השקעות פשוטות והשקעות מורכבות

עולם ההשקעות עבר מהפכה גדולה בשנים האחרונות, לטכנולוגיה, ללא ספק יש משקל רב. אם בעבר, משקיעים היו רוכשים מניה מסוימת בשוק המקומי. כיום, ניתן לרכוש במגוון שווקים, מגוון מוצרי השקעות אשר מתאימים לכל אחד ואחת. ניתן לרכוש נדל”ן בחו”ל והשקעות אלטרנטיביות, ניתן לרכוש מניות, אגרות חוב, קרנות מחקות ועוד. בשנים האחרונות, המידע בין המשקיעים זורם ממזרח למערב במהירות האור, אך רגע לפני שרוכשים או עושים שינוי, חשוב לדעת מה מתאים לכם ומה נכון לתיק ההשקעות שלכם. כיצד אתם צריכים להשקיע בצורה חכמה? בואו נדבר על זה.

תיק השקעות גלובלי

היום, משקיעים רבים רוכשים ני”ע בחו”ל, במיוחד באפיק המנייתי. בשנה האחרונה, חשיפת יתר לשוק האמריקאי ולמדד הנאסד”ק הוכיחה את עצמה כהחלטה מצוינת. מדוע? מדד זה מכיל חברות רבות ומובילות מתחום הטכנולוגיה, חברות שהסביבה ומשבר הקורונה הפכו את הפעילות העסקית שלהן למשמעותית עוד יותר, וכך הגדילו את רווחיהן. לעומת זאת, מדדי המניות בארץ, הציגו תשואות פחות טובות. מה הסיבה? הרכב המדדים שונה בצורה מהותית. בישראל, מדדי המניות המרכזיים הורכבו מחברות רבות בתחום הנדל”ן המניב, בתחום התיירות, האנרגיה המסורתית. תחומים אלה, נפגעו בצורה קשה במשבר האחרון. לכן, תשואת המדד הייתה שלילית ושונה באופן מהותי מהתשואות במדדי ארצות הברית. חשוב לומר, השקעה במקום כזה או אחר היא לא הפתרון, בשנה האחרונה השקעה ישירה בארה”ב אמנם הייתה טובה, אך חשיפה לדולר פגעה בתשואות, היות והדולר נחלש מול השקל. אז מה הפתרון? אפשר היה לרכוש מוצרי השקעות מנוטרלים מט”ח. בעולם ההשקעות אין קיצורי דרך, עבודה עם אנשי השקעות טובים ומנוסים שווה תוצאות בטווח הארוך.

תיק השקעות מנוהל?

אחד היתרונות של גופים פיננסים מובילים, הוא לזהות את הדבר הגדול הבא ולהשקיע. עבור משקיע פרטי ללא ידע וניסיון, ללא יכולת וזמן ללמוד את תחום ההשקעות, התוצאות יכולות להיות מאד מאכזבות. לכן, מומלץ לאפשר לאנשי מקצוע טובים לנהל עבורכם את הכסף, הכספים מנוהלים באסטרטגיה ובצורה הכי מקצועית שיש. הרי אתם לא יודעים כיצד עשויה להשפיע מלחמת הסחר על סחורות מסוימות, על מדינות נוספות, ועל סקטורים מסוימים, לכל ידיעה חדשותית, עשויה להיות השפעה גדולה על השווקים ועל תיק ההשקעות שלכם בפרט.

כיצד נבחר את מנהל ההשקעות או את הגוף הפיננסי?

בדרך כלל השקעות עושים לטווח ארוך, לכן, חשוב להשקיע בתהליך מציאת הגוף הפיננסי או מנהל ההשקעות זמן. רצוי להתמקד בגוף פיננסי בעל מוניטין, אפשר לבדוק את ביצועי קרנות הנאמנות ודירוגם בשנים האחרונות, אפשר לקרוא באינטרנט כתבות ופרסומים בנוגע לבית ההשקעות שאתם מתעניינים, או שאפשר להיעזר במתכן פיננסי. מדובר באדם בלתי תלוי אשר עובד עם כלל גופי ההשקעות במשק, איש מקצוע אשר מכיר ומדבר את שפת ההשקעות עבורכם. בדרך כלל מתכנן פיננסי בוחר את שלושת גופי ההשקעות המובילים ומציג בפניכם את האלטרנטיבות הטובות ביותר, מתכנן פיננסי רואה את התמונה הכוללת ולומד לפזר את הסיכונים בין מוצרי ההשקעה השונים בתיק הנכסים הכולל שלכם.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר