״פרסומת״

מוצרי השקעה מובנים מבית הפניקס – כבר לא ללקוחות כשירים בלבד!

הפניקס בית השקעות מציעה שירותי ניהול תיקי השקעות בארץ ובחו”ל, ברוקראז’, שירותי ניהול ונאמנות וגם מוצרי השקעה מובנים רבים כמו פוליסות חיסכון, קרנות סל, קרנות נאמנות ואחרים. לאחרונה שוחחנו עם מיכאל נבות, מנהל תחום פיתוח מוצרים של הפניקס בית השקעות, בנוגע לתחום המוצרים המובנים, המאפשרים השקעה מגודרת עם הגנה כנגד הפסדים, במגוון אין סופי של אפשרויות ובהתאמה מלאה למשקיע. חשוב לדעת, כי בעבר מוצרי השקעה אלה היו זמינים ללקוחות כשירים בלבד – היום לצד מוצרי ההשקעה המובנים המיועדים ללקוחות כשירים, ניתן למצוא גם מוצרי השקעה מובנים מבית הפניקס לכלל המשקיעים בהשקעה של החל מ – 500,000 ₪. הפניקס משתפים פעולה עם הבנקים הגדולים בעולם כמו גולדמן זקס, מורגן סטנלי ורבים אחרים, על מנת להציע למשקיעים מוצר ממועט בסיכונים עם פוטנציאל תשואה גבוה. 

כעת, כשהריבית במשק היא גבוהה – נוצר חלון הזדמנויות להשקעה במוצרים המובנים מבית הפניקס. ההערכות הן כי הריביות במשק יתחילו לרדת לאורך שנת 2024, מה שייצור פוטנציאל מופחת לרווחים, ולכן – אנחנו ממליצים בחום למשקיעים שמחפשים מוצר מוגן, מגודר ומנוהל היטב – לפנות עוד היום לקבלת פרטים נוספים בנוגע למוצרי ההשקעה המובנים מבית הפניקס. 

מלאו כאן את פרטיכם – ונחזור אליכם בהקדם.

מה הם מוצרי השקעה מובנים?

תיק ההשקעות של כל משקיע מורכב ממספר מוצרי השקעה שונים. הבחירה במגוון מוצרי השקעה נועדה על מנת לגדר את הסיכון בהשקעה במוצר אחד (אחרי הכל, אם היינו יודעים על מוצר השקעה שערכו יעלה – היינו כולנו רוכשים רק ממנו) ולהגדיל את הסיכוי לרווח כולל בתיק, כשהשקעות בסקטורים מסויימים מהוות גידור להשקעות אחרות, עם השקעות בשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות שהמתאם ביניהן לבין הריבית בשוק ההון נמוכה, השקעות בסיכון גבוה והשקעות סולידיות בתשואות נמוכות המספקות נתבך של ביטחון לתיק. 

מוצר מובנה הוא מוצר שמאגד בתוכו סל של מוצרי השקעה, כאשר מי שיבנו את המוצר עבור המשקיע, לוקחים בחשבון גם את התקציב העומד לרשותו, גם את העדפותיו כמשקיע וגם את התחזיות וההערכות המקצועיות לביצועים של מוצרי השקעה שונים בשוק ההון. בסופו של תהליך, המוצר המובנה המתקבל מתאים בדיוק ללקוח ומוצע לו אישית. 

מוצרי ההשקעה המובנים מבית הפניקס מגיעים, לצד הניהול המקצועי והבחירה בסל של מוצרי השקעה, גם עם גידור סיכונים ייחודי, כאשר המשקיע בוחר רמת סיכון שהוא מעוניין לקחת בהשקעה. ככל שהלקוח בוחר להגביל את ההפסדים – גם טווח הרווחים שלו נקטם. 

כל היתרונות – בסל של מוצרים שמתוכנן עבור המשקיע

הפניקס מציעה שירות של בניית מוצר השקעה ביחד עם הבנקים הגדולים בעולם, הנהנים מאיתנות פיננסית, וותק, ודירוג אשראי בין לאומי גבוה. בנקים אלה מייצרים את מוצרי ההשקעה המובנים עבור כל לקוח, כאשר הסיכון המרכזי שלקוחות נדרשים להתמודד איתו הוא סיכון האשראי של הבנק המנפיק. בשל העבודה מול הבנקים הגדולים בעולם מדובר בסיכון זניח, וביחד עם זאת אנחנו מקפידים ליידע משקיעים גם בנושא זה על מנת לייצר סביבת השקעה שקופה לחלוטין.

הבנק המנפיק את מוצר ההשקעה מתכנן אותו בהתאם לרצון הלקוח. נכס הבסיס עשוי להיות מדד (מהמדדים הגדולים של השווקים בארה”ב, באירופה, במזרח הרחוק וכו’) או נכס בסיס אחר. הבנק המנפיק את הנכס מייצר נכס מוגן מפני הפסדים בגובה מוסכם מראש ומעלה – כאשר הכיסוי כנגד הפסדים כאלה מבוצע ע”י הבנק בעזרת אופציות. 

כמו מאפיינים רבים של מוצר השקעה מובנה זה, גם רמת החשיפה משתנה ותלויה בלקוח: ככל שהמשקיע מעוניין להגביל את האפשרות להפסדים, התוצאה המתקבלת היא מוצר השקעה סולידי, וגם גובה התשואה מוגבל. ככל שהמשקיע מעוניין בפוטנציאל תשואה גבוה יותר, יהיה עליו לאפשר גם טווח הפסדים גבוה יותר – והתוצאה תהיה מוצר מובנה ספקולטיבי יותר. נאמר כי בדרך כלל בהשקעות לטווח ארוך, מוצרים ספקולטיביים נוטים להציג תשואות גבוהות יותר ביחס למוצרים סולידיים – אולם כמובן שהבחירה ברמת הגמישות והחשיפה בכל מוצר השקעה מובנה – היא בחירתו של הלקוח המשקיע בלבד. 

הנדסה פיננסית שמייצרת מוצר השקעה מנצח

מוצר מובנה שנרכש על ידי לקוח דרך בנקים גדולים בעולם הוא דומה להשקעה בניירות ערך בבנק, כאשר כאן – הבנק רוכש עבור המשקיע אסטרטגיה מבוססת אופציות. הנכס מכיל את מוצרי ההשקעה שמתאימים גם ליחס סיכון סיכוי לפי מאפייני הלקוח, וגם לתקציב. 

חשוב להבין כי מוצרי השקעה מובנים הם בעצם אוסף של מוצרים פיננסיים שעוברים ללקוח כמקשה אחת. כך, נחסך מהלקוח הצורך לבנות תיק השקעות ולנהל כל מוצר בנפרד, עם ריכוז של כלל מוצרי ההשקעה לשורה אחת בחשבון המנוהל, לצד מנגנון ניהול ידידותי ונגיש של הגנות בתיק. 

איך קונים מוצרי השקעה מובנים?

כאמור, מגוון מוצרי ההשקעה המובנים מטעם הפניקס הוא נרחב וזמין. ניתן לרכוש מוצרי השקעה כאלה עבור קרנות השתלמות, קופות גמל ומוצרי מדף לניהול תיקי השקעות נוספים, כמו גם לרכוש מוצר בהתאמה אישית ללקוח הסופי. יש מוצרים מובנים על בסיס מדדים או מניות, כאלה שמחלקים דיבידנד וכאלה שלא. כל מוצרי ההשקעה המובנים מבית הפניקס מנוהלים בשקיפות מרבית, עם תכנון מקדים וניהול לאורך חיי הנכס באופן נגיש, ידידותי וזמין למשקיע. 

לאחרונה הושק קו מוצרי השקעה מובנים חדש שהוא זמין לכלל הלקוחות (לצד מוצרי ההשקעה המובנים המיועדים ללקוחות כשירים בלבד), להשקעה של 500,000 ₪ ומעלה. זה הזמן להשקיע במוצרים אלה, כאשר סביבת הריבית הגבוהה תבטיח מיקסום של התשואות. לפרטים נוספים, פנו אלינו כעת!