hero

#המשווה – צרכנות חכמה

פוליסת חיסכון או קרן נאמנות – זאת השאלה

היום בפינת ה”משווה”, מצפה לנו ראש בראש פיננסי מותח בין שניים מאפיקי ההשקעה הפופולאריים בישראל: פוליסות חיסכון וקרנות נאמנות. ביחד איתכם, נחשוף ונגלה מהם היתרונות והחסרונות של כל אחד וננסה לענות על השאלה ה”גורלית” – במי מהם עדיף להשקיע? אך לפני הכול, נפתח ברקע כללי על פוליסות חיסכון וקרנות נאמנות.

מהי פוליסת חיסכון?

פוליסת חיסכון (הידועה גם כ – ‘חיסכון מנוהל’ או ‘פוליסה פיננסית’) הינה מכשיר השקעה המנוהל על ידן של חברות הביטוח אשר מאפשר לכם לחסוך ולצבור כסף דרך השקעות מגוונות בשוק ההון. מבחינת משך ההשקעה, ניתך לחסוך בפוליסות לכל תקופת זמן כיוון שמדובר במוצרים פיננסיים גמישים בעלי נזילות כספית בכל עת. יחד עם זה, יש לציין, כי פוליסות חיסכון נתפסות כאידיאליות בעיקר לטווח ההשקעה הבינוני.

היתרונות והחסרונות של פוליסות החיסכון:

פוליסת חיסכון או קרן השתלמות

מהי קרן נאמנות?

קרן נאמנות היא מכשיר פיננסי שמטרתו היא ביצוע השקעות משותפות בניירות ערך: מניות, איגרות חוב קונצרניות, איגרות חוב ממשלתיות ותעודות סל. הקרנות מנוהלות על ידי חברות מקצועיות אשר פועלות על פי רישיון מן הרשות לניירות ערך והן מפוקחות על ידה במהלך פעילותן השוטפת. אם אתם מעוניינים להצטרף אל קרן נאמנות, עליכם לרכוש “יחידות השתתפות” אשר תקבענה את אחוז השותפות שלכם בה ואת פוטנציאל הרווח שתוכלו להשיג.

היתרונות והחסרונות של קרנות הנאמנות

פוליסת חיסכון או קרן השתלמות

אז כמו שנוכחתם לראות, ישנם יותר יתרונות ופחות חסרונות לטובתן של פוליסות החיסכון. אך יחד עם זה, לקרנות נאמנות ישנם “נוקאאוטים” משלהן אשר הופכות אותן לרלוונטיות עבור משקיעים מסוימים. כך או כך, דבר אחד הוא בטוח: הדרך הנכונה לדעת דרך איזה מכשיר עדיף להשקיע היא להיעזר בשירותיו של מתכנן פיננסי מקצועי.

מתלבטים בין פתיחת פוליסת חיסכון לקרן נאמנות? רוצים ליהנות משירות השוואה מקצועי בין הצעות השקעה מגוונות? אז כל מה שעליכם לעשות הוא להשאיר פרטים למטה ואנו נדאג לקשר אתכם (ללא עלות) אל מתכנן פיננסי מנוסה!

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מפוליסות חיסכון או קרנות נאמנות ואין האמור בו  מהווה יעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.


להשוואה, בדיקה וניתוח בין בתי ההשקעות

השאירו פרטים ומומחה מטעמינו יחזור אליכם בהקדם

    * אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.

    האם הסוללה ללא אנודה של פנסוניק היא הקפיצה הגדולה הבאה בטווח הרכבים החשמליים?
    • Articles
    • 6 דק’ קריאה
    • לפני 40 mins

    האם הסוללה ללא אנודה של פנסוניק היא הקפיצה הגדולה הבאה בטווח הרכבים החשמליים? האם הסוללה ללא אנודה של פנסוניק היא הקפיצה הגדולה הבאה בטווח הרכבים החשמליים?

    שאיפה טכנולוגית מול מציאות הנדסיתפנסוניק מנסה לבצע שינוי יסודי בארכיטקטורת הסוללה. במקום לייצר אנודה, העיצוב החדש מאפשר לאנודת ליתיום־מתכת להיווצר

    • לפני 40 mins
    • 6 דק’ קריאה

    שאיפה טכנולוגית מול מציאות הנדסיתפנסוניק מנסה לבצע שינוי יסודי בארכיטקטורת הסוללה. במקום לייצר אנודה, העיצוב החדש מאפשר לאנודת ליתיום־מתכת להיווצר

    סקירת שוקי אסיה – 17 בספטמבר 2025: ביצועים מעורבים לנוכח חששות מצמיחה עולמית
    • Articles
    • 5 דק’ קריאה
    • לפני 21 שעה

    סקירת שוקי אסיה – 17 בספטמבר 2025: ביצועים מעורבים לנוכח חששות מצמיחה עולמית סקירת שוקי אסיה – 17 בספטמבר 2025: ביצועים מעורבים לנוכח חששות מצמיחה עולמית

    17 בספטמבר 2025 – שוקי אסיה ננעלו היום במגמה מעורבת, כאשר המשקיעים עיכלו אותות כלכליים גלובליים, שינויים בציפיות למדיניות מוניטרית

    • לפני 21 שעה
    • 5 דק’ קריאה

    17 בספטמבר 2025 – שוקי אסיה ננעלו היום במגמה מעורבת, כאשר המשקיעים עיכלו אותות כלכליים גלובליים, שינויים בציפיות למדיניות מוניטרית

    מחירי הזהב מתקרבים לשיאים חדשים לקראת החלטת הפדרל ריזרב
    • אור שושן
    • 4 דק’ קריאה
    • לפני 21 שעה

    מחירי הזהב מתקרבים לשיאים חדשים לקראת החלטת הפדרל ריזרב מחירי הזהב מתקרבים לשיאים חדשים לקראת החלטת הפדרל ריזרב

    הריצה האחרונה של הזהב והשיאים החדשיםמחירי הזהב רשמו עלייה חדה, כאשר חוזי דצמבר 2025 (GCZ5) הגיעו לרמה חסרת תקדים של

    • לפני 21 שעה
    • 4 דק’ קריאה

    הריצה האחרונה של הזהב והשיאים החדשיםמחירי הזהב רשמו עלייה חדה, כאשר חוזי דצמבר 2025 (GCZ5) הגיעו לרמה חסרת תקדים של

    סקירת שוק ההון בישראל — דוח הבורסה בתל אביב
    • Articles
    • 5 דק’ קריאה
    • לפני 21 שעה

    סקירת שוק ההון בישראל — דוח הבורסה בתל אביב סקירת שוק ההון בישראל — דוח הבורסה בתל אביב

    מדדי מניות מרכזיים: אותות מעורבים בפתיחת המסחר מדד ת"א-35 נסחר סביב 3,066.50 נקודות, בירידה קלה של כ-0.8%-. המדד הרחב יותר,

    • לפני 21 שעה
    • 5 דק’ קריאה

    מדדי מניות מרכזיים: אותות מעורבים בפתיחת המסחר מדד ת"א-35 נסחר סביב 3,066.50 נקודות, בירידה קלה של כ-0.8%-. המדד הרחב יותר,