רקע – משפחת מורגן מקונטיקט

ב-17 לאפריל 1837 נולד אחד מאנשי הבנקאות וההשקעות החשובים ביותר בהיסטוריה, ג’יי. פי. מורגן.
אדם שהצליח להשפיע על החברה האמריקאית, אדם שהצליח להשפיע על הכלכלה ועל עולם ההשקעות, אדם שהצליח להמציא את הבנקאות מחדש. מורגן הבן, בהחלט הצליח להשאיר חותם בהיסטוריה של ארצות הברית, הוא נולד וגדל בבית אמיד מאד, אביו היה בנקאי מצליח ואיש העולם הגדול, משפחתו הייתה בעלים של בנק. בגיל 20, מורגן הבן החל את קריירת הבנקאות המפוארת שלו, הוא החל לעבוד אצל אביו, בסניף בנק בלונדון, שנה אחת הספיקה למורגן המוכשר להבין שהוא לא נולד להיות עוד פקיד בנקאי, הוא חזר לניו יורק, הוא חזר לתפוח הגדול כדי לחפש הזדמנויות בעולם ההשקעות. 107 שנים לאחר מותו, עדיין ג’יי. פי. מורגן נחשב לבנק ההשקעות הגדול ביותר בעולם.

בית ספר להשקעות, כשגאונות פוגשת חזון

שילוב של קשרים, גאונות, חדשנות וזמן הפכו את תאגיד הבנקאות של מורגן למצליח ביותר בעולם.
בגיל 21 מורגן חזר לארצות הברית כדי לשנות את עולם ההשקעות, מורגן הבין לפני למעלה ממאה שנים את השילוב המדהים בין השקעות סחירות להשקעות אלטרנטיביות. ב-1858 הוא מקים את החברה הראשונה שלו, חברה שתהיה התשתית האולטימטיבית לבנק ההשקעות הגדול בעולם, הוא מקים שותפות עם אנטוני דרקסל, יחד הם מקימים את חברת – דרקסל, מורגן ושות’. בעת מלחמת האזרחים ביצע מורגן את אחת ההשקעות  האלטרנטיביות הראשונות שלו, השקעה מחוץ לבורסה, מורגן רכש רובים עבור צבא האיחוד, הוא רכש במחיר של 3.5$ ומכר אותם לצבא במחיר של 22$. לאחר מותו של שותפו העסקי, אנטוני דרקסל, הקים מורגן מבסיס החברה הקיימת את ג’יי. פי. מורגן ושות’, בתחילת הדרך, לחברה היו שלוש חברות ביטוח אשר השקיעו את כספי הפרמיות של המשקיעים וכך הגדילו את הונם.

הצמיחה – מורגן מאמין בענף הרכבות ומשקיע ובהשקעות אלטרנטיביות

כבר בגיל צעיר גדל מורגן בסביבה שחידדה עבורו את החושים העסקים, כשגדל ידע לזהות בין רגע עסקה טובה, הוא מבין שארצות הברית לא תפסיק לגדול, הוא מבין שלתחום הרכבות יש משמעות מאד גדולה בצמיחת הכלכלה האמריקאית, ומורגן לא טועה. הוא רוכש חברות רכבות, קווי מסילות ברזל ומצליח לייצר סוג של מונופול ראשון באמצעות בנק ההשקעות המיוחד שלו. תוך עשור וחצי מורגן שלט על כ-70% ממסילות הברזל בארה”ב. כאשר הוא השיג שליטה בענף אחד, הוא חיפש את הדבר הגדול הבא בעולם. כאשר ענף הבנקאות משגשג, וענף הרכבות צומח ללא גבול הוא הופך לאיש עשיר מאד, ההכנסה השנתית של אמריקאי נאמדה בכ-500$ לשנה, באותה תקופה מורגן הרוויח כ-500,000$ לשנה.

לבנות את אמריקה – מורגן יודע לזהות את הפוטנציאל הגדול של התעשייה

האגדה מספרת שמורגן שאל את אחד העוזרים של אנדרגו קרנגי, באיזה מחיר תסכימו למכור את חברת הפלדה הגדולה ביותר בעולם? העוזר חייך, מורגן הסתכל ושאל שוב, באיזה מחיר? זמן קצר לאחר מכן,
נחתמה עסקת ענק, ג’יי.פי. מורגן רוכש מאנדרו קרנגי את חברת הפלדה הגדולה ביותר בעולם, יו.אס. סטיל.
כמה העסקה גדולה? באותה רגע היא הייתה שווה כ-2% מהתוצר האמריקאי, לאחר העסקה ג’יי. פי. מורגן
הופך לאדם החזק והמשפיע ביותר בעולם ההשקעות והכלכלה העולמית. כרגיל, מורגן רכש את יו. אס. סטיל בזמן הנכון, באותה תקופה נבנו גשרים, בניינים גבוהים בניו יורק, שיקאגו ועוד. עבור מורגן העסקה הייתה מושלמת, הוא שולט במונופול נוסף במשק האמריקאי.

ג’נרל אלקטריק – מורגן מביא אור לעולם

ב-1899 מורגן מימן מחקר בתחום החשמל לתומאס אדיסון, בהמשך הקימו יחד את חברת ג’נרל אלקטריק. בשונה מחברות אחרות שמורגן רכש, בג’נרל אלקטריק הוא היה ממש בהתחלה, יזם יחד עם אדיסון. בנק ההשקעות שלו הפך לגדול ביותר בעולם בזכות השקעות מוצלחות, הוא שולט במונופולים הגדולים והחזקים בעולם.  אצל מורגן לא עוצרים, משקיעים כל הזמן,  ב-1919 מקימה ג’נרל אלקטריק את תאגיד שידור הרדיו של אמריקה, וב-1926 מקימה ג’נרל אלקטריק את תאגיד השידור הלאומי. GE הפכה לקונצרן עולמי אשר מתמחה במגוון תחומים והשקעות, בשנות ה-50 נחשבה לאחת מחברות המחשבים הגדולות ביותר בארה”ב. ה-DNA של מורגן בא לידי ביטוי בכל חברה, ב-GE יותר ממחצית מהכנסות החברה מגיעות משירותים פיננסים והיא אחת המלוות הגדולות ביותר מחוץ לארה”ב, תיק הנכסים וההשקעות של החברה מגוון ומפוזר להשקעות סחירות והשקעות חוץ בורסאיות.

מורגן קובע את סדר היום בחדשות והבורסה עוצרת לומר תודה

ב-1897 מורגן יחד עם ג’ון ד.רוקפלר, הנרי פורד ואנדרו קרנגי קבעו בצורה כזאת או אחרת מי יהיה נשיא ארצות הברית של אמריקה, איך? כסף רב, שוחד, הפחדה והשפעה על דעת הקהל האמריקאית.
בבחירות של וול סטריט נגד מיין סטריט ניצח, וויליאם מקינלי. מדובר בנשיא ששירת את האינטרסים של המונופולים הגדולים ביותר ובניהם מורגן. לצערם, ב-1901 הוא נרצח, ומ-14 לספטמבר באותה שנה הפך לנשיא ארצות הברית תיאודור רוזוולט, אדם שמטרתו הראשית הייתה חיסול המונופולים הגדולים של ארצות הברית, עידן המונופולים הגדולים של המאה ה-19 מסתיים בשקט ודממה. ב-1913 מורגן נפטר בשנתו, הוא נפטר ברומא שבאיטליה, מורגן נפטר במקום היסטורי, במקום שאיבד את אחת האימפריות הגדולות ביותר בעולם, האימפריה הרומית, בשונה מהאימפריה הרומית אימפריית הבנקאות של מורגן חייה ובועטת גם היום.
מסע הלוויה שלו עבר ברחובות ניו יורק, ההמונים עצרו לכבד, גם וול סטריט עצרה לכבודו למשך שעתיים ובפעם הראשונה בהיסטוריה, הבורסה עצרה והורידה את ראשה, עצרה כדי לומר תודה, תודה לבנקאי הגדול ביותר בעולם, ג’יי. פי. מורגן.

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעות ואין האמור מהווה יעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר