- אור שושן
- •
- 7 דק’ קריאה
- •
- לפני 2 שנים
השוואת ביצועים: מסלול מניות מול פוליסת חיסכון עוקבת מדד S&P 500
הקדמה
השוואת תשואות בין מסלולי השקעה בפוליסות חיסכון לבין מסלולים המחקים את מדד ה-S&P 500 היא כלי חשוב למבוטחים ולמשקיעים לצורך בחירת המסלול המותאם ביותר לצרכיהם. במאמר זה נבחן את ביצועי מסלולי המניות במספר חברות ביטוח, ונשווה אותם למסלולים עוקבי מדד ה-S&P 500, תוך התמקדות בתשואות מצטברות על פני תקופות זמן שונות.
ביצועי מסלולי מניות בפוליסות חיסכון
| שם | אוקטובר | שנה | 3 שנים | 5 שנים |
|---|---|---|---|---|
| הפניקס מניות | 0.83% | 29.43% | 14.71% | 57.02% |
| איילון חברה לביטוח מניות | 1.05% | 28.87% | 16.88% | 50.49% |
| הכשרה – אנליסט מניות | 0.57% | 28.86% | ||
| הכשרה – ילין לפידות מניות | 0.41% | 28.55% | 23.42% | 59.61% |
| מגדל מסלול מניות | 0.60% | 28.52% | 17.65% | 59.97% |
| הכשרה – מור מניות | 1.20% | 28.50% | 13.44% | |
| איי.די.איי מסלול מניות | 1.54% | 28.24% | ||
| הכשרה – אלטשולר שחם מניות | -0.27% | 28.12% | 13.12% | 43.01% |
| מנורה מבטחים מניות | 0.54% | 28.11% | 15.98% | 51.22% |
| אקסלנס אינווסט מניות | 1.03% | 27.84% | 23.22% | 62.39% |
| כלל חברה לביטוח מניות | 0.63% | 27.74% | 11.75% | 51.31% |
| הראל מסלול מניות | 0.14% | 26.94% | 15.88% | 57.33% |
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.67% | 28.00% | 16.88% | 57.06% |
ביצועי פוליסות חיסכון עוקבות מדד S&P 500
| שם | אוקטובר | שנה | 3 שנים | 5 שנים |
| מגדל מסלול עוקב S&P 500 | -0.20% | 28.07% | 51.39% | |
| הראל מסלול עוקב S&P 500 | -0.27% | 28.00% | 51.77% | |
| הפניקס עוקב S&P 500 | -0.57% | 27.37% | 52.54% | 108.06% |
| כלל חברה לביטוח עוקב S&P 500 | -0.44% | 27.35% | 50.20% | |
| איילון עוקב S&P 500 | -0.40% | 26.51% | ||
| מנורה מבטחים עוקב S&P 500 | -0.21% | |||
| מגדל – שוקי הון עוקב S&P 500 | 0.54% | |||
| הכשרה עוקב S&P 500 | -0.52% |
ניתוח והשוואה
תשואה בטווח הקצר (שנה)
מסלולי המניות בממוצע השיגו תשואה דומה למסלולים המחקים את מדד ה-S&P 500. התשואה הממוצעת לקבוצת המניות עומדת על 28.00%, בעוד שהתשואה בפוליסות החיסכון עוקבות ה-S&P 500 נעה סביב 27.35%-28.07%. עם זאת, בטווח הקצר נרשמה תנודתיות גבוהה יותר במסלולים עוקבי המדד.
תשואה בטווח הבינוני (3 שנים)
במסלולים עוקבי ה-S&P 500 נרשמה תשואה גבוהה בהרבה, עם ממוצע של כ-51%, בהשוואה לממוצע של כ-16.88% במסלולי המניות. יתרון זה נובע מתשואות היסטוריות גבוהות של מדד ה-S&P 500 בשנים האחרונות.
תשואה בטווח הארוך (5 שנים)
פוליסות החיסכון עוקבות ה-S&P 500 מובילות בצורה ברורה. הפניקס, למשל, השיג תשואה מצטברת של 108.06% במסלול עוקב מדד, לעומת הממוצע של 57.06% בלבד בקבוצת המניות.
סיכום ומסקנות
- יתרונות מסלולי המניות: מסלולי המניות מציעים גיוון ויכולת להתאים את ההשקעות לשוק המקומי או לצרכים פרטניים, אך התשואות נמוכות יותר בטווח הארוך.
- יתרונות המסלולים עוקבי S&P 500: אלה מספקים חשיפה לשוק המניות האמריקאי, הידוע בתשואות גבוהות לאורך זמן, אך מלווים בתנודתיות גבוהה יותר בטווח הקצר.
בחירה מושכלת
הבחירה בין מסלול מניות לבין מסלול עוקב S&P 500 תלויה בצרכים ובמטרות של המשקיע. עבור אלו המחפשים תשואות גבוהות בטווח הארוך, המסלולים העוקבים אחר מדד ה-S&P 500 עשויים להיות עדיפים. לעומת זאת, משקיעים עם סובלנות נמוכה לסיכון עשויים להעדיף את מסלולי המניות המקומיים.
התייעצו עם מומחה השקעות להתאמה אישית של המסלול הטוב ביותר עבורכם!
להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות
השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם
* אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.
- אור שושן
- •
- 7 דק’ קריאה
- •
- לפני 5 שעה
SKN | שווקי אירופה נסוגים כאשר לחץ מכירות רחב פוגע במניות האזור
שווקי המניות באירופה סיימו את יום המסחר של 19 ביוני בטריטוריה שלילית, כאשר המשקיעים הפחיתו חשיפה לנכסי סיכון אזוריים על
- לפני 5 שעה
- •
- 7 דק’ קריאה
שווקי המניות באירופה סיימו את יום המסחר של 19 ביוני בטריטוריה שלילית, כאשר המשקיעים הפחיתו חשיפה לנכסי סיכון אזוריים על
- אור שושן
- •
- 7 דק’ קריאה
- •
- לפני 6 שעה
SKN | מדד FTSE 100 נסוג כאשר המשקיעים בוחנים את התחזית הכלכלית ואת לחצי המטבע
מדד FTSE 100 הבריטי סיים את יום המסחר ב-19 ביוני בירידה, לאחר שנסוג מרמות גבוהות יותר במהלך היום כאשר המשקיעים
- לפני 6 שעה
- •
- 7 דק’ קריאה
מדד FTSE 100 הבריטי סיים את יום המסחר ב-19 ביוני בירידה, לאחר שנסוג מרמות גבוהות יותר במהלך היום כאשר המשקיעים
- שגיא חבסוב
- •
- 8 דק’ קריאה
- •
- לפני 6 שעה
SKN | האם ההתרחבות של NVIDIA לתחומי XR ובינה מלאכותית פיזית יכולה להפוך למנוע הצמיחה הבא מעבר למרכזי הנתונים?
NVIDIA ממשיכה לחזק את מעמדה במרכז מהפכת הבינה המלאכותית העולמית, אך היוזמה האחרונה שלה מעידה כי שאיפותיה חורגות הרבה מעבר
- לפני 6 שעה
- •
- 8 דק’ קריאה
NVIDIA ממשיכה לחזק את מעמדה במרכז מהפכת הבינה המלאכותית העולמית, אך היוזמה האחרונה שלה מעידה כי שאיפותיה חורגות הרבה מעבר
- אור שושן
- •
- 7 דק’ קריאה
- •
- לפני 1 ימים
SKN | שוקי המניות בארה”ב עולים בהובלת מניות הטכנולוגיה בעוד התנודתיות נחלשת
שוקי המניות בארה"ב נסחרו בעליות ב-18 ביוני, כאשר המשקיעים המשיכו להעדיף נכסי סיכון למרות שאלות מתמשכות סביב הריבית, הצמיחה הכלכלית
- לפני 1 ימים
- •
- 7 דק’ קריאה
שוקי המניות בארה"ב נסחרו בעליות ב-18 ביוני, כאשר המשקיעים המשיכו להעדיף נכסי סיכון למרות שאלות מתמשכות סביב הריבית, הצמיחה הכלכלית