציג את החולשות שלו? כנראה שלא. לכן, תפקידו של המתכנן הפיננסי הוא חשוב, הוא איש מקצוע שמדבר את השפה הפיננסית של כל הגופים המקצועיים ויודע לערוך השוואות בין כל הגופים ( בתי השקעות והבנקים )
וכך יכול המתכן הפיננסי לערוך עבור המשקיע השוואה בצורה האופטימלית ביותר

מדוע נכון עבורנו תיק השקעות מנוהל?

ניהול כספים והשקעות זה עניין רציני, עבדתם קשה עבור כל שקל ושקל ואתם חייבים להתייחס לנושא זה ברצינות. יש לערוך השוואות בין הגופים בדיוק כמו שהולכים לשמוע חוות דעת ממספר רופאים מומחים. לכן, בוחרים במתכן פיננסי אשר יערוך עבורכם השוואה בצורה המקיפה ביותר, המקצועית ביותר שתתאים לצרכים שלכם. לאורך כל התהליך מלווה אתכם המתכן הפיננסי ללא

עלות נוספת, אחרת, לאדם שאיננו מגיע מתחום הפיננסים שכר הלימוד ככל הנראה יהיה גדול יותר, מכיוון ששוק ההון זאת זירת עסקים, עולם ההשקעות עבר שינוי מהותי בשנים האחרונות בזכות הגלובליזציה והטכנולוגיה, אם בחרתם להשקיע את הכספים שלכם תנו לידיים מקצועיות לערוך עבורכם השוואה מקצועית ומקיפה.

האם הפגישה עם המתכנן הפיננסי כרוכה בתשלום?

הפגישה היא ללא עלות וללא התחייבות מצד הלקוח

האם הכסף שלנו נזיל ואנחנו יכולים למשוך אותו בכל רגע?

בהחלט כן, תיק השקעות מנוהל מאפשר למשקיע לקבל את כספו מיד לאחר מכירת הנכסים הסחירים, בדרך כלל לאחר מספר ימים בודדים. לאחר מכירת ני”ע כמו למשל מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות תיק ההשקעות הופך להיות 100% מזומן והלקוח יכול להשתמש בכספים כרצנו.

לבדיקה והשוואה ללא עלות וללא התחייבות השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם האפשרי

אין לראות באמור באתר משום ייעוץ או שיווק השקעות ו/או ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או תחליף לשיווק כאמור ו/או ייעוץ מס או תחליף לקבלת ייעוץ כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם.