בעבר ניהול תיק השקעות עצמאי התאים רק לבעלי הון המבינים בעסקים ויכולים להקדיש די זמן לקריאת דוחות כספיים של חברות (כדי לזהות חברות בהן כדאי להשקיע) ולמעקב אחר השקעות שביצעו. הציבור הרחב נאלץ להסתפק בתשואה הזניחה שניתן לקבל בעת שמפקידים כסף בפק”מ (פיקדון קצר מועד) או בתוכנית חיסכון בבנק. השקעה בקרן נאמנות, לפי המלצת יועץ השקעות של הבנק, הייתה הדבר הקרוב ביותר להשקעה בבורסה שרבים מאתנו יכולים היו לבצע. 

בעשור האחרון אנו עדים למגמת עליה במספר הישראלים המנהלים תיק השקעות עצמאי בשוק ההון המקומי כמו גם כאלה המשקיעים בבורסות בחו”ל. מספר תהליכים אחראים לתופעה זו וביניהם התפתחות פלטפורמות מסחר מקוונות, חשיפה למידע רב וקל להבנה (שניתן לאסוף מן הרשת), אפשרות לבצע השקעות גם בסכומים קטנים וזמינות של אפליקציות מסחר שביצוע פעולות רכישה ומכירה באמצעותן כרוך בתשלום עמלות נמוכות מאוד.

קצב הולך וגובר של פתיחת תיקי השקעות עצמאיים חדשים 

בתקופת משבר הקורונה גבר קצב הישראלים המצטרפים למעגל מנהלי תיק השקעות עצמאי בשוק ההון המקומי. זאת משום שהסגרים העניקו הזדמנות לבחון אפשרויות ורבים גילו שניתן להתחיל לסחור באופן מקוון מהבית.
מעניין לדעת שקצב פתיחת תיקי השקעות עצמאיים חדשים לא דעך גם לאחר שהגיעו החיסונים, הסגרים הסתיימו והחיים חזרו לשגרה.
לפי נתוני הבורסה לניירות ערך בתל אביב נפתחו בשנת 2020 כ – 140,000 חשבונות מסחר חדשים של אנשים פרטיים, זאת לעומת 98,000 חשבונות חדשים כאלה שנפתחו בשנת 2019. גם בשנת 2021 נפתחו 140,000 חשבונות השקעה חדשים. מאז תחילת 2022 ועד לסוף אוגוסט 2022 כ – 130,000 משקיעים חדשים הצטרפו למעגל הסוחרים בבורסה בתל אביב, לפיכך יש לצפות שבשנת 2022 כולה ייפתחו כ – 200,000 תיקי השקעות עצמאיים חדשים – מדובר בעליה לא מבוטלת במספר המשקיעים הפרטיים,  של כ – 43% ביחס לשנת 2021. 

מסחר בבורסה דרך הבנק

רק חברי בורסה יכולים לבצע פעולות רכישה ומכירה של ניירות ערך בבורסה בתל אביב. כל הבנקים המסחריים בישראל הם חברי בורסה ומציעים ללקוחותיהם שירותי מסחר בבורסה. אם בעבר היה צורך להתקשר לבנק על מנת לתת הוראת קניה או מכירה אולם כיום באזור האישי באתר האינטרנט של הבנק ניתן לנהל בקלות גם תיק השקעות עצמאי. נהוג להתחיל לסחור בניירות ערך דרך הבנק רק כאשר עומד לרשותנו סכום של כמה עשרות אלפי שקלים, זאת משום שהעמלות שהבנק גובה על פעולות קניה ומכירה הן גבוהות יחסית ולא משתלם לעשות פעולות בסכומים קטנים. 

בעבר קל היה לקבל מהבנק שירות של יועץ השקעות אולם כיום הבנקים מתנים זאת בסכום מינימלי פנוי להשקעה העשוי להיות 100,000 או אפילו 500,000 שקלים.
ניהול תיק השקעות עצמאי דרך הבנק נחשב לאופציה נוחה אך יקרה יחסית לחלופות. 

מסחר בבורסה דרך בית השקעות

אחד השינויים שהאיצו את קצב ההצטרפות למעגל הישראלים המנהלים תיקי השקעות עצמאיים בשוק ההון המקומי הוא פלטפורמות המסחר הנוחות שבתי השקעות בארץ מציעים. כמו הבנקים המסחריים גם בתי השקעות הם חברי בורסה ויכולים לבצע עבורנו פעולות רכישה ומכירה של ניירות ערך בבורסה בתל אביב. במהלך העשור האחרון השיקו בתי ההשקעות בארץ פלטפורמות מסחר מקוונות נוחות המאפשרות פתיחת חשבון משתמש, קישורו לחשבון הבנק וניהול תיק השקעות תוך תשלום עמלות נמוכות משמעותית מאלה שגובה הבנק. 

אפליקציות מסחר

אחת מאפליקציות המסחר המובילות בעולם היא רובינהוד המאפשרת ביצוע פעולות קניה ומכירה ללא תשלום עמלות כלל. נכון לעת הזו רובינהוד אינה מאפשרת מסחר בבורסה בתל אביב (אלא רק בבורסות בארה”ב ובמניות של מספר מוגבל של חברות ענק גלובליות). ישנן כמה אפליקציות לניהול תיק השקעות בשוק ההון המקומי כגון פפר אינווסט ואינטראקטיב ישראל.