תיק השקעות הוא חשבון ייעודי המשמש להשקעות בניירות ערך (כמו מניות ואג”חים) אשר ניתן לנהל דרך חשבון העו”ש או באמצעות פניה אל בתי השקעות. מבחינת ניהול התיק, עומדות בפנינו שתי אופציות: להיעזר במנהל השקעות או לנהל את התיק בעצמנו. במאמר זה נציג לכם 5 עובדות חשובות על ניהול תיק השקעות עצמאי.

 צברתם הון משמעותי ולא בטוחים מה לעשות איתו? אחת מן האופציות העומדות בפניכם היא לפתוח תיק השקעות אשר דרכו תוכלו להשקיע במגוון ניירות ערך במטרה למנף את הכסף שלכם.

אם תחליטו שאתם עושים זאת בצורה פאסיבית, כלומר, דרך פניה למנהל השקעות מקצועי, כל מה שתצטרכו זה להעניק לו ייפוי כוח ומאותו רגע הוא ינהל בעבורכם את תיק ההשקעות.

אך במידה שתבחרו בדרך אקטיבית, כלומר, לנהל את תיק ההשקעות בעצמכם, ישנם מספר דגשים חשובים שעדיף שתדעו לפני כן.

אז הנה 5 עובדות חשובות על ניהול תיק השקעות עצמאי:

 עובדה 1#: ניהול תיק השקעות עצמאי אינו מתאים לכל אחד. למעשה, רוב הציבור מעדיף להשקיע באמצעות גופים פיננסיים (בנקים או בתי השקעות) כיוון שהוא חושש לעשות טעויות יקרות ומיותרות עם הכסף שלו. מנגד, לא מדובר ב”תורה מסיני” ואם אתם מסוגלים להתנהל באחריות לאורך זמן, ייתכן כי ניהול תיק השקעות עצמאי יתאים לכם.

עובדה 2#: כשאתם מבצעים ניהול תיק השקעות עצמאי אתם לא נדרשים לשלם “דמי ניהול” כיוון שאתם מתפקדים כמנהלי התיק בעצמכם. מבחינה זו, יש לכם שליטה טוטאלית על הכסף שלכם אך לצדה גם אחריות בלעדית על כל הפסד ורווח עתידיים. לכן, גם אם אתם בטוחים שניהול השקעות עצמאי מתאים לכם, אתם חייבים להגיע עם “גוף ידע” מקדים: להכיר את השווקים הפיננסיים, לדעת את רמות הסיכון של ניירות ערך שונים, לעקוב אחר דוחות של ביצועי תשואות ועוד.

עובדה 3#: קיימת מגמה הולכת ומתפתחת של ניהול השקעות עצמי “חכם” אשר כולל שימוש בטכנולוגיה רובוטית המבצעת עבורנו פעולות קניה ומכירה אוטומאטיות – בהתאם לצרכינו הפיננסיים ולרמות הסיכון שאנו מוכנים לקחת על הכסף שלנו. הלכה למעשה, מדובר בתוכנות אשר פועלות עפ”י נוסחאות שביכולתן לעבד מידע בזמן אמת ולנהל עבורנו את תיק ההשקעות בצורה אופטימאלית. עם זאת, אין כל הבטחה שהחלטות אוטומאטיות תתאמנה בהכרח בכל מצב ורצוי להשתמש בשכל הישר (שלנו) על מנת לקבל החלטות נכונות בטווח הארוך.

עובדה 4#: באופן סטטיסטי, משקיעים שיפעלו לפי אסטרטגיית השקעות קבועה יצליחו להשיג תשואות מרשימות יותר בתיק ההשקעות שלהם. לכן, על אחת כמה וכמה, כאשר מדובר בניהול השקעות עצמאי, אתם מוכרחים שתהיה לכם אסטרטגיית השקעות סדורה (וגם “משמעת ברזל” כדי ליישם אותה לאורך זמן): מהי רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת על הכסף שלכם? מהן נקודות ה”כניסה והיציאה” שלכם מהשקעות? באיזה טווח אתם מוכנים להשקיע? ועוד…

עובדה 5#: אחת מן הסכנות הגדולות של ניהול תיק השקעות עצמאי הוא אי ניתוח שוטף של מצב השוק מתוך חוסר הבנה כי זהו חלק אינטגראלי מ”משחק ההשקעות”. כך למשל, אם לא תקפידו לעשות שיעורי בית ולעבור על דוחות ביצועים של ניירות ערך ובמקום זאת תלכו אחרי “העדר” רק כי מישהו המליץ לכם להשקיע במניה מסוימת, ההשקעה שלכם עלולה להפוך להימור ולהוביל אתכם להפסדים כספיים מיותרים.

יש לכם שאלה ספציפית על ניהול תיק השקעות עצמאי? השאירו לנו פרטים ואנו נשמח לקשר אתכם אל מתכנן פיננסי מקצועי ללא עלות!

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות ואין האמור בו מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר.