מתחילים את הצעדים הראשונים שלכם בשוק ההון? המדריך הבא הוא בדיוק בשבילכם. במדריך זה נסביר צעד אחר צעד כיצד תוכלו להשקיע בבורסה באופן חכם.

מתלבטים האם להשקיע בבורסה? כך תעשו זאת עם הכספים הנזילים שלכם

בתוך הפלטפורמה של שוק ההון ניתן לבצע רכישה של מניות, אג”ח כמו להשקיע בתחום של השקעות אלטרנטיביות לצורך הפחתת הסיכון בתיק ההשקעות, מאחר והשקעות אלטרנטיביות אינן בקורלציה לשוק ההון. מניות ולכן חשוב לנפץ את הסטיגמה: גם אם אין ברשותכם סכומים גדולים, תוכלו להתחיל ולהשקיע גם עם סכומים קטנים, ובהתאם לקצב התקדמות התיק להגדיל את היקף ההשקעות בזכות התשואות אותן תקבלו. חשוב לציין כי למרות החשש מפני הבורסה שנתפסת לא פעם כסוג של הימור, כיום ניתן דרך קרנות השקעה כמו גם בתי ההשקעות לקבל ליווי והדרכה לכל אורך הדרך ובהתאם לכך להתחיל את הצעדים הראשונים באופן מדוד ותוך למידה מעמיקה של השחקנים שפועלים בבורסה אבל לפני שאתם מתחילים להשקיע, בואו נבין קודם כל מהי בורסה.

מהי בורסה?

בכל יום אנחנו שומעים בחדשות על הפעילות בבורסה, ובייחוד בשנה האחרונה על רקע התנודות. למעשה, הבורסה היא מקום מפגש בין משקיעים לבין חברות המנפיקות ניירות ערך, כאשר הם קונים ומוכרים את ניירות הערך. חשוב להבין כי הבורסה היא חלק בלתי נפרד מפעילות המשק, והממשלה כמו גם חברות מגייסות כסף בבורסה דרך הנפקה של מניות ואגרות חוב – מתוך מטרה להימנע מלקיחה של הלוואה, ובהתאם לכך לסייע לצמיחה של החברה וגם של המשק הישראלי כמו גם העולמי. בבורסה נסחרים אגרות חוב ומניות, כאשר המסחר עצמו מתבצע באמצעות חברי הבורסה – בין אם מדובר בבורקרים, בנקים או בתי השקעות. בישראל המסחר בבורסה החל בשנות ה 30, והבורסה לניירות ערך הוקמה בתל אביב בשנת 1953. כיום, המסחר בבורסה מתבצע באופן אלקטרוני ולכן היכולת שלכם כמשקיעים לבחון את תיק ההשקעות היא גבוהה, אולם בכדי שתוכלו לדעת כיצד להשקיע את הכסף אתם זקוקים לאנשי מקצוע שילוו אתכם וידריכו לגבי ניהול התיק שלכם בבורסה לצד הבנה של העלויות הכרוכות בכך, כולל דמי הניהול בעבור ניהול תיק. הבורסה היא לא משחק ילדים, ולכן אם אתם שואלים את עצמכם איפה להשקיע את הכסף, הבורסה היא בהחלט המקום הנכון אך גם לא המקום הבטוח.

השקעה בבורסה – האם עדיף באופן עצמאי?

אם מדובר בצעדים הראשונים שלכם ואינכם מבינים בבורסה, עדיף בהחלט להעביר את השליטה למנהל תיקי השקעות אשר יבצע את התהליך בעבורכם באופן שמשקף את הצרכים הפיננסים שלכם. מאחר וכמשקיעים אתם עסוקים ולא תמיד פנויים לבחינת התיק, דרך מנהל תיקי השקעות כמו גם הצטרפות לקרן השקעות תוכלו להתחיל לסחור בבורסה ברמת סיכון התואמת את האופי שלכם כמשקיעים, כמו גם לשלב בין מספר מסלולי השקעה מגוונים. בכך, תוכלו להתחיל את הצעדים הראשונים במסחר בבורסה דרך השקעות קטנות ובהמשך להתקדם לאפיקי השקעה נוספים, כמו השקעות אלטרנטיביות. זכרו כי דרך ניהול נכון ניתן ואף רצוי להיכנס למסחר בבורסה, אולם לעשות זאת באופן מדוד ותוך הבנה של כל הסיכונים הכרוכים בכך.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר