סוף מרץ היה גם סוף הרבעון הראשון של שנת 2024, ועל אף שישראל במלחמה קשה ומייאשת, והעולם בשנת בחירות – זה היה רבעון פנומנאלי בשוק ההון, עם הישגים של שנה שלמה בתשואות המדדים העולמיים כמו גם המוצרים המנוהלים בישראל. 

לצד אמירות פופוליסטיות בשנת בחירות (שלא תמיד יש להם כיסוי), פיחות של השקל, מלחמת רוסיה ואוקראינה שלא ניראה שיש לה סוף, והאינפלציה שהתחילה עם תום מגפת הקורונה העולמית ורק כעת נראה שהעולם לומד לשלוט בה (מה שאומר הורדות ריבית צפויות בשווקים מרכזיים בעולם, שם לשם השליטה בביקושים הגבוהים ובאינפלציה הדוהרת עלו הריביות לרמות גבוהות) – שוק ההון, בארץ ובעולם, הציג נתוני תשואות פנומנאליים במהלך החודש האחרון ובמהלך הרבעון הראשון של 2024. 

בשורה התחתונה, אין ספק כי מדובר בזמן נהדר להשקעה בשוק ההון – עם ניהול זהיר שלוקח בחשבון תקופות הפכפכות, שינויים פתאומיים והתאמות נדרשות, ועם תכנון קדימה לשלוש שנים ומעלה. 

מי שרואים את התשואות ומעוניינים לאפשר לכסף שלהם לעבוד בשבילם, עשויים לגלות שתיק השקעות מנוהל מהווה דרך נהדרת להכנסה פסיבית משמעותית, והנתונים ההיסטוריים מראים כי בתיקים מנוהלים בצורה מקצועית ככל שרמת הסיכון בתיק עולה – כך עולות גם התשואות לטווח ארוך. כמו תמיד, נאמר כי ההבדל בין תיק השקעות שמייצר תשואות גבוהות בחלוקת השקעות מושכלת וניהול אקטיבי לבין תיק השקעות מדשדש שאינו מצליח לעקוב אחר ממוצעי התשואות בעולם (או להכות אותם) הוא כמובן בניהול. הבחירה של מנהל השקעות מקצועי שיידע לנהל את תיק ההשקעות שלכם בהתאם להשקפת העולם והעדפת הסיכון שלכם, היא הבחירה המהותית לניהול מיטבי של תיק ההשקעות שלכם, וזה הזמן להזכיר ש – SKN מציעה שירות השוואה אישי של כל בתי ההשקעות בגדולים בישראל על מנת שאתם תוכלו לבחור את בית ההשקעות שיוכל להשיג עבורכם את התשואות הגבוהות ביותר, עם ניהול אקטיבי שימצה את פוטנציאל הרווחים, בתקופה זו ובכל תקופה, והתחשבות במטרות שלכם בתכנון ובניהול התיק. פנו אלינו – ונשמח ללוות אתכם לבחירה המתאימה לכם ביותר של מנהל ההשקעות שלכם!

מה עשו המדדים הגדולים במרץ 2024?

המדדים הבולטים של הכלכלה האמריקאית, כמו מדד ה – S&P 500 ומדד הדאו ג’ונס, הציגו במהלך פברואר כמו גם מאז תחילת שנת 2024 תשואות גבוהות במיוחד, ולקחו איתם את כל המוצרים המנוהלים מחקי מדדים אלו: מדד S&P 500 הרוויח במהלך מרץ 2.2% ומתחילת השנה 10.56%, והדאו ג’ונס הרוויח מתחילת מרץ 1.48% ומתחילת השנה 4.91%. מדדים גדולים נוספים בעולם הציגו גם הם נתונים אופטימיים: הפוטסי הבריטי (FTSE 100 של בורסת לונדון) הרוויח במהלך מרץ 4.09% ומתחילת השנה 2.99%, מדד הדאקס הגרמני הרוויח במהלך מרץ 4.38% ומתחילת השנה 10.28%, ומדד ניקיי היפני הפסיד במרץ 0.66% אבל מתחילת השנה הרוויח 19.69%. 

ומה בישראל? מדד תל אביב 125, שהוא המדד המרכזי והכללי ביותר בבורסה של תל אביב, הרוויח במהלך מרץ 2.04% ומתחילת השנה 5.81%. אנחנו רואים, אם כן, שעל אף הפוליטיקה הישראלית שניראה שהיא בתקופה מאוד לא יציבה, המלחמה בעזה והמצב המחריף בצפון – הכלכלה הישראלית מציגה מדדים דומים לאלה של שאר כלכלות העולם. 

מה עשו בתי ההשקעות במרץ 2024?

בתי ההשקעות אינם מפרסמים, בשל איסור של רשות שוק ההון, תשואות ורווחים של תיקי ההשקעות המנוהלים שלהם – ובצדק. אחרי הכל, התשואה המושגת בתיק השקעות מנוהל אישי אינה מהווה מדד לתשואות אפשריות בתיקים אחרים. על כן, את הביצועים והיכולות של בתי ההשקעות אנחנו יכולים להעריך על פי ביצועי המוצרים המנוהלים שאת התשואות שלהם בהחלט ניתן לפרסם, כמו קרנות השתלמות, קופות גמל וקרנות פנסיה. וגפי שאפשר לצפות, אנחנו רואים תשואות מרשימות לחודש מרץ ולרבעון הראשון של שנת 2024 במוצרים אלה: במסלולים הכלליים, השיגו המוצרים המנוהלים תשואה ממוצעת של 2.3%, במסלולים המנייתיים התשואה הממוצעת עמדה על 3.8% עם תשואה מרבית של 4.5% בבתי ההשקעות שהצליחו החודש במיוחד, ובמסלולים צמודי S&P 500 (שהם כמובן לא רלוונטיים עבור מי שמנהלים תיק השקעות, שאינו מוצר מחקה מדד) אנחנו רואים תשואה של 6%, במרץ 2024 לבדו. מתחילת השנה, ממוצע התשואות במסלולי ההשקעה המנוהלים הכלליים עומדת על כ – 4.6% ובמסלולים המנייתיים עם תשואה כמעט כפולה, בשיעור ממוצע של כ – 8.7%. 

איך אנחנו יכולים לרתום את עליות שוק ההון לתיק ההשקעות האישי שלנו?

עבור מי שמנהל תיק השקעות, המספרים שלעיל הם הרבה יותר מאשר רק מספרים – הם מתארים את התשואה שתיק ההשקעות שלו הרוויח במהלך החודשים האחרונים. לשם ההדגמה ועל פי נתונים אלה בלבד, מי שמנהלים תיק השקעות של מיליון ₪ במסלולים הספקולטיביים, הרוויח במהלך שלושת החודשים האחרונים 87,000 ₪. מי שמנהלים תיק השקעות של 300,000 ₪ הרוויחו לפי מספרים אלה בשלושת החודשים האחרונים 26,100 ₪, שהם כ – 8,700 ₪ נוספים למשק הבית בכל חודש. 

חשוב לציין, כי אין בנתונים אלה כדי לומר כי תשואות תיקי ההשקעות ידועות לנו – אפשר בהחלט להניח כי חלק מתיקי ההשקעות המנוהלים ברמת סיכון גבוהה השיגו תשואות גבוהות יותר מאלה המוצגות בקרנות ההשתלמות וקופות הגמל. כמובן, שלצד תקופות בעלות נתונים מרשימים כאלה – יש גם תקופות של ירידות שערים ותקופות של חוסר יציבות, בתקופות אלה, נמדדת איכותם של מנהלי ההשקעות על פי השינויים שהם עורכים במבנה ההשקעות ובתמהיל ניירות הערך ומוצרי ההשקעה בכל תיק. 

מחפשים את מנהל ההשקעות לתיק שלכם?

אם יש לכם כסף פנוי שאינו מייצר לכם הכנסה, אם תיק ההשקעות שלכם מנוהל בצורה אישית ואינו מייצר תשואות שמתאימות למצב השוק – כדאי לשקול ניהול מקצועי של תיק ההשקעות שלכם לטובת מיקסום פוטנציאל הרווחים. מנהל השקעות מקצועי הוא כזה שינהל את התיק שלכם באופן דינאמי ובהתאם לשינויים במצב השוק, יאפשר שקיפות מלאה במצב התיק ובפעולות המבוצעות בו, ויציע חבילה אטרקטיבית של ניהול מיטבי בדמי ניהול נמוכים. 

SKN מציעה ליווי אישי בתהליך הבחירה של מנהל ההשקעות שלכם, במהלכו אנחנו נלמד את המטרות וההעדפות שלכם כמשקיעים ונציג את האפשרויות האטרקטיביות ביותר לבית השקעות שמתאים לכם. הליווי המקצועי ע”י מומחים בתחום ההשקעות והפיננסים יאפשר לכם לקבל החלטה שפירושה התאמה טובה יותר וניהול מקצועי יותר לתיק ההשקעות שלכם. צרו עימנו קשר – ובואו נתחיל כבר עכשיו!