המשווה – מה עשו פוליסות החיסכון שלנו בחודש יוני?

פוליסת חיסכון הוא מוצר השקעה חדש יחסית בשוק מוצרי המדף המאפשרים ניהול כולל של כספי משקיעים באופן לא אישי. אין הבדלים גדולים בין פוליסת חיסכון לבין קופת גמל להשקעה, למשל, ואפיק ההשקעה מאפשר למשקיעים בו לנהל מעין תיק השקעות שהוא לא אישי אבל הוא בהחלט בעל סיכוי טוב לספק תשואות עודפות על פני אפיקים סולידיים יותר כמו למשל פק”מים בבנק. פוליסת חיסכון, כמו קופת גמל להשקעה, קופת גמל או קרן השתלמות, בהחלט יכול גם לייצר תשואה שלילית, או במילים אחרות להפסיד למשקיעים שלו כספים, אולם בדרך כלל לא מדובר במוצרים ממונפים או בסיכון שעלול לגזור הפסד משמעותי של הקרן, ועוד פחות אם מדובר בהשקעה לטווח ארוך.

המשווה בודקת מה עשו פוליסות החיסכון שלנו במהלך יוני, חודש תנודתי שבו ראינו הבדלים גדולים בגובה התשואות בין השווקים השונים, כשהשוק הישראלי, המקומי שלנו, הציג נתונים פחות מחמיאים לאחר שבשנות הקורונה, שנדמה שהסתיימו לפני רגע, הציג יציבות ותשואות עדיפות על פני שווקים מובילים אחרים בעולם. 

אם אתם מחפשים אפיק השקעה רווחי, פוליסות חיסכון הן בהחלט אפשרות. אפשרות מותאמת אישית שעשויה לספק תשואה גבוהה יותר היא תיק השקעות מנוהל אישית – המשווה תשמח לסייע לכם להשוות גם את הביצועים של תיקים כאלה. 

מה עשו פוליסות החיסכון שלנו ביוני?

יוני היה, כאמור, חודש שהציג מגוון נרחב של תשואות באפיקי ההשקעה השונים. בואו נבחן את פוליסות החיסכון המנצחות באפיקים השונים, בהשוואה גם בתשואה לחודש יוני וגם בתשואה ל – 12 החודשים האחרונים (שהיא, כמובן, מהווה בסיס איתן יותר להשוואה בין ביצועי פוליסות החיסכון השונות):

במסלול הכללי פוליסת החיסכון שהשיגה את התשואה הגבוהה ביותר במהלך חודש יוני היא זו מבית הפניקס, עם תשואה של 0.61% ביוני ותשואה של 10.14% ב – 12 החודשים האחרונים. 

במסלול המנייתי פוליסת החיסכון שהשיגה את התשואה הגבוהה ביותר במהלך חודש יוני היא פוליסת החיסכון של הכשרה המנוהלת על ידי מיטב. פוליסת חיסכון זו השיגה במהלך יוני תשואה של 2.53% ותשואה של 18.02% ב – 12 החודשים האחרונים. 

בקטגוריית פוליסות החיסכון העוקבות אחר מדד ה – S&P 500 אל המקום הראשון הגיעה פוליסת החיסכון מבית הפניקס, עם תשואה של 4.87% ביוני ותשואה של 26.25% ב – 12 החודשים האחרונים. 

בקטגוריית פוליסות החיסכון המשקיעות במניות חו”ל אנחנו מוצאים את פוליסת החיסכון של מנורה מבטחים במקום הראשון, עם תשואה של 3.03% ביוני ותשואה של 21.68% ב – 12 החודשים האחרונים. 

הקטגוריה שהשיגה את התשואה הנמוכה ביותר היא קטגוריית פוליסות החיסכון מבוססות האג”ח, כאשר אל המקום הראשון בקטגוריה זו הגיעה פוליסת החיסכון מבית איי די איי, עם תשואה של 0.2% במהלך חודש יוני ותשואה של 3.37% ב – 12 החודשים האחרונים. 

איזו פוליסת חיסכון היא הרווחית ביותר?

אם אתם מחפשים מוצר השקעה המספק סיכוי לתשואות גבוהות ללא צורך בניהול, פוליסת חיסכון עשויה להיות בדיוק מה שאתם מחפשים. תוכלו להשקיע בה כל סכום, החל מכמה אלפים בודדים ועד לסכומים גבוהים הרבה יותר, וליהנות מתשואות בהתאם למצב השוק. נזכיר כי בהשקעה לטווח ארוך, ניראה כי מוצרי השקעה מנייתיים נוטים להציג תנודות גבוהות יותר, רווחים גבוהים יותר ובטווחים קצרים גם הפסדים גבוהים יותר. משקיעים רבים נוטים לחשוב כי בהשקעות ארוכות טווח, מוצרים בסיכון גבוה יותר הם עדיפים על פני מוצרים סולידיים.

אם אתם מחפשים מוצר השקעה שהוא יותר מותאם אישית, צוות המומחים של SKN ישמח לסייע לכם לבחור מנהל השקעות שיתאים בדיוק להעדפות, לתקציב ולמאפיינים שלכם כמשקיעים, לניהול תיק השקעות אישי. צרו עימנו קשר – ונשמח לספק לכם פרטים נוספים!


להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות

השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם

    * אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

    האם OpenAI באמת יכולה לשלש את ההכנסות השנה? סמנכ״לית הכספים מאותתת על זינוק עצום
    • שגיא חבסוב
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 17 mins

    האם OpenAI באמת יכולה לשלש את ההכנסות השנה? סמנכ״לית הכספים מאותתת על זינוק עצום האם OpenAI באמת יכולה לשלש את ההכנסות השנה? סמנכ״לית הכספים מאותתת על זינוק עצום

    עיקרי הדברים: - סמנכ״לית הכספים של OpenAI צופה כי הכנסות 2025 עשויות לזנק מכ־3.7 מיליארד דולר ב־2024 ועד ל־11 מיליארד

    • לפני 17 mins
    • 6 דק’ קריאה

    עיקרי הדברים: - סמנכ״לית הכספים של OpenAI צופה כי הכנסות 2025 עשויות לזנק מכ־3.7 מיליארד דולר ב־2024 ועד ל־11 מיליארד

    שווקי ארה”ב ננעלו בעליות כאשר הדאו, הנאסד”ק וה־S&P 500 מרחיבים רווחים בעוד המניות הקטנות מתקשות
    • אור שושן
    • 8 דק’ קריאה
    • לפני 2 שעה

    שווקי ארה”ב ננעלו בעליות כאשר הדאו, הנאסד”ק וה־S&P 500 מרחיבים רווחים בעוד המניות הקטנות מתקשות שווקי ארה”ב ננעלו בעליות כאשר הדאו, הנאסד”ק וה־S&P 500 מרחיבים רווחים בעוד המניות הקטנות מתקשות

    שוק המניות האמריקאי ננעל ביום שלישי בעלייה, כאשר מדדי דאו ג'ונס, נאסד"ק ו־S&P 500 רשמו רווחים צנועים על אף תנודתיות

    • לפני 2 שעה
    • 8 דק’ קריאה

    שוק המניות האמריקאי ננעל ביום שלישי בעלייה, כאשר מדדי דאו ג'ונס, נאסד"ק ו־S&P 500 רשמו רווחים צנועים על אף תנודתיות

    האם הזהב יוכל לשמור על פריצתו מעל 3,700 דולר כאשר הפד מאותת על שינוי?
    • שגיא חבסוב
    • 7 דק’ קריאה
    • לפני 4 שעה

    האם הזהב יוכל לשמור על פריצתו מעל 3,700 דולר כאשר הפד מאותת על שינוי? האם הזהב יוכל לשמור על פריצתו מעל 3,700 דולר כאשר הפד מאותת על שינוי?

    נקודות עיקריות: חוזי זהב עתידיים חצו לזמן קצר את רמת 3,700 דולר לאונקיה, בהשפעת ציפיות להפחתת ריבית ודולר נחלש. המשקיעים

    • לפני 4 שעה
    • 7 דק’ קריאה

    נקודות עיקריות: חוזי זהב עתידיים חצו לזמן קצר את רמת 3,700 דולר לאונקיה, בהשפעת ציפיות להפחתת ריבית ודולר נחלש. המשקיעים

    Zscaler: שחקנית מרכזית באבטחת ענן ובמודל ה־Zero Trust
    • ליאור מור
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 4 שעה

    Zscaler: שחקנית מרכזית באבטחת ענן ובמודל ה־Zero Trust Zscaler: שחקנית מרכזית באבטחת ענן ובמודל ה־Zero Trust

    • מניית ZS נסחרת סביב 280 דולר, יעד ממוצע של אנליסטים – 324 דולר • הכנסות רבעוניות של מעל 700 מיליון דולר

    • לפני 4 שעה
    • 6 דק’ קריאה

    • מניית ZS נסחרת סביב 280 דולר, יעד ממוצע של אנליסטים – 324 דולר • הכנסות רבעוניות של מעל 700 מיליון דולר