המשווה – מה עשו פוליסות החיסכון שלנו בחודש יוני?

פוליסת חיסכון הוא מוצר השקעה חדש יחסית בשוק מוצרי המדף המאפשרים ניהול כולל של כספי משקיעים באופן לא אישי. אין הבדלים גדולים בין פוליסת חיסכון לבין קופת גמל להשקעה, למשל, ואפיק ההשקעה מאפשר למשקיעים בו לנהל מעין תיק השקעות שהוא לא אישי אבל הוא בהחלט בעל סיכוי טוב לספק תשואות עודפות על פני אפיקים סולידיים יותר כמו למשל פק”מים בבנק. פוליסת חיסכון, כמו קופת גמל להשקעה, קופת גמל או קרן השתלמות, בהחלט יכול גם לייצר תשואה שלילית, או במילים אחרות להפסיד למשקיעים שלו כספים, אולם בדרך כלל לא מדובר במוצרים ממונפים או בסיכון שעלול לגזור הפסד משמעותי של הקרן, ועוד פחות אם מדובר בהשקעה לטווח ארוך.

המשווה בודקת מה עשו פוליסות החיסכון שלנו במהלך יוני, חודש תנודתי שבו ראינו הבדלים גדולים בגובה התשואות בין השווקים השונים, כשהשוק הישראלי, המקומי שלנו, הציג נתונים פחות מחמיאים לאחר שבשנות הקורונה, שנדמה שהסתיימו לפני רגע, הציג יציבות ותשואות עדיפות על פני שווקים מובילים אחרים בעולם. 

אם אתם מחפשים אפיק השקעה רווחי, פוליסות חיסכון הן בהחלט אפשרות. אפשרות מותאמת אישית שעשויה לספק תשואה גבוהה יותר היא תיק השקעות מנוהל אישית – המשווה תשמח לסייע לכם להשוות גם את הביצועים של תיקים כאלה. 

מה עשו פוליסות החיסכון שלנו ביוני?

יוני היה, כאמור, חודש שהציג מגוון נרחב של תשואות באפיקי ההשקעה השונים. בואו נבחן את פוליסות החיסכון המנצחות באפיקים השונים, בהשוואה גם בתשואה לחודש יוני וגם בתשואה ל – 12 החודשים האחרונים (שהיא, כמובן, מהווה בסיס איתן יותר להשוואה בין ביצועי פוליסות החיסכון השונות):

במסלול הכללי פוליסת החיסכון שהשיגה את התשואה הגבוהה ביותר במהלך חודש יוני היא זו מבית הפניקס, עם תשואה של 0.61% ביוני ותשואה של 10.14% ב – 12 החודשים האחרונים. 

במסלול המנייתי פוליסת החיסכון שהשיגה את התשואה הגבוהה ביותר במהלך חודש יוני היא פוליסת החיסכון של הכשרה המנוהלת על ידי מיטב. פוליסת חיסכון זו השיגה במהלך יוני תשואה של 2.53% ותשואה של 18.02% ב – 12 החודשים האחרונים. 

בקטגוריית פוליסות החיסכון העוקבות אחר מדד ה – S&P 500 אל המקום הראשון הגיעה פוליסת החיסכון מבית הפניקס, עם תשואה של 4.87% ביוני ותשואה של 26.25% ב – 12 החודשים האחרונים. 

בקטגוריית פוליסות החיסכון המשקיעות במניות חו”ל אנחנו מוצאים את פוליסת החיסכון של מנורה מבטחים במקום הראשון, עם תשואה של 3.03% ביוני ותשואה של 21.68% ב – 12 החודשים האחרונים. 

הקטגוריה שהשיגה את התשואה הנמוכה ביותר היא קטגוריית פוליסות החיסכון מבוססות האג”ח, כאשר אל המקום הראשון בקטגוריה זו הגיעה פוליסת החיסכון מבית איי די איי, עם תשואה של 0.2% במהלך חודש יוני ותשואה של 3.37% ב – 12 החודשים האחרונים. 

איזו פוליסת חיסכון היא הרווחית ביותר?

אם אתם מחפשים מוצר השקעה המספק סיכוי לתשואות גבוהות ללא צורך בניהול, פוליסת חיסכון עשויה להיות בדיוק מה שאתם מחפשים. תוכלו להשקיע בה כל סכום, החל מכמה אלפים בודדים ועד לסכומים גבוהים הרבה יותר, וליהנות מתשואות בהתאם למצב השוק. נזכיר כי בהשקעה לטווח ארוך, ניראה כי מוצרי השקעה מנייתיים נוטים להציג תנודות גבוהות יותר, רווחים גבוהים יותר ובטווחים קצרים גם הפסדים גבוהים יותר. משקיעים רבים נוטים לחשוב כי בהשקעות ארוכות טווח, מוצרים בסיכון גבוה יותר הם עדיפים על פני מוצרים סולידיים.

אם אתם מחפשים מוצר השקעה שהוא יותר מותאם אישית, צוות המומחים של SKN ישמח לסייע לכם לבחור מנהל השקעות שיתאים בדיוק להעדפות, לתקציב ולמאפיינים שלכם כמשקיעים, לניהול תיק השקעות אישי. צרו עימנו קשר – ונשמח לספק לכם פרטים נוספים!