שנת 2020 היא ללא ספק שנה מאתגרת בעבור קהל המשקיעים. רבים מנסים לחשוב על דרכים חדשות לצורך השקעה חכמה, כאשר ניתן לראות מגמה הולכת וגוברת לכיוון של השקעות אלטרנטיביות.  כמשקיעים חכמים שיודעים לחשוב מחוץ לקופסא, זה הרגע להפוך את המשבר – להזדמנות.

כל משבר הוא הזדמנות: התמודדות עם תנודות השווקים באמצעות שילוב מכשירים פיננסים  

זה לא סוד שנגיף הקורונה גרם ללא מעט משקיעים לבצע חישוב מסלול מחדש. למעשה, רבים הבינו כי לא מדובר במשבר החמור שהיה בשנת 2008 אלא במשבר אחר המגלם בחובו הזדמנות אדירה לחשיבה מחוץ לקופסא, מתוך מטרה לבצע השקעה ארוכת טווח. המשפט לשמור לירה לבנה ליום שחור הפך לרלוונטי יותר מתמיד, ובעבורכם כמשקיעים אשר ידעו בוודאי לא פעם משברים, משבר הקורונה מוביל להבנה כי דווקא השקעה ארוכת טווח מהווה הזדמנות לעתיד, כאשר היום ישנם לא מעט מכשירי השקעה פיננסים אשר באמצעותם ניתן לגרום לכסף לעבוד, ולמשוך אותו בעת בצורך ולאו דווקא בגיל היציאה לפנסיה.

תאוצה בתחום של השקעות אלטרנטיביות

רוני מור, מתכננת פיננסית בנטו תכנון פיננסי מסבירה כי “ניצול הזדמנויות מהווה חלק בלתי נפרד מתחום הפיננסים. ניתן לראות לא מעט משקיעים שמחליטים לשלב את מכשירי ההשקעה המסורתיים ביחד עם חדשים, מתוך מטרה לייצר בסיס כלכלי איתן אך גם כזה המשלב הזדמנויות חדשות בשוק. נכסים אלטרנטיביים מתחילים לתפוס מקום של כבוד, בעיקר בתחום התשתיות, חברות ביו-טק ונדל”ן אשר זוכות לתהודה ציבורית רחבה בשל פועלן והפוטנציאל הגלום בהן כמו גם נכסים אלטרנטיביים נוספים שלהם אין קורלציה לשוק ההון”. היא מוסיפה ואומרת כי “מדובר בהשקעה ארוכת טווח וצריך לקחת את זה בחשבון. נוסף לכך, הם מעניקים גיוון שהוא הכרחי דווקא בתקופה הזו שבה הישראלים כמו גם משקיעים נוספים בעולם מבינים כי הצמיחה בתחום של השקעות אלטרנטיביות עתידה לצמוח עוד יותר, ולכן חסמי הכניסה (שהיו גבוהים מאוד) הפכו לרלוונטיים יותר מאי פעם דווקא בתקופת הקורונה”.

לא לכולם, אולם בעל פוטנציאל צמיחה אדיר

חשיבה מחוץ לקופסא בכל הקשור לעולם ההשקעות היה בעבר מושג שכמעט לא היה קיים. אולם, בשל התנודות בשוק ההון כמו גם ההבנה כי נדרש לבצע גיוון בתיק ההשקעות הוביל בסופו של דבר לביקוש אדיר מצד משקיעים המחפשים לקבל תשואה גבוהה יותר מאשר בשוק ההון. זה הזמן להסביר כי במידה ומשקיעים בקרנות נדל”ן, קרן חוב, קרנות יזמיות או השקעות אלטרנטיביות אחרות נדרש לסגל סבלנות וראייה ארוכת טווח. מאחר והריבית באירופה שלילית, בישראל אפסית ובארה”ב עומדת על פחות מ 3%, פוטנציאל הצמיחה ע”פ אנליסטים של השקעות אלטרנטיביות מגלם בחובו הזדמנות ליצירה של תיק השקעות מגוון המורכב גם ממכשירים פיננסים כמו תיק השקעות מנוהל או קופות גמל הזוכות גם הן לביקוש מחודש, לצד השקעות אלטרנטיביות.

מה חשוב לדעת לפני שנכנסים לתחום של השקעות אלטרנטיביות?

אסטרטגיית השקעה נכונה נקבעת בהתאם לצרכים הפיננסים, ולכן תפקידו של המתכנן הפיננסי הוא לסייע לבחור בגוף מנהל לצורך ביצוע ההשקעות, כאשר שימת הדגש של המתכנן הפיננסי מתמקדת בהיסטורית הביצועים של הגוף, אנשי מפתח אשר מנהלים את תחום ההשקעות כמו גם מהם תהליכי הפיקוח והבקרה המתבצעים. נוסף לכך, נדרש לקחת בחשבון גם היבטים משפטיים כמו גם כיצד נלקחות החלטות ולכן ליווי מצד מתכנן פיננסי הוא הכרחי.

לסיכום, תקופת הקורונה ושנת 2020 תוביל בסופו של דבר לשינויים אשר עתידים להשפיע על כל אחד ואחת מאתנו. לכן, נדרש לבצע חשיבה מעמיקה ומחוץ לקופסא, לצורך גיוון של תיק השקעות ובהתאם לכך יצירה של פוטנציאל צמיחה אדירה – ובעל יכולת מימוש משמעותית בעתיד.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה יעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

רוני מור