כתבה: דניאל לאור

סקטור הפיננסים נחשב עדיין לסקטור ותיק ומיושן. עם זאת, בשנים האחרונות הוא הופך למעניין יותר בשל שיפורים טכנולוגיים שהופכים את המוסדות הפיננסים לחדשנים יותר מאי פעם. מה חשוב לדעת אודות המהפכה של סקטור הפיננסים בעבור תיק ההשקעות שלכם? להלן הפרטים.

סקטור הפיננסים: עדיין אטרקטיבי למשקיעים

 בעולם שרץ בקצב מהיר, המוסדות הפיננסים נחשבים עדיין כמוסדות מיושנים שלא הצליחו להטמיע את השינויים של העולם החדש ולמעשה נותרו מאחור. עם זאת, בשנתיים האחרונות ניתן לראות שינוי מגמה מבורך בזכות אימוץ של טכנולוגיות שמצליחות להזניק את סקטור הפיננסים קדימה, בעיקר בכל הקשור להשקעה בקרנות סל כמו גם מוצרי השקעה כמו מניות שהניבו לקהל המשקיעים תשואה נאה, וזאת למרות שנה קשה מאוד בשוק ההון. למעשה, אותם מוצרי השקעה מראים סימני התאוששות ובהתאם לכך גורמים ליותר ויותר משקיעים לגוון את תיק ההשקעות דרך השקעה בסקטור הפיננסים, כחלק מהבנה כי מדובר בסקטור בלתי נפרד מתיק ההשקעות. כיום ניתן להשתמש במוצרי ההשקעה האלו באופן נגיש ובשקיפות מלאה, ועל כן דרך השימוש בטכנולוגיות הקיימות ועם אופטימיות לא קטנה, אולם צריך לקחת בחשבון כי השנה החולפת הייתה מורכבת מאוד לסקטור הפיננסים שאיבד לא מעט מערכו, כמו גם נאלץ להתמודד עם תחרות, כפי שנסביר כעת.

סקטור המתמודד עם רגולציה ותחרות שרק הולכת וגוברת

 האתגרים של סקטור הפיננסים הם רבים, ועדות לכך היא ניתן למצוא אצל הבנקים. הבנקים היו הראשונים להיפגע כתוצאה מהמשבר הכלכלי שנוצר בעקבות נגיף הקורונה, ובהתאם לכך חוו ירידה משמעותית שגרמה להפסדים קשים וירידה בערכן. עם זאת, נרשמת מגמת התאוששות שבאה לידי ביטוי הן ברמת האמון של המשקיעים והן בעקבות חברות הביו-טק כמו מודרנה ופייזר שהצליחו לייצר את החיסון ובהתאם לכך לייצב את השוק. אולם, ההתאוששות הזו אינה מובטחת מאחר והגופים הפיננסים נדרשים להתמודד עם רגולציה כמו גם רפורמות שנועדו לבצע שינויים מרחיקי לכת. על כן, הציפייה היא שדווקא לאחר המשבר יצליחו הגופים הפיננסים כמו בנקים, חברות ביטוח ובתי השקעות לבצע תהליכי ייעול והנגשה המתבצעת תחת שרביט הטכנולוגיה לצד שקיפות אותה ניתן לקבל באמצעות אנשי מקצוע מומחים לתחום.

תנודות חזקות אך גם תשואות יציבות 

 מאחר והסקטור הזה מציע שפע רחב של מוצרי השקעה, ניתן בהחלט לבצע פיזור סיכונים מושכל המבוסס על הצרכים הפיננסים מתוך מטרה להפחית עד כמה שניתן את התנודות בתיק. על מנת לעשות זאת, רצוי להתייעץ עם מתכנן פיננסי לצורך בנייה של תיק השקעות מושכל המבוסס הן על סקטור הפיננסים והן על סקטורים כמו תחום ההשקעות האלטרנטיביות שמהווה הזדמנות מצוינת לקבלת תשואות נאות, בהתאם לגיוון של תיק ההשקעות דרך סקטור הפיננסים לצד השקעות בנכסים לא סחירים. לסיכום, תיק השקעות בהחלט יכול להיות משובל עם סקטור הפיננסים שנחשב לסקטור ותיק אך גם בעל פוטנציאל אדיר, בייחוד בימים שלאחר הסגר והחזרה לשגרה מבורכת.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר