SKN - פורטל השקעות, פיננסים וחדשנות | ערוץ הפיננסים של ישראל

השוואת ביצועים: מסלול מניות מול פוליסת חיסכון עוקבת מדד S&P 500

הקדמה

השוואת תשואות בין מסלולי השקעה בפוליסות חיסכון לבין מסלולים המחקים את מדד ה-S&P 500 היא כלי חשוב למבוטחים ולמשקיעים לצורך בחירת המסלול המותאם ביותר לצרכיהם. במאמר זה נבחן את ביצועי מסלולי המניות במספר חברות ביטוח, ונשווה אותם למסלולים עוקבי מדד ה-S&P 500, תוך התמקדות בתשואות מצטברות על פני תקופות זמן שונות.

ביצועי מסלולי מניות בפוליסות חיסכון

שם	אוקטובר	שנה	3 שנים	5 שנים
הפניקס מניות	0.83%	29.43%	14.71%	57.02%
איילון חברה לביטוח מניות	1.05%	28.87%	16.88%	50.49%
הכשרה – אנליסט מניות	0.57%	28.86%
הכשרה – ילין לפידות מניות	0.41%	28.55%	23.42%	59.61%
מגדל מסלול מניות	0.60%	28.52%	17.65%	59.97%
הכשרה – מור מניות	1.20%	28.50%	13.44%
איי.די.איי מסלול מניות	1.54%	28.24%
הכשרה – אלטשולר שחם מניות	-0.27%	28.12%	13.12%	43.01%
מנורה מבטחים מניות	0.54%	28.11%	15.98%	51.22%
אקסלנס אינווסט מניות	1.03%	27.84%	23.22%	62.39%
כלל חברה לביטוח מניות	0.63%	27.74%	11.75%	51.31%
הראל מסלול מניות	0.14%	26.94%	15.88%	57.33%
תשואה ממוצעת לקבוצה	0.67%	28.00%	16.88%	57.06%

ביצועי פוליסות חיסכון עוקבות מדד S&P 500

שם	אוקטובר	שנה	3 שנים	5 שנים
מגדל מסלול עוקב S&P 500	-0.20%	28.07%	51.39%
הראל מסלול עוקב S&P 500	-0.27%	28.00%	51.77%
הפניקס עוקב S&P 500	-0.57%	27.37%	52.54%	108.06%
כלל חברה לביטוח עוקב S&P 500	-0.44%	27.35%	50.20%
איילון עוקב S&P 500	-0.40%	26.51%
מנורה מבטחים עוקב S&P 500	-0.21%
מגדל – שוקי הון עוקב S&P 500	0.54%
הכשרה עוקב S&P 500	-0.52%

ניתוח והשוואה

תשואה בטווח הקצר (שנה)

מסלולי המניות בממוצע השיגו תשואה דומה למסלולים המחקים את מדד ה-S&P 500. התשואה הממוצעת לקבוצת המניות עומדת על 28.00%, בעוד שהתשואה בפוליסות החיסכון עוקבות ה-S&P 500 נעה סביב 27.35%-28.07%. עם זאת, בטווח הקצר נרשמה תנודתיות גבוהה יותר במסלולים עוקבי המדד.

תשואה בטווח הבינוני (3 שנים)

במסלולים עוקבי ה-S&P 500 נרשמה תשואה גבוהה בהרבה, עם ממוצע של כ-51%, בהשוואה לממוצע של כ-16.88% במסלולי המניות. יתרון זה נובע מתשואות היסטוריות גבוהות של מדד ה-S&P 500 בשנים האחרונות.

תשואה בטווח הארוך (5 שנים)

פוליסות החיסכון עוקבות ה-S&P 500 מובילות בצורה ברורה. הפניקס, למשל, השיג תשואה מצטברת של 108.06% במסלול עוקב מדד, לעומת הממוצע של 57.06% בלבד בקבוצת המניות.

סיכום ומסקנות

יתרונות מסלולי המניות: מסלולי המניות מציעים גיוון ויכולת להתאים את ההשקעות לשוק המקומי או לצרכים פרטניים, אך התשואות נמוכות יותר בטווח הארוך.
יתרונות המסלולים עוקבי S&P 500: אלה מספקים חשיפה לשוק המניות האמריקאי, הידוע בתשואות גבוהות לאורך זמן, אך מלווים בתנודתיות גבוהה יותר בטווח הקצר.

בחירה מושכלת

הבחירה בין מסלול מניות לבין מסלול עוקב S&P 500 תלויה בצרכים ובמטרות של המשקיע. עבור אלו המחפשים תשואות גבוהות בטווח הארוך, המסלולים העוקבים אחר מדד ה-S&P 500 עשויים להיות עדיפים. לעומת זאת, משקיעים עם סובלנות נמוכה לסיכון עשויים להעדיף את מסלולי המניות המקומיים.

התייעצו עם מומחה השקעות להתאמה אישית של המסלול הטוב ביותר עבורכם!

להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות

השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם

* אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

רוני מור
•
6 דק’ קריאה
•
לפני 17 שעה

SKN | יתרות המזומנים של ברקשייר האת’וויי מזנקות ברבעון הראשון של גרג אבל כמנכ”ל—מה זה מאותת לשווקים

ברקשייר האת'וויי דיווחה על עלייה חדה ביתרות המזומנים שלה במהלך הרבעון הראשון תחת המנכ"ל החדש גרג אבל, מה שמדגיש המשכיות

לפני 17 שעה
•
6 דק’ קריאה

Articles
•
5 דק’ קריאה
•
לפני 2 ימים

SKN | האם מקורות ההכנסה החדשים של טסלה וייצור ה-Semi יכולים לקזז את החששות מהוצאות ה-AI העולות?

טסלה מציגה סימני התייצבות לאחר תקופה תנודתית, כאשר מנייתה צפויה לסיים את השבוע בעלייה. השינוי בסנטימנט משקף שילוב של התקדמות

לפני 2 ימים
•
5 דק’ קריאה

רוני מור
•
6 דק’ קריאה
•
לפני 2 ימים

SKN | האם XRP תרד שוב מתחת ל-1 דולר או שהירידה כבר מגולמת במחיר?

XRP נמצאת שוב בצומת קריטי, נסחרת הרבה מתחת לשיא כל הזמנים שלה ומעלה את השאלה האם חזרה מתחת לרמת

לפני 2 ימים
•
6 דק’ קריאה