דווקא בתקופה המשוגעת הזו, כשמסביב המשק והשווקים קורסים, בית ההשקעות הלמן אלדובי עשה בעיני רבים את “הבלתי יאמן” והפתיע עם תשואות מרשימות על מסלולי קרנות ההשתלמות. חיסכון לטווח הבינוני? כן! “ביצועים בינוניים?” ממש, אבל ממש לא!

“תוך 3 שנים, הלמן אלדובי עשתה ממוצע שנתי של 9.64% תשואה על קרן ההשתלמות מחקה מדד S&P500“.

הלמן אלדובי, מבתי ההשקעות הגדולים והמובילים בישראל ומי שנבחר ע”י משרד האוצר לנהל את “קרן פנסיה ברירת המחדל” של המדינה, גרם לכל מומחי ויודעי הדבר בעולם מכשירי החיסכון “לעמוד על הרגליים האחוריות” ולקבל בהשתאות גדולה את ביצועי התשואה העוקבים והמרשימים ב3 שנים האחרונות על מסלולי קרנות ההשתלמות.

אבל חייבים להודות כי הכתובת כבר “הייתה על הקיר” כיוון שהלמן הציגה נתונים מעודדים החל מהרבעון הראשון השנה, כאשר הגדילה את הכנסותיה בכ – 15.4% (לעומת אותה תקופה ב – 2019) ורשמה צמיחה של 16.5% בנכסים המנוהלים אשר הסתכמו בהיקף כולל של 65.9 מיליארד שקלים.

נשמע מבטיח! ויש לכם את נתוני התשואות המלאים?

בהחלט! הנתונים שמיד נציג לכם, הם ביצועי התשואות השנתיים הממוצעים ב3 שנים האחרונות ב – 14 מסלולי קרנות ההשתלמות של בית ההשקעות הלמן אלדובי (עד ליוני 2020).

והנה המסלולים והמספרים:

• “הלמן אלדובי השתלמות כללי”: 3.3%
•      “הלמן אלדובי השתלמות אג”ח עד 25% במניות”: 2.94%
•      “הלמן אלדובי השתלמות מניות”: 2.86%
•      “הלמן אלדובי השתלמות אג”ח ללא מניות”: 2.53%
•      “הלמן אלדובי השתלמות מסלול אג”ח עד 10% מניות”: 2.76%
•      “הלמן אלדובי השתלמות פאסיבי – מדדי אג”ח ממשלת ישראל”: 1.38%
•      “הלמן אלדובי השתלמות בניהול אישי”: 2.3%
•      “הלמן אלדובי השתלמות פאסיבי – מדדי מניות חו”ל”: 5.35%
•      “הלמן אלדובי השתלמות שריעה”: 0.79%
•      “אי.בי.אי השתלמות בניהול אישי”: 0%
•      “הלמן אלדובי השתלמות מחקה מדד ת”א 35”: -2.73%
•      “הלמן אלדובי השתלמות מחקה מדד S&P500”: 9.64%
•      “הלמן אלדובי השתלמות פאסיבי משולב עד 25% מניות”: 2.62%
•      “הלמן אלדובי השתלמות פאסיבי – כללי”: 2.81%

פייר? הרשמתם! ומה עלינו לעשות כדי להצטרף אל קרן ההשתלמות של הלמן אלדובי?

אז כעיקרון יש לכם שתי אופציות:

האופציה הראשונה – לבצע תהליך הצטרפות דיגיטלי הכולל מילוי פרטים אישיים, בחירת מסלול קרן השתלמות ושליחת הצהרות + צירוף חתימות נדרשות.

האופציה השנייה – ללחוץ על צור קשר באתר ולבקש כי נציג מטעם הלמן אלדובי יחזור אליכם בהקדם וינחה אתכם כיצד מצטרפים.

זהו חברים. עד כאן דברנו להפעם. רק לפני סיום, נרצה להוסיף ולהדגיש משהו חשוב: אין ספק כי ביצועי תשואה מרשימים (ובעיקר לאורך זמן) הם פרמטר חשוב אשר יכול לסייע בתהליך בחירתה של קרן השתלמות. עם זאת, זהו אינו הפרמטר היחיד וחשוב גם להתייחס אל זהות החברה שמנהלת את הקרן, אל טיב ואיכות השירות שהיא מספקת, אל מסלולי ההשקעה שהיא מציעה וגם לעלות דמי הניהול שהיא גובה על ניהול הקרן. מעבר לזה, תמיד מומלץ להיעזר במתכנן פיננסי אשר יוכל לסייע לכם לקבל את ההחלטה הנכונה. בהצלחה!

מתכוונים לפתוח קרן השתלמות? מעוניינים להתייעץ על כך עם גורם מקצועי מוסמך? אין בעיה! השאירו פרטים ואנו נשמח לקשר אתכם אל מתכנן פיננסי מנוסה – ללא עלות!