מסחר אלגוריתמי מאפשר שימוש בתוכנת מחשב על מנת לזהות הזדמנויות לביצוע השקעות משתלמות. לטכניקה כזו של מסחר יש המון יתרונות, כשאולי הגדולה שבאלה היא היכולת של כל סוחר להגדיר לפלטפורמה את התנאים בהם הוא מעוניין לבצע עיסקה של רכישה או מכירה – ובכך להגדיר פעולה שתתבצע בכל עת כשהתנאים יבשילו, ביום או בלילה, 24 שעות ביממה 7 ימים בשבוע – מבלי לדרוש מבעל התיק עצמו לשמור על ערנות או לסרוק את תנאי השוק ללא הרף.
ישנם מי שנעזרים בפלטפורמות מסחר אלגוריתמי כדי לקבל מידע ואז מבצעים בחירות בעצמם ונותנים הוראות קניה ומכירה בהתאם. ישנם משקיעים המאפשרים לתוכנת המסחר לבצע פעולות קניה ומכירה עבורם באופן אוטומטי. במסחר אלגוריתמי אוטומטי ניתן להגדיר כללים שבכוחם להגביל את הסיכון.
תוכנות מסחר אלגוריתמי התפתחו במקביל להתפתחות כושר המחשוב. במהלך שני העשורים האחרונים מסחר אלגוריתמי צבר תאוצה ופלטפורמות רבות הוקמו כאשר השימוש בחלקן כרוך בתשלום דמי מנוי ואחרות גובות עמלה על רווחים.

I Know First היא חברת פינטק ישראלית המציעה שירותי מסחר אלגוריתמי שמבוססים על תוכנה שפותחה במשך כעשרים שנה. החברה הוקמה בשנת 2010 על ידי דר’ ליפה רויטמן ומר ירון גולגר. לדר’ רויטמן ניסיון של 35 שנים בפיתוח אלגוריתמים המנבאים תהליכים כאוטיים, הוא גם בעל רקע במתמטיקה וסטטיסטיקה. I Know First נעזרת ביועצים חיצוניים וביניהם המתמטיקאי פרופ’ יעקוב יעקובוב מאוניברסיטת תל אביב, מומחים בתחומי הבינה המלאכותית, פיתוח תוכנה, סטטיסטיקה ועוד.
משקיעים רבים נעזרים במסחר אלגוריתמי בדרכים שונות. לאור ההצלחה של I Know First נראה שמי שעדיין לא עושה זאת – כדאי שיכיר את התחום המתפתח של מסחר אלגוריתמי מבוסס בינה מלאכותית, ואת האפשרויות שהוא מציע בניהול תיקי השקעות ממוכן או ממוכן בחלקו.

מוסדות פיננסיים מובילים משקיעים סכומים גדולים בפיתוח יכולות מסחר אלגוריתמי

I Know First איננה פלטפורמת המסחר האלגוריתמי הראשונה, אולם היא יוצאת דופן מפני שהיא מנגישה מסחר אלגוריתמי מתקדם גם לציבור המשקיעים הפרטי. מוסדות פיננסיים משקיעים מזה שנים סכומים עצומים בפיתוח יכולות מסחר אלגוריתמי, אולם הם שומרים יכולות אלה לעצמם. כך למשל בנק ההשקעות האמריקאי ג’י פי מורגן (JPMorgan Chase, NYSE: JPM) כבר השקיע קרוב למיליארד דולרים בפיתוח פלטפורמות של מסחר אלגוריתמי, אולם מיכולות אלה נהנים רק מנהלי תיקי השקעות מטעם הבנק. מובן שרק מוסדות פיננסיים גדולים יכולים להרשות לעצמם לבצע השקעות בסדר גודל כזה בתחום המסחר האלגוריתמי ולכן רק הם נהנים מהתוצאות.
I Know First היא פלטפורמת מסחר אלגוריתמי מתקדמת שכל משקיע יכול להיעזר בה. המנויים לשירות I Know First מקבלים מדי יום תחזיות שמפיק האלגוריתם בתחומים המעוניינים אותם. I Know First אינה מנהלת תיקי השקעות עבור לקוחות ואינה מבצעת עבורם פעולות רכישה ומכירה. המנויים מחליטים בעצמם אלו הזדמנויות שזיהה האלגוריתם אכן נראות להם כהשקעה טובה.

חשוב לבדוק את ביצועי העבר של הפלטפורמה

כל משקיע יודע שביצועי העבר של מכשירי השקעה כגון קרנות נאמנות אינם מעידים על ביצועיהם בעתיד. זאת משום שמנהלי ההשקעות נדרשים לבצע החלטות חדשות באופן שוטף והעובדה שביצעו מהלכים נכונים בעבר אינה מבטיחה שימשיכו לקלוע גם בעתיד, מה גם שמנהלי תיקי השקעות מתחלפים. ככל שהדבר נוגע למסחר אלגוריתמי חשוב מאוד לבדוק את ביצועי העבר של הפלטפורמה שבשירותיה שוקלים להיעזר. אלגוריתמים של שירות מסחר אלגוריתמי חדש עשויים לספק המלצות טובות במשך תקופה מסוימת ואז להיחלש. בבואנו לבחור פלטפורמת מסחר אלגוריתמי כדאי להשוות את ביצועי הפלטפורמה אל מול מדדים מובילים בבורסות בהן אנו סוחרים ולראות שבטווח הארוך הפער לטובת הפלטפורמה הולך וגדל.

אלגוריתמים של פלטפורמות מובילות למסחר אלגוריתמי מבססים את המלצותיהם על נתונים עדכניים ממגוון עצום של מקורות כמו גם על נתוני עבר שנאספו לאורך שנים רבות. האלגוריתם יכול לזהות השפעות הדדיות בין תנודות בערכם של נכסים שונים. תכונות הבינה המלאכותית ולמידת המכונה אמורות לשפר את ביצועי האלגוריתם ככל שחולף הזמן.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.