אחד האפיקים המשמעותיים להכנסות ומימון הפעילות עבור האוניברסיטאות הגדולות בארה”ב, כמו ייל והארווארד, הוא ניהול תיק השקעות, ולפי דו”ח שפורסם בסוף יוני 2022, הרווחים של אוניברסיטת ייל מניהול תיק ההשקעות שלה עומדים על מעל רבע מיליארד דולרים. 

גם אוניברסיטאות וגופים מוסדיים וציבוריים אחרים בארץ מנהלים תיקי השקעות למינוף הכספים הנזילים שלהם, כולל עיריות ומועצות, חברות ציבוריות גדולות, מוסדות ואפילו עמותות המממנות חלק מהפעילות בזכות רווחי תיקי השקעות. 

את אותו המודל ליצירת ערוץ נוסף לרווחים לטובת מימון הפעילות העסקית, יכול כל גוף עסקי לממש – באמצעות ניהול תיק השקעות. אם יש לכם סכומי כסף נזילים שמטרתם לשמור על יציבות ולהבטיח שיש לכם גב כלכלי – הכספים הללו יכולים לעבוד עבורכם, בתיק השקעות רווחי המנוהל על ידי סוחרי הנוסטרו הטוסים בארץ – ולייצר עבורכם עוד ערוץ הכנסה משמעותי. 

נשמע מעניין? כל הפרטים – לפניכם.

מה האופציות שלכם להשקיע ולמה תיק השקעות הוא האופציה העדיפה?

רווחי החברה שאינם מממנים את הפעילות העסקית, מהווים נכסים נזילים – במילים אחרות, גב כלכלי לארגון. אבל אנחנו יודעים, שכסף יכול לייצר כסף, ואם הרווחים אינם נדרשים למימון הפעילות בטווח הקצר – אפשר לייצר מהם ערוץ נוסף של הכנסות לארגון, על ידי השקעה. 

ההשקעה המתאימה ביותר לארגון שלכם תהיה, כנראה, כזו שמגיעה עם רמת סיכון מחושבת; ששומרת על כספי הארגון נזילים במידה מספקת, והמייצרים תשואה שמצדיקה את עמלות הפעולה שיגיעו עם ההשקעה. אפשרויות שניתן לשקול להשקעה עבור בתי עסק הן למשל: השקעה ישירה בנדל”ן (בדרך כלל אפשרות לא מיטבית, גם בשל תשואה לא גבוהה ביחס לתשואות ממוצעות בשוק ההון, וגם בשל אובדן הנזילות של הכספים), השקעה ישירה בערוצים אלטרנטיביים (השקעה שיש בה סיכון, וגם היא לא תמיד שומרת על נזילות הכספים), או האפשרות השלישית והעדיפה על חברות בדרך כלל: השקעה בשוק ההון.

אם נתייחס למדדים כאל ממוצע הפוטנציאל לרווחים בשוק ההון, אנחנו רואים כי המדדים, שהם איגוד של ניירות ערך גדולים, מציעים תשואות שקשה למצוא באפיקי השקעה אחרים:

מדד הנאסד”ק, מהמדדים הגדולים של שוק ההון האמריקאי, הרוויח מתחילת שנת 2023 מעל 35%, בשנה האחרונה הרוויח כ – 22% ובחמש השנים האחרונות הרוויח כ – 108%, כלומר הכפיל את הכסף.

מדד תל אביב 125, מהמדדים הגדולים של הבורסה הישראלית, מציג נתונים קצת פחות מחמיאים (ואין זה פלא, עם חוסר היציבות בשווקים הישראלים לאחרונה). בשנה האחרונה הפסיד המדד כ – 6.9% אולם בחמש שנים הוא הרוויח 30.5%. 

כמובן שאלה רק שני מדדים, ותיקי השקעות מכילים מגוון משתנה של מוצרי השקעה כך שהביצועים שלהם משתנים, הם לעיתים גבוהים או נמוכים ביחס לכל מדד נבחר. בנוסף, ביצועי תיק ההשקעות שלכם תלויים גם במאפיינים שלכם כמשקיעים (למשל, ביחס שלכם לסיכון, כאשר באופן כמעט גורף לטווח ארוך, תיקי השקעות בסיכון גבוה מייצרים תשואה גבוהה יותר מתיקי השקעות בסיכון נמוך) וגם באיכות מנהלי תיק ההשקעות שלכם. אם כן, חשוב שאיש מקצוע מיומן ינהל את תיק ההשקעות שלכם, על מנת למקסם את הפוטנציאל לרווחים. 

מי יכול לנהל תיק השקעות לחברות?

תיק ההשקעות שלכם יכול להניב תשואות ממוצעות – או לייצר הכנסה משמעותית לחברה, והכל תלוי באופן בניית התיק והחלוקה על תמהיל השקעות. בתיק ההשקעות שלכם ניתן להכיל ניירות ערך, ומוצרי השקעה נוספים ומגוונים כמו השקעות אלטרנטיביות, קרנות גידור, קרנות ריט ועוד ועוד. הבחירה במנהל לתיק ההשקעות של החברה, היא ההחלטה המהותית ביותר שתקבלו, וממנה ייגזר פוטנציאל הרווח של התיק, לצד הבחירה בתמהיל השקעות רצוי עם שיעור הסיכון שאתם יכולים לחיות איתו. 

רוצים עוד מידע על ניהול תיקי נוסטרו והשקעות לחברות? פנו אלינו – ונשמח להציע לכם ניהול מקצועי שמתאים בדיוק לכם!