בזמן האחרון משקיעים רבים שואלים, האם לשלב קרן מחקה בתיק ההשקעות, הרי זה מוצר חסר שיקול דעת. משקיעים אחרים שואלים, מדוע אנחנו צריכים קרנות נאמנות? אנחנו מעדיפים תיק השקעות עם מניות ואגרות חוב באחזקה ישירה. הגיע הזמן לעשות סדר בתיק ההשקעות של משקיעים רבים. עולם ההשקעות גדול ומגוון מאד, יש מקום למוצרים רבים בתיק הנכסים שלכם. מוצרים שבעזרתם ניתן למקסם את תהליכי ההשקעה, את פיזור תיק ההשקעות ובכך להפחית את הסיכון והתנודתיות. נכון לרבעון הראשון של 2021, תעשיית הקרנות בארץ מנהלת למעלה מ-300 מיליארד ₪, על פי הערכות כשני שליש בקרנות נאמנות מנוהלות, שאר הכסף מנוהל באמצעות קרנות סל וקרנות מחקות.

למה אתם צריכים קרנות בתיק ההשקעות שלכם? פשוט

כיום, ניתן לנהל תיק השקעות החל מ-300 אלף ₪, קשה עד בלתי אפשרי לנהל תיק השקעות בפיזור גדול בסכומים קטנים. כמו כן, אסור לשכוח שקרנות נאמנות, קרנות סל וקרנות מחקות בסופו של דבר רוכשות מניות ואגרות חוב. במקום לרכוש מניה או אג”ח בודד בסכום של X, ניתן לרכוש קרן מחקה או קרן נאמנות אשר מאפשרת לכם להשקיע בעשרות או מאות ני”ע בסכום זהה. היתרון המשמעותי, פיזור גדול ופחות סיכון בתיק ההשקעות שלכם. למשל, כיצד אפשרי בתיק השקעות קטן להשקיע  כ-20% במניות בארה”ב, בסין, הודו וישראל ? בדיוק, בלתי אפשרי ומאד לא יעיל. לכן, קרנות מאפשרות את הפתרון המושלם. בנוסף לכך, קרנות נאמנות מנוהלות באמצעות מנהלי השקעות בכירים, אנשים בעלי ניסיון רב שמכירים את עולם הפיננסים ושוק ההון, לאנשים אלה יש את הידע המתאים לנהל השקעות. קרנות נחשבות למוצר השקעות איכותי שיכול להוסיף ולגוון את תיק ההשקעות שלכם.

צריך שיקול דעת במוצר ללא שיקל דעת?

בכל תהליך צריכים שיקול דעת, שילוב מוצרים כמו קרנות מחקות מדד בהחלט מצריך שיקול דעת מצד מנהל השקעות, האם להשקיע חלק מהתיק באסיה או באירופה, האם להשקיע במטבעות או בסחורות. לכן, מדובר במוצרי השקעה מאד מעניינים ומגוונים. במקרים מסוימים, לא קיימות אלטרנטיבות להשקיע בתחומים מסוימים, ההשקעה במדינות מסוימות מורכבת ולפעמים בלתי אפשרית, לא קיימות אלטרנטיבות להיחשף לתת קטגוריה שאתם רוצים או סחורה באופן ישיר, ובמקרים אחרים לא קיים הידע של גופים פיננסים להשקיע בחברות ספציפיות. לכן, קרנות מחקות מספקות את הפתרון המושלם. קיימות קרנות מחקות על מגוון מדדי העולם, על סקטורים כמו טכנולוגיה, פיננסים, בריאות, תשתיות, נדל”ן, וקיימות קרנות מחקות על מדדים מובילם כמו דאו ג’ונס, ת”א 125, בנקים בארץ, מדד הדקס הגרמני, הפוטסי הבריטי ועוד.

לסיכום

ניתן וצריך לנהל את תיק ההשקעות במגוון מוצרים, כל מוצר השקעות יכול לתרום את חלקו לתיק כדי להפוך את השלם לגדול מסך חלקיו. ניתן לרכוש מניות ואגרות חוב באחזקה ישירה, וניתן לרכוש מניות ואגרות חוב באמצעות קרנות מחקות, קרנות סל או קרנות נאמנות. לכל משקיע יש זווית ראייה שונה, צרכים שונים ויעדים אחרים. לכן, עבור כל אחד מסע ההשקעות שונה. אין צורך לראות באחזקה ישירה של קרנות בתיק כחיסרון, להפך. לפרטים נוספים על ניהול תיק השקעות באופן מקצועי, נאמן השאירו פרטים ומתכנן פיננסי יחזור אליכם בהקדם האפשרי.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר