צברת סכום כסף משמעותי לאורך השנים? אין שום סיבה לתת לכסף הזה לשכב בעו”ש או בתוכנית חיסכון המציעה ריביות זעומות. עם מגוון אפיקי ההשקעה הזמינים כיום, הכסף שלך יכול לעבוד בשבילך טוב מאי פעם. ישנם מספר גורמים שיש לקחת בחשבון בעת ​​בחירת אפיק ההשקעה האידיאלי. הסכום שעומד לרשותך, הציפיות שלך מההשקעה והתזמון בו אנו ניגשים לראשונה לעולם הזה הם רק חלק מההיבטים שישפיעו על האפיק שנבחר בו. על אף שתיק השקעות מגוון הוא מפתח להצלחה, לא תמיד נוכל ליהנות מהמותרות הללו. לאלו מאיתנו שנדרשים להשקיע את כל המשאבים שלנו באפיק אחד, אלו כמה מהנקודות שכדאי לבחון בעת בחירת ההשקעה. 

השקעות בשוק ההון

יש סיבה לכך שרבים כל כך פוזלים אל השקעה במניות. מדובר בהשקעות נזילות מאוד, עם תשואה גבוהה בהרבה מזו שנוכל לקבל בנדל”ן בישראל ולרוב, המאמץ מצידנו יהיה קטן יחסית. רוב ההשקעה שלנו תופנה למחקר, או להסתייעות בגורם מקצועי מתאים שיסייע לנו לבחור בניירות ערך המתאימות ביותר. בהתחשב בהיצע השירותים המגוון שקיים כיום, המאמץ שלך עשוי להיות כמעט אפסי. 

אפיק נוח להכנסה קבועה

אם החברה בה אנו משקיעים מחלקת דיבידנדים באופן קבוע, המניות שלך יכולות להעניק לך הכנסה נהדרת מהצד ובמקביל, השקעת ההון תופחת וטומנת בחובה פוטנציאל לרווח אדיר אם וכאשר נבחר למכור. גורם נוסף שיש לקחת בחשבון הוא שאם נבחר להשקיע מחדש את הדיבידנדים, החברה תמשיך לצמוח וערכה יעלה משמעותית.

קל להתחיל

אין צורך בארגזים של מזומנים כדי להתחיל בהשקעה במניות. ניתן להתחיל גם בסכומי כסף קטנים יחסית ולראות תוצאות יפות לאורך זמן. מדובר בשוק נזיל ביותר ונוכל למכור ולרכוש מניות בלחיצת כפתור אחת. אם נשמור את האצבע על הדופק ונישאר קשובים למגמות השוק, נוכל תמיד לנצל כל הזדמנות במהירות וליהנות מרווחים יפים מאוד. 

הצלחה מוכחת היסטורית

ההיסטוריה מוכיחה זאת מעבר לכל ספק – השקעות בשוק ההון משתלמות. כל ניתוח ארוך טווח של שווקי המניות מראה כי השקעה ארוכת טווח והשקעת דיבידנדים היא האמצעי הטוב ביותר לצבירת הון לאורך תקופה ממושכת.

השקעות נדל”ן

לנדל”ן יש יתרון בולט אחד שלעולם לא נוכל ליהנות ממנו בשוק ההון – לא משנה מה קורה בכלכלה העולמית, יש לנו נכס פיזי בידיים. עם כל היתרונות שבשוק ההון, אנו בסופו של דבר מנהלים אוויר. תנודות חריפות בשוק, שינויים במאזן הפוליטי ומשברים כלכליים עשויים להפוך את ההשקעה שלנו לחסרת כל משמעות. עם זאת, בית תמיד נשאר בית. בכל מציאות פוליטית, משגשוג אדיר ועד למלחמה עולמית, הנכס שלנו מניב לנו ערך כזה או אחר. 

השליטה בידיים שלך

נדל”ן מאפשר לך לשלוט בהשקעה שלך באופן מוחלט ללא ברוקרים, אנליסטים ואנשי מקצוע שאנו לעולם איננו בטוחים לחלוטין כיצד הם מנהלים את הכסף שלנו.

אפיק יציב

מדובר בשוק הנתון למגמות פחות דרמטיות באופן ניכר לעומת שוק ההון.

כמובן שיהיה עלינו לקחת בחשבון שלהשקעה שלנו יש המון מורכבויות ועלויות נלוות. מעבר לעובדה שיהיה עלינו למצוא שוכרים באופן קבוע, שעשויים לבחור לא לחדש חוזה בכל שנה, עלויות התיקונים והתחזוקה, מיסוי מוניציפלי ועלויות רבות אחרות עשויות להשפיע באופן ניכר על התשואה שנוכל לקבל. חשוב שניקח בחשבון את כל האלמנטים הללו כדי ליהנות מהחזר השקעה ראוי.

ההשקעה השקטה – חסכונות פנסיוניים

בין אם נשאיר את הכסף שלנו בעו”ש או נבחר להשקיע בו, כולנו בעצם כבר משקיעים. לרוב, אנו לא נותנים על כך כלל את הדעת. קרן הפנסיה שלנו היא תוכנית השקעה לכל דבר ועניין. לעתים קרובות, אנו מקדישים מחשבה מועטה אם בכלל לתשואה שאנו מקבלים ולעלויות שאנו נושאים בהן באופן שוטף עם כל הפרשה לקרן – וחבל. ההבדלים בין התנאים שנוכל לקבל בקרנות הפנסיה השונות עשויים להיות אדירים. עריכת השוואת קרנות פנסיה בליווי יועצים פנסיוניים מנוסים ומיומנים עשויה להשאיר בידיך סכומים גבוהים בהרבה עם הגיעך לגיל פרישה. עם התכנון הנכון, ניתן לחסוך עשרות ואף מאות אלפי שקלים בחיסכון הפנסיוני. זוהי רשת הביטחון החשובה ביותר שתקבע את איכות החיים שלך בשנים המשמעותיות בחייך. לכן, לצד כלל אפיקי ההשקעה שנבחר בהם לאורך החיים, חשוב שתמיד נחזיק בראש גם את הפנסיה.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.