היכולת שלכם לדאוג לעתיד הפיננסי שלכם ושל בני המשפחה טמון ביצירה של מטריה פיננסית אותה ניתן להקים באמצעות מכשירי השקעה שונים. למעשה, היכולת הזו מהווה דרך מצוינת לא רק למנף את הכספים הנזילים ולגרום להם לעבוד בשבילכם אלא גם להיעזר במכשירי השקעה כמו תיק השקעות מנוהל, פוליסת חיסכון וקופת גמל להשקעה לטובת יצירת אסטרטגיה אשר במסגרתה ניתן להשקיע לטווח הקצר, הבינוני והארוך. מהם המכשירים בהם תוכלו להיעזר? להלן הפרטים:

פוליסת חיסכון

מדובר במוצר חיסכון שזוכה לתהודה ציבורית רחבה בשנה האחרונה, לא מעט בשל היכולת שלכם כמפקידים להשקיע במגוון מסלולי השקעה בהתאם ליכולת הפיננסית ועם שימת דגש על השקעה בתחומים שאינם סחירים, כמו למשל תחום התשתיות. למעשה, באמצעות פוליסת חיסכון תוכלו לנהל את הכספים הנזילים באופן מרוכז באמצעות כלי המותאם באופן אישי, וזאת לאור ניהול המתבצע באמצעות מנהלים מקצועיים של בתי ההשקעות המובילים בישראל. היתרון הבולט של פוליסת חיסכון נובע מתוך היותה מכשיר חיסכון המאפשר לכם למשוך את הכספים אותם חסכתם באופן חד פעמי או בהוראת קבע קבועה, בכל זמן. עם זאת, חשוב לדעת כי במידה ותבחרו למשוך את כל הכסף המופקד בפוליסה תידרשו לשלם מס רווח הון בשיעור של 25% בעבור הרווח הריאלי. על כן, מדובר במכשיר השקעה מצוין אשר מהווה חלק בלתי נפרד מיצירה של נתיב לטובת הגשמת מטרות פיננסיות לטווח הבינוני והארוך – בעבורכם ובעבור בני המשפחה.

קופת גמל להשקעה

מאז הושק בסוף שנת 2016 יותר ויותר ישראלים החליטו להפקיד את הכספים בקופת גמל הן לאור הביצועים המצוינים של הקופה והן בשל אפשרות למסלולי השקעה ברמות סיכון שונות, בהתאם להעדפות. היתרון הבולט של קופת הגמל נובע מתוך היותה מכשיר חיסכון המעניק לחוסכים מעל גיל 60 להמיר את הכספים אותם חסכו בקופה לטובת קבלת קצבה חודשית פטורה ממס.

תיק השקעות מנוהל

תיק השקעות מנוהל הינו פתרון פיננסי שיכול להתאים בעבור חוסכים שרוצים לנצל את הכספים הנזילים ששוכבים בפק”מ וצוברים ריבית אפסית לטובת קבלת תשואה. מדובר במכשיר השקעה סולידי המיועד לטווח הרחוק והוא מנוהל ישירות מחשבון הבנק שלכם. באמצעות תיק השקעות מנוהל ניתן להשקיע באגרות חוב, קרנות נאמנות, תעודות סל ועוד באמצעות מנהל השקעות מקצועי ומיומן המתנהל בשקיפות מלאה כפועל יוצא מיפויי כוח אותו הוא מבצע לטובת ביצוע פעולות של קנייה ומכירה דרך החשבון. באמצעות תיק השקעות מנוהל תוכלו לקבל שליטה מלאה על הכספים שלכם ולדעת כי הם מנוהלים בצורה מיטבית ומקצועית.

לסיכום, יצירת מטריה פיננסית רחבה היא חלק בלתי נפרד מתהליך קבלת החלטות אותו כל אחד צריך לבצע בכדי להבטיח איתנות פיננסית. באמצעות מתכנן פיננסי מקצועי תוכלו לקבל שירות של בדיקה והשוואה בין בתי ההשקעות, לטובת הפחתת עלויות ובחירה במסלולים התואמים את הצרכים הפיננסים שלכם – כבר עכשיו.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי לבצע השקעות בתחום כזה או אחר.