לדעת לכוון למטרות שלך: ניהול תיק השקעות במציאות משתנה

רוני מור

המטרות שלך והחץ שלנו

תיק השקעות מנוהל מהווה הזדמנות מצוינת לניהול הכספים הנזילים בבנק באופן שמאפשר להשקיע במגוון נתיבי השקעה דינאמיים. עם זאת, במציאות משתנה נדרש לבצע ניהול מדוקדק המתבצע בהתאם לאסטרטגיה כלכלית ברורה. כיצד תוכלו לעשות זאת? להלן הפרטים.

תיק השקעות מנוהל: נתיב השקעה אפקטיבי אך גם דינאמי

תהליך החשיבה בבנייה של תיק השקעות מותאם אישית הוא חלק בלתי נפרד מניהול תיק השקעות במציאות משתנה. למעשה, חשוב להבין כי קביעת מדייניות ההשקעה דרך מנהל תיקים מנוסה היא חלק בלתי נפרד מתהליך ההשקעה, וזאת בשל הצורך להגדיר מראש את אופי ההשקעה שמתאים לכם כמשקיעים, בהתאם לרמת הסיכון ולצרכים האישיים. מאחר ומדובר בכספים נזילים אותם חסכתם בעמל רב, היכולת שלכם לנהל את התיק במציאות משתנה לבד הוא נמוך. הסיבה לכך? ובכן, מאחר ומדובר במכשיר השקעה לטווח הרחוק, הבנת השפה הפיננסית היא חשובה מאין כמותה ועל כן היכולת שלכם כמשקיעים מתוחכמים אשר מבינים את החשיבות של ניהול מדוקדק היא חלק בלתי נפרד מקבלת החלטות מושכלת המתבצעת באופן מתמיד ותוך שימת דגש על מימוש המדיניות שלכם כמשקיעים, באופן מתמיד ובהתאם למציאות משתנה.

מה חשוב לדעת לגבי ניהול תיק השקעות?

ניהול תיק ההשקעות בבנק מהווה הזדמנות מצוינת בעבורכם לנהל את הכספים הנזילים ששוכבים בפק"מ, וזאת מתוך מטרה להשתמש בתיק השקעות כמכשיר חיסכון ארוך טווח, מתוך כוונה להפחית את הסיכון. מאחר ומדובר בכספים שלכם, השוואה ובדיקה הם חלק בלתי נפרד מניהול תיק השקעות במציאות דינאמית ומשתנה. דרך מתכנן פיננסי ניתן לבצע השוואה בין מנהלי ההשקעות כמו גם בתי ההשקעות המובילים כחלק מקבלת תמונה טובה ומדויקת בפרספקטיבה רחב לטובת ניהול התיק כמו גם לטובת קביעת מדיניות השקעה ואפיון צרכים. ניהול תיק ההשקעות בפועל מתבצע באמצעות תכנון המתבצע בשני כיוונים: מנהל השקעות אשר מגדיר את התיק בהתאם לתקופה ולמצב השווקים, תוך התחשבות בשיקולים שונים אך שיקול בולט אחד שהוא הפוטנציאל הגלום בביצוע ההשקעה וכן ניהול מתבצע באמצעות שימוש במכשירי השקעה שמתאימים לכם, כמו מניות, אג"ח ועוד. את ההחלטות הללו מקבלים על סמך המטרות שהגדרתם מראש אך גם בהתאם למגמות שונות, גם כאשר השוק יציב ובוודאי כאשר נרשמות תנודות.

לסיכום, היכולת שלכם כמשקיעים להשקיע במכשיר השקעה לטווח הרחוק כמו תיק השקעות מנוהל מהווה חלק בלתי נפרד מחשיבה אסטרטגית המתבצעת באופן קבוע במציאות שכל הזמן יכולה להשתנות. לאחר עידן הקורונה ושנה כלכלית קשה, ניתן בהחלט לסגל כלים חדשים אשר במסגרתם תוכלו גם אתם לבצע השקעה חכמה ומתוחכמת לטווח הרחוק, ובמידת הצורך לבצע מכירה של הנכסים הסחירים – ולממש אותם לקבלת כסף מזומן. על כן, יצירת קשר עם מתכנן פיננסי היא הדרך האידיאלית לטובת ניהול תיק השקעות מותאם אישית ובעל פוטנציאל לקבלת תשואה, לאורך זמן.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר