עשירי תבל כמו וורן באפט הם אנשים שפיצחו את “הקוד” להשגת מינוף כלכלי: להיכנס לעולם ההשקעות ולהתמיד בו לאורך זמן. אך אין אנו הולכים היום לשבח עשירים כקורח אלא להציג 7 עובדות מעניינות (ומפתיעות בחלקן) על השקעות בשוק ההון

1 – השקעות בשוק ההון = בעלות בחברות עסקיות

מסחר במניות הוא ליבת הפעילות של השקעות בשוק ההון. ומניה, למי שלא מכיר, היא חלק מחברה עסקית; ברגע שאנו רוכשים אחת (או יותר), אנו רוכשים חלק בבעלות על אותה חברה. לצורך העניין, עם חברה הנפיקה 200 מניות בבורסה ורכשנו 20 מהן, אז יש לנו בעלות על 10% מהחברה. מבחינה זו, אנו יכולים להיות בעלים בהמון חברות אך מה שכמובן יעניין אותנו זה שהחברות הללו תגדלנה, תשגשגנה ותנבנה עבורנו תשואות.

2 – השקעות בשוק ההון קיימות למעלה מ- 400 שנה

עם יד על הלב – אם מישהו היה בא ואומר לכם: “תקשיבו, השקעות בשוק ההון קיימות עוד מהמאה ה- 16” הייתם מסוגלים להאמין לו?? כנראה שלא… אבל האמת? זה נכון; השקעות בשוק ההון אכן קיימות מאז. למעשה, כבר בשנת 1602 (לפני 418 שנים!) נוסדה באמסטרדם, בירת הולנד – הבורסה הראשונה שאפשרה מסחר בניירות ערך. כן, כן; כבר אז נחשפו ההולנדים להזדמנויות מינוף כלכלי מהשקעות. ומי יודע? אולי אפילו ואן-גוך השקיע בבורסה האמסטרדמית.

3 – שוויה של המניה היקרה בעולם מתקרב לסכום של מיליון שקלים!

כשנתקלנו לראשונה בנתון הזה – פשוט סירבנו להאמין. אך מסתבר כי מנייתה של חברת ברקשייר האת’ווי (Berkshire Hathaway), קונצרן אחזקות וביטוח אשר נמצא בבעלות המיליארדר וורן באפט, שווה 271,000$ (לא הכי רחוק ממחיר דירה חדשה במרכז).

4 – השקעות בשוק ההון + רגשות = מתכון להחלטות שגויות והפסדים

השקעות בשוק ההון זה לאנשים שפועלים מהראש, לא מהבטן; מדובר בניתוח נתונים, קריאת תחזיות, מעקב אחר מגמות מיקרו ומאקרו כלכליות וכו’. ואם אתם רוצים להשקיע במניות כי “התאהבתם” בחברה עסקית כלשהי או שיש לכם “תחושה” כי ערכו של נייר ערך צפוי לנסוק לשמיים, כדאי שתתרחקו משוק ההון כמו מאש. אתם עלולים “להיכוות”. ובדיוק בשל כך, בתי השקעות רבים משתמשים בתוכנות מתקדמות אשר יודעות לקבל החלטות מגמתיות ללא התערבות אדם – כדי לנטרל את “פקטור הרגש” ולהפחית מרמת הסיכון הטמונה בו.

5 – חודש ספטמבר נחשב לתקופה “שחורה” בשוק ההון

באופן סטטיסטי, שוק ההון חווה ירידות במהלך חודש ספטמבר. כראיה – מאז 1950 מדדי הדאו ג’ונס וה- S&P500 האמריקאים חוו בחודש זה ירידות שערים ממוצעות של 1.1% ו – 0.7% בהתאמה. אך האמת שזה קורה אצלנו, כאשר רק בספטמבר האחרון מניות ת”א 35 ו- ת”א 90 חוו ירידה של כ- 8% ות”א צמיחה חוותה ירידה של 4%. על פי רוב, מומחים טוענים כי המגמה הזו נובעת בעיקר מיציאה המונית לחופשות. רק הפעם כמובן, צריך לקחת בחשבון את הסערה הגלובלית של משבר הקורונה.

6 – בישראל יש בורסה אחת בלבד

לעומת ארה”ב למשל, בה ניתן להשקיע בשוק ההון דרך בורסות נאסד”ק וניו יורק האדירות, כאן בישראל הגוף המאפשר לעשות זאת היא הבורסה לניירות ערך בתל אביב – בלבד.

7 – יותר ויותר משקיעים משלבים השקעות בשוק ההון עם השקעות אלטרנטיביות

ראשית, למי שלא מכיר, המונח “השקעות אלטרנטיביות” מתייחס אל השקעות בנכסים שאינם סחירים, כלומר, בכאלה שאין להם קורלציה (מתאם) לשווקים המסורתיים של שוק ההון או שהקורלציה הזו היא ברמה נמוכה מאוד. מבחינה זו, השקעות אלטרנטיביות נחשבות לאפיק בטוח ויציב יותר לעומת “רכבת ההרים” התנודתית של הבורסה. עם זאת, המרכיב המרכזי בתיקי השקעות הוא עודנו ניירות ערך, אלא ש”המרכיב האלטרנטיבי” בו הולך וגדל. ובכמה הוא גדל? ובכן, אם בעבר המרכיב הזה עמד על כ- 5%-7% היום הוא כבר מגיע ל 15%, 20% ואפילו 25%. מבחינת האופציות הקיימות, השקעות אלטרנטיביות יכולות להיות השקעה בנדל”ן, תשתיות, טכנולוגיה, הייטק, ביוטק ועוד.

רוצים לדעת עוד על השקעות בשוק ההון? שוקלים להשקיע שם בעצמכם? אז בואו תעשו את זה חכם… השאירו פרטים ואנו נדאג לקשר אתכם (ללא עלות) אל מתכנן פיננסי מנוסה!

*אין במאמר זה, בחלקו או במלואו, כל הבטחה להשגת תשואות מהשקעה בשוק ההון ואין האמור בו מהווה ייעוץ מקצועי להשקיע בתחום כזה או אחר.