מתכנן פיננסי: מה זה אומר? ומדוע הוא חיוני בעבור כל משקיע?

עבודה עם מתכנן פיננסי מהווה חלק בלתי נפרד מתכנון פיננסי חכם. במאמר זה נסביר מהו תפקיד, ומדוע כל אחד מאיתנו יכול להיעזר בשירותיו לצורך ניהול הכספים בצורה טובה וחסכונית יותר

מהו תכנון פיננסי והיכן הוא פוגש אותנו בחיי היום יום?

סכומי הכסף אותם אנו מרוויחים בעבודה קשה בעבודה אינם יושבים בבנק. למעשה, אנו מפרישים חלק מהסכום בשוק ההון, בין אם אנחנו מודעים לכך ובין אם לא. למעשה, כל ציבור העובדים בישראל מושקע בשוק ההון בצורה כזו או אחרת, ולכן חשוב מאוד להבין ולדעת בדיוק מה הכסף שלנו עושה, היכן הוא נמצא ובאילו מסלולים הוא מושקע. נדבך משמעותי מההבנה של תכנון פיננסי נוגע לניהול הכסף. מדוע? כי אם אנחנו עובדים כל כך קשה בשביל הכסף שלנו, אנחנו רוצים לדעת כי בסופו של יום הוא יעבוד בשבילנו – ולא להפך. בדיוק כאן נכנסת החשיבות של עבודה עם מתכנן פיננסי. באמצעות מתכנן פיננסי ניתן לייצר תכנון פיננסי מדויק אשר מותאם בדיוק לצרכים שלנו, ובכך נוכל לדאוג לכך כי הכספים אשר מושקעים בבתי השקעות מנוהלים בצורה נכונה, ובשקיפות מלאה.

כיצד המתכנן הפיננסי יכול לסייע לכל אחד מאיתנו?

עבודת המתכנן הפיננסי היא בעצם להסתכל על כל הכספים שיש לכל אחד מאיתנו בבנק, ולבחון היכן הם מושקעים. זה מתחיל בכספים שאנחנו חושבים המעסיק מפריש לנו ואנחנו לא באמת יודעים איפה הם, ממשיך בכספים שיושבים בחשבון הבנק (כספים הנזילים נזילים) וכן באלמנטים נוספים כמו  בדיקה והשוואה  של בית ההשקעות בעבור ניהול של כספי החיסכון וכן הכספים הנזילים. על כן,  אם יש לכם פק”מ או תיק אצל היועץ בבנק, עכשיו הוא בדיוק הזמן לבדוק אצל מתכנן פיננסי בעל המלצות וניסיון תוכלו לקבל מידע בשקיפות מלאה לגבי מה הכסף שלכם עשה ברבות השנים, ואיך אפשר לשפר את צורת הניהול מבחינת העלויות השוטפות. המתכנן הפיננסי הוא איש מקצוע אובייקטיבי אשר כל מטרתו היא לסייע לכם בתכנון פיננסי.

זה הזמן להכיר את התכנון הפיננסי של שנת 2020

מתכנן הפיננסי של העידן החדש של שנת 2020 הוא בעצם מתכנן אשר מעוניין ללוות אתכם בכל רגע נתון, ולהציע שירות מקצועי ומיומן אשר נעשה בשקיפות מלאה. ומה הסיבה בעצם? מטרתו של המתכנן הפיננסי היא שתהיו לקוחות שלו, לצורך ביצוע השקעות חכמות. יתרה מכך, הוא בצד שלכם ולא בצד של בית ההשקעות או חברת הביטוח. כלומר: למתכנן הפיננסי ישנו אינטרס מובהק שתנהלו את הכסף שלכם במקום טוב יותר, ובצורה נכונה יותר. הסיבה לכך –  המתכנן הפיננסי מתפרנס מכך שאתם לקוחות שלו לאורך שנים, והוא מהווה הגורם המחבר בין בית ההשקעות אליכם. העבודה הרציפה חשובה משום שהמתכנן הפיננסי בוחן בכל רבעון  את ביצועי התיק, ורואה האם התיק עובד בצורה תקינה או שיש מה לשפר. בעקבות כל השינויים בשוק ההון, המתכנן יודע להתאים עבורכם את התכנון הפיננסי עם אצבע על הדופק וככה אתם יכולים להיות רגועים שיש איתכם מתכנן פיננסי אשר יש לו אינטרס לתת לכם את השירות הטוב ביותר, מכיוון שאתם נמצאים באותו צד של המטבע .

מתכנן הפיננסי דואג לתכנון של הכספים בצורה של הורדת עליות בדיקה של כל בית השקעות בכל רגע נתון ומעדכן אתכם בכל זמן מה קורה עם הכסף שלכם ושוב בהדגשה ללא עלות נוספת מצדכם. השירות הוא ללא עלות מכיוון שמתכננים פיננסים מקבלים את העמלות מבתי השקעות, ולכן ברוב המקרים ברגע שתגיעו לבית ההשקעות או לחברת הביטוח יחד עם מתכנן הפיננסי ככל הנראה הוא ידאג לכם לתנאים הטובים ביותר ולשירות הטוב ביותר. בתי השקעות וחברות הביטוח מעודדים עבודה מול מתכנן פיננסי יחד עם בתי השקעות, ועל כן מדובר במודל ייחודי ואפקטיבי אשר במסגרתו תוכלו לבצע תכנון פיננסי חכם, יעיל והכי חשוב – חסכוני.

אין לראות באמור באתר משום ייעוץ או שיווק השקעות ו/או ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או תחליף לשיווק כאמור ו/או ייעוץ מס או תחליף לקבלת ייעוץ כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים של כל אדם.