#המשווה – צרכנות חכמה

שנת 2022, שממש בימים אלה הסתיים הרבעון הראשון שלה, התחילה ברגל שמאל עבור משקיעים, עם ירידות שערים גורפות בשוק ההון ובמוצרי ההשקעה השונים. זאת, אחרי

המשווה: מה עשוי קופות הגמל שלנו ביוני?

מי שמנהלים תיק השקעות בניירות ערך בוודאי הרגישו כי דווקא ביוני השנה (2024) היו מי שהרוויחו יותר, והיו מי שהרוויחו פחות. שוק המוצרים להשקעה מכיל מגוון כמעט אין סופי של מוצרים להשקעה, המשוייכים לשווקים שונים ומגלמים בתוכם פוטנציאל שונה – כמו גם סיכוי שונה. במהלך יוני ראינו שווקים שהציגו ירידות שערים, כמו למשל שוק הני”ע הישראלי בו ראינו במהלך חודש יוני בעיקר ירידות שערים, ואילו ישנם שווקים שבהם ראינו את מוצרי ההשקעה מטפסים ועולים – כאן נזכיר כמובן את השוק בארה”ב על העליות החדות במדדי המניות המובילים ובפרט במדד ה – S&P 500 שמייד ניראה כי במהלך שנת 2024 הקופות המובילות הן אלה שעוקבות אחריו. 

שוק קופות הגמל הישראלי מנהל מאות מיליארדי שקלים, כאשר מעניין לציין כי מעל 80% מכלל הכספים מנוהלים באפיקים כלליים המייצגים השקעה בסיכון נמוך, עם תשואות צנועות והפסדים מוגבלים. הפעם, אנחנו מסכמים את חודש יוני בשוק קופות הגמל, בוחנים מי היו בתי ההשקעות שידעו להיות במקום הנכון בזמן הנכון, מי המפסידים הגדולים של קופות הגמל ליוני 2024, ומה אנחנו יכולים ללמוד מכך על שוק ניהול תיקי ההשקעות. 

המנצחות הגדולות: קופות הגמל עם התשואה הגבוהה ביותר יוני 2024

גם בשוק קופות הגמל, כמו בשאר שווקי המוצרים המנהלים, ניראה כי ביוני ומאז תחילת השנה מי שהשיגו תשואות עודפות בשוק מגוון יחסית של ביצועים יהיו מי שעקבו אחר המדדים בשווקים שזינקו מעלה, ובפרט המדדים האמריקאים ומדד ה – S&P 500 ,שעלה כשלעצמו במהלך חודש יוני בכ – 3.7%. 

אם כן, החמישייה קופות הגמל שהשיגו את התשואה הגבוהה ביותר במהלך חודש יוני היא:

1. במקום הראשון נמצאת קופת הגמל עוקבת המדדים מבית אנליסט, שהיא צמודה למדד. קופת גמל המנצחת השיגה במהלך יוני תשואה של 7.1%, התשואה מתחילת השנה של קופת גמל זו היא 21.7%
2. במקום השני אנחנו מוצאים את קופת הגמל העוקבת אחר מדדי המניות מבית אלטשולר שחם, עם תשואה חודשית של 6.62% ביוני, ותשואה של 22.91% מתחילת השנה.
3. אל המקום השלישי הגיעה קופת הגמל שריעה מבית הפניקס, עם תשואה של 6.24% בחודש יוני ושל 20.98% מאז תחילת השנה.
4. את המקום הרביעי תופסת קופת הגמל מבית מיטב שעוקבת אחר ביצועי מדדי מניות. קופת גמל זו השיגה עבור המשקיעים שלה במהלך חודש יוני תשואה של 6.13% ומאז תחילת השנה תשואה של 17.07%. 
5. סוגרת את מצעד חמשת הקופות הרווחיות ביותר היא קופת הגמל מבית אלפא מור העוקבת אחר מדד ה – S&P 500, שהשנה הוא מושך אליו משקיעים ומוצרים עוקבים רבים. קופת גמל זו השיגה במהלך חודש יוני תשואה של 5.9% ומאז תחילת השנה תשואה של 19.07%. 

נזכיר, כי בבחינת הביצועים של כל מוצר השקעה, כמו קופות גמל, קרנות השתלמות או תיקים מנוהלים, בחינת הביצועים במהלך חודש אחד הוא אנקדוטה בלבד. על מנת לבחון לעומק את ביצועי התיק או מוצר ההשקעה ואת יעילות תהליכי קבלת ההחלטות וניתוח השוק של מנהלי ההשקעות שלו, כדאי לבחון את התנהגות המוצר לאורך תקופה ארוכה, של שלוש שנים ומעלה. 

באיזו קופת גמל כדאי להשקיע?

קופות גמל, כמו קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון ומוצרים מנוהלים אחרים, אינם מתאימים את תמהיל ההשקעות שלהן לפי העדפותיו של חוסך זה או אחר. על כן, מה שנותר לכם לבחור הוא את בית ההשקעות המנהל את הקרן ואת אסטרגיית ההשקעה הכללית וגובה הסיכון שהקרן מוכנה ליטול, על הציר שבין המוצרים הכלליים למוצרים עוקבי המניות. אם אתם מחפשים מוצר השקעה שיתאים לכם, אנחנו ממליצים על ניהול תיק השקעות אישי, וצוות מומחי הפיננסים מבית SKN ישמח לסייע לכם בהשוואה בין בתי השקעות ובחירת מנהל ההשקעות המתאים לכם ביותר.