בנק לאומי – רקע

בנק לאומי (או בשמו המלא “בנק לאומי לישראל בע”מ”) הינו המוסד הבנקאי הוותיק בישראל אשר הוקם בלונדון ב- 1902 תחת השם המיתולוגי “בנק אנגלו-פלשתינה”. הוא מספק שירותי בנקאות שוטפים ללקוחות פרטיים, חברות ותאגידים, מועסקים בו 10,000 עובדים ועובדות בכ- 200 סניפים ברחבי הארץ, שווי השוק של הבנק מוערך בכ-29 מיליארד שקלים*. כמו כן, בנק לאומי מוגדר כחברה ציבורית אשר מניותיה נסחרות בבורסה לניירות ערך שבתל אביב.

*- שווי השוק נכון ליום המסחר 15/12/20

מעבר לזה, לבנק לאומי קיימות מספר חברות-בת כמו חברת האשראי “מקס איט פיננסים בע”מ” (או פשוט MAX), חברת “לאומיטק” המספקת שירותים פיננסיים לחברות הייטק ישראליות בארץ ובעולם וחברת “לאומי פרטנרס” העוסקת באופן בלעדי בתחום ההשקעות ומספקת שירותים כמו ייעוץ וניהול של גיוסי הון (הן לחברות פרטיות והן לחברות ציבוריות) ניהול תהליכי מיזוגים ורכישות, ביצוע ניתוחים כלכליים ועוד.

מהם שירותי בנק לאומי בתחום ההשקעות?

• ייעוץ פרסונאלי להשקעות ולחיסכון: בבנק לאומי תמצאו יועצים מנוסים המעניקים שירות מקצועי ואובייקטיבי של ייעוץ בהשקעות ובחיסכון:

• לשם מה אתם משקיעים?
• היכן כדאי לכם להשקיע?
• אילו נכסים להשקעה יכולים להיות רלוונטיים אליכם?
• מהם צורכיכם והעדפותיכם בהשקעות לטווח ארוך?
• אילו מוצרי חיסכון פנסיוני יכולים להיות רלוונטיים אליכם?
• איך ניתן למטב את תנאיה של תוכנית החיסכון הפנסיונית שלכם?
• ועוד…

• מערכת VIDEA: מערכת VIDEA היא כלי השקעות מקוון ומתקדם מבית “בנק לאומי” המציע שירות חכם וחדשני של ניהול תיקי השקעות בדיגיטל. השירות מיועד ללקוחות כל הבנקים והוא מתבסס על מודל השקעות ייחודי אשר הוצג לראשונה ע”י הארי מרקוביץ’ – כלכלן יהודי-אמריקאי אשר פיתח תיאוריה מודרנית על איך מרכיבים “תיק השקעות יעיל” שמחד מציג רמת סיכון נמוכה (יחסית) ומאידך מאפשר להגדיל את פוטנציאל התשואה. בעבור התיאוריה הזו אגב, מרקוביץ’ זכה ב- 1990 בפרס נובל לכלכלה.

מה מקבלים בפועל מ- VIDEA?

• אפשרות לבנות תמהיל השקעות חכם המתבסס על צרכים כלכליים אישיים (יש ייעודי בתהליך ההרשמה).
• דמי ניהול הוגנים הפטורים ממע”מ.
• אפשרות להשקיע מבלי להוציא את הכסף מהחשבון- גם אם אתם לא לקוחות של בנק לאומי.
• שירות ניהול השקעות אובייקטיבי המכוון לגרום לכסף לעבוד בשבילכם (ולא בשביל הבנק).
• קבלת כלים מתקדמים ההופכים את תיק ההשקעות לנגיש ושקוף בכל עת: אופציה לבצע ניתוח מעמיק של תמהיל ההשקעות, אפשרות לבצע סקירה היסטורית על ביצועי התיק והצגה חכמה וברורה של כל פעולה המתבצעת (או שהתבצעה) בו בעבר.
• אפליקציית “לאומי טרייד” החדשה: אפליקציית “לאומי טרייד” היא אפליקציית השקעות ייעודית של “בנק לאומי” המאפשר לכם להישאר עם ‘האצבע על ההון’ ולבדוק מה קורה עם תיק ההשקעות שלכם:
• קבלת מידע עדכני על תיק ההשקעות + אפשרות מעקב 24/7 אחר הביצועים שלו.
• אופציה לעקוב אחר תנודות השווקים + קבלת מידע עדכני על מגמות מסחר בארץ ובעולם.
• מעקב בודד ותקופתי אחר ביצועי ניירות ערך ומדדים ספציפיים.
• אפשרות לבצע פעולות מסחר דרך המחשב, הטאבלט או מכשיר הסמארטפון שלכם.

סיכום

בנק לאומי הוא גוף פיננסי יציב וחזק. זו כבר סיבה טובה דייה לשקול לבצע באמצעותו השקעות בשוק ההון. כמו כן, בחזון הבנק צוין (ואנו מצטטים):

“להנהיג בנקאות יוזמת וחדשנית עבור הלקוח. בבסיס החזון עומדת השאיפה לעצב מערכת עסקית דינמית, המשלבת את ערכי הבנק עם חדשנות מוצרית וטכנולוגית.”

ובכן, בנק לאומי ללא ספק עומד בציפייה הזו; הוא יצר פלטפורמות חכמות ומתקדמות אשר אכן משלבות בין טכנולוגיה לחדשנות ומאפשרות למשקיעים (מכל בנק שהוא) לבצע פעילות מסחר ברמה אחת ‘מעבר’.

אם אתם שוקלים להשקיע דרך בנק לאומי (או כל בנק ו/או מוסד פיננסי אחר) ואתם זקוקים לייעוץ והכוונה ספציפיים, אנחנו כאן, בשבילכם. כל מה שעליכם לעשות הוא להשאיר פרטים ומתכנן/ת פיננסים מטעמנו ישמחו לחזור אליכם בהקדם ולבחון איתכם, יחד, באופן יסודי ומקצועי, אילו אופציות השקעה הן הנכונות ביותר בעבורכם.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר