שילוב מצוין של שוק ההון והשקעות אלטרנטיביות

עד לפני מספר שנים, המילה “השקעות חוץ בורסאיות” הייתה שייכת לגופים מוסדיים, קרנות אקוויטי, בנקים, יזמים ועוד. בשנה האחרונה, וכחלק משינוים שעובר עולם ההשקעות, משקיעים רבים למדו את החשיבות הגדולה בפיזור גלובלי, הם למדו את החשיבות הגדולה של פיזור השקעות סחירות והשקעות לא סחירות (חוץ בורסאיות), כחלק מהורדת סיכון ותנודתיות בתיק הנכסים. כיום, פוליסת חיסכון מאפשרת למשקיעים לנהל תיק השקעות המשלב בתוכו את עולם ההשקעות הסחיר, בורסה. ואת עולם ההשקעות האלטרנטיביות הכולל בתוכו השקעות חוץ בורסאיות, השקעות בחברות נדל”ן, חברות אנרגיה ירוקה ומתחדשת, חברות טכנולוגיה, חברות תשתיות, חברות קאנביס ועוד.

 3 יתרונות משמעותיים שתעניק לכם פוליסת החיסכון:

1) פוליסת חיסכון מאפשרת למשקיעים לעבור בין מסלולי השקעה שונים, ומבלי שדבר זה ייצור “אירוע מס”, ומבלי ליצור עלויות נוספות למשקיע. בדומה לתיק השקעות, גם בפוליסת חיסכון קיימת נזילות מלאה, אך בשונה מתיק השקעות, בפוליסת חיסכון ניתן להתחיל להשקיע בכל סכום ללא מגבלה.

2) פוליסת חיסכון מנוהלת על ידי חברות הביטוח הגדולות, אותן חברות שמנהלות את קרנות הפנסיה, את קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. פוליסת חיסכון מאפשרת לכם המשקיעים לשלב השקעות סחירות, כמו מניות ואגרות חוב, והשקעות לא סחירות, כמו למשל, השקעות בחברות פרטיות בתחום האנרגיה הירוקה והמתחדשת, חברות טכנולוגיה, נדל”ן, חברות קאנביס ועוד.

3) פוליסת חיסכון מאפשרת למשקיעים לייצר מינוף באמצעות מתן הלוואה של עד 80% מגובה הסכום שנצבר בתיק. כמו כן, למשקיעים בני הגיל השלישי, אשר נולדו ב-1/1/1949 או לפני כן, קיימת הטבת מס עבור הפקדה שנתית של עד 13,560 ₪ ליחידים, או הטבת מס עבור הפקדה שנתית של עד 16,680 ₪ לזוגות.

לסיכום, לפוליסת חיסכון יש את כל המרכיבים להיות תיק השקעות מתקדם בכפר הגלובלי, תיק השקעות המשלב את עולם ההשקעות הסחיר, כמו השקעות במניות ובאגרות חוב, והשקעות אלטרנטיביות ( חוץ בורסאיות ) כמו נדל”ן, חברות טכנולוגיה, קאנביס ועוד. בנוסף, פוליסת חיסכון מאפשרת למשקיעים להצטרף בסכום חד פעמי גדול, או בהוראת קבע חודשית נמוכה, כל משקיע על פי יכולותיו. בשונה מתיק השקעות המנוהל בחשבון הבנק, פוליסת חיסכון מנוהלת בחשבון השקעות באחת מחברות הביטוח הגדולות, בדומה לקרן הפנסיה, קופת הגמל וקרן ההשתלמות שלכם.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר