קבוצת הראל – רקע

הראל (או בשמה המלא ‘הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסים בע”מ’) היא קבוצה עסקית ישראלית העוסקת בתחומי הביטוח, הפיננסים וההשקעות. בתוך כך, פעילותה מתמקדת בפוליסות סיעוד, בריאות, חיים, פוליסות כלליות (כגון דירה, רכב, משכנתאות ואשראי), ניהול חסכונות ארוכי טווח כמו קופות גמל וקרנות פנסיה, ניהול תיקי השקעות עבור לקוחות פרטיים ועסקיים וניהול קרנות נאמנות וסל.

סיפור הקמתה של קבוצת הראל

ראשיתה של קבוצת הראל הוא בעלייתם של מר ארנסט וגב’ מרגוט המבורגר (ז”ל) מגרמניה לישראל אשר הקימו ב- 1935 את “המשמר סוכנות לביטוח”. 40 שנה לאחר מכן (1975), משפחת המבורגר ייסדה את “הראל חברה לביטוח בע”מ”. בחלוף שבע שנים, הפכו שני הגופים לחברות בת של “הראל המשמר השקעות בע”מ” אשר מניותיה הונפקו לבורסה ב- 1982. ב- 2007, שונה שמה של החברה ל”הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסיים בע”מ”, שהוא שמה של קבוצת הראל עד עצם היום הזה.

אנשי המפתח בקבוצת הראל הם המנכ”ל – מר מישל סיבוני, מנהל החטיבה לחסכונות ארוכי טווח – מר דורון גינת, מנהל חטיבת הבריאות – מר אלון אלירז ומנהל חטיבת ההשקעות – מר סמי בבקוב.

לקבוצת הראל ישנן כמה וכמה חברות בת:

• הראל חברה לביטוח בע”מ – חברה עם למעלה מ- 3 מיליון לקוחות העוסקת בתחומי הבריאות, ניהול ביטוחי חיים וניהול של חסכונות ארוכי טווח.
• הראל פנסיה וגמל – עוסקת בניהול של קופות גמל, קרנות השתלמות וקרנות פנסיה.
• קרן החיסכון לצבא הקבע (ניהול קופות גמל בע”מ) – חברה העוסקת בניהול קרנות השתלמות למשרתי צבא הקבע.
• לעתיד חברה לניהול קרנות פנסיה בע”מ – חברה המנהלת את קרן הפנסיה “עתידית קופת פנסיה”.
• הראל 60+ בע”מ – חברה העוסקת בתחום ה- ‘משכנתה ההפוכה’ – מתן הלוואות לכל מטרה לבני 60 ומעלה.
• החברה הישראלית לביטוח אשראי בע”מ (ב.ס.ס.ח) – חברת ביטוחי אשראי (עם התמקדות בייצוא ובשוק המקומי) הנמצאת בבעלות משותפת של קבוצת הראל וחברת האשראי הגדולה בעולם – Euler Hermes.
• עזר חברה לביטוח משכנתאות בע”מ (EMI) – חברה הנמצאת בבעלותה המלאה של קבוצת הראל אשר עוסקת באופן בלעדי בתחום ביטוח המשכנתאות.
• Interasco Societe Anonyme General insurance (או בקיצור A.G.I) – שלוחה של קבוצת הראל ביוון העוסקת בתחומי הביטוח הכללי וביטוח הבריאות.
• Turk Nippon Sigorta A.S – שלוחה של קבוצת הראל בטורקיה העוסקת בתחומי הביטוח הכללי וביטוח הבריאות.

כמו כן, לקבוצת הראל יש זרוע פיננסית אשר נקראת “הראל פיננסים אחזקות בע”מ”. היא עוסקת בתחומים מרכזיים בשוק ההון באמצעות שלוש חברות:

• ניהול קרנות נאמנות דרך חברת ‘הראל פיא’.
• ניהול תיקי השקעות דרך חברת ‘הראל ניהול תיקים’.
• ניהול קרנות סל דרך חברת ‘הראל סל’.

הזרוע הפיננסית של קבוצת הראל ניהלה למעלה מ- 39.4 מיליארד ₪ עבור עמיתים פרטיים, לקוחות עסקיים וגופים תאגידיים גדולים.

ב- 2018 זכתה קבוצת הראל במקום הראשון בתחומי הביטוח והפנסיה. מועסקים בה כ- 5,000  עובדים ועובדות ושוויה בשוק מוערך בכ- 6 מיליארד ₪. כמו כן, קבוצת הראל היא חברה ציבורית אשר מניותיה נסחרות בבורסה תחת מדד תל אביב 35.

*שווי שוק נכון ליום המסחר 21.12.2020

אילו שירותים ומוצרי השקעה קיימים בקבוצת הראל?

• ניהול השקעות אישי: שירות ניהול תיקים עבור לקוחות פרטיים, לקוחות פלטינום וחברות ותאגידים גדולים המסופק ע”י אנשי מקצוע עם ידע, הבנה וניסיון נרחבים בעולם ההשקעות.

מה הם היתרונות של ניהול תיקי השקעות בקבוצת הראל?

• חטיבות מחקר ואנליזה הסוקרות את השווקים השונים כדי לסייע לכם לבסס החלטות רציונאליות המבוססות על מגמות קונקרטיות.
• אין צורך ב”תואר שלישי בכלכלה” או באיזשהו ידע מקדים בהשקעות.
• לקוחות הראל מקבלים את הנייד של מנהל/ת תיק ההשקעות אשר זמינים עבורם בכל שאלה ו/או התייעצות (אפילו ב- WhatsApp!) ומספקים להם ליווי אישי ומקצועי.
• ניהול קרנות נאמנות: שירות ניהול קרנות נאמנות דרך “הראל קרנות נאמנות” – זרוע פיננסית מרכזית של הראל המאפשרת להשקיע בכ- 260 קרנות נאמנות (כולל קרנות מחקות וקרנות סל מגוונות). נכון לנובמבר 2020, נוהלו בהראל קרנות נאמנות כ- 39 מיליארד ₪ של כספי משקיעים.

מה הם היתרונות של ניהול קרנות נאמנות בקבוצת הראל?

• יחידת מחקר כלכלית הסוקרת בתדירות את השווקים כדי לזהות מגמות ‘מאקרו’ ו- ‘מיקרו’ כלכליות בארץ ובעולם.
• הראל קרנות נאמנות מקיימת שיתופי פעולה אל מול גופי השקעה מובילים ברמה הגלובלית. זה מקנה לה גישה למידע פיננסי מקצועי אשר תורם בניהול איכותי ויעיל יותר של נכסי קרנות הנאמנות.
• קרנות הנאמנות של הראל נמצאות בידיים נאמנות (מאוד!) של מנהלי השקעות מקצועיים בעלי ניסיון של 10-25 שנים.
• הראל פיננסים אלטרנטיב: “כרטיס הכניסה” שלכם מבית קבוצת הראל אל עולם ההשקעות החוץ בורסאי. ב- 2018 הקימה הראל את קרן השקעות הנדל”ן ‘הראל אלטרנטיב בע”מ’ המתמקדת בהשקעות בנכסים מניבים (עם דגש על מבני מגורים להשכרה הממוקמים בלב ניו-יורק). הקרן מתאימה למשקיעים מתוחכמים אשר בעלי הון פנוי של לפחות 100,000 דולרים.

ב- 2019 הקימה הראל את קרן ההשקעות ‘הראל פיננסים אלטרנטיב המגן’ אשר עוסקת בהשקעות בתחום ההלוואות עבור פרויקטים של נדל”ן ברחבי ארה”ב.

מה הם היתרונות של ביצוע השקעות אלטרנטיביות בקבוצת הראל?

• השקעה בנכסים שאין להם קורלציה אל שוק ההון התנודתי.
• גיוון תיק ההשקעות והפחתת רמת הסיכון הכוללת.
• הזדמנות לייצר תזרים קבוע ויציב.
• קיים שת”פ מול שותף אמריקאי, בעל ניסיון מצטבר של 20 שנים, המנהל תיק השקעות של למעלה מ- 1.3 מיליארד ₪.
• הראל נכנסת כמשקיעה בעסקאות הקרנות כך שיש לה אינטרס זהה בדיוק כמו למשקיעים.
• קיים ליווי משפטי ואדמיניסטרטיבי בכל צעד ושעל.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר